Financijski savjetnici preporučuju ova 3 alternativna ulaganja u odnosu na standardni 60/40 dionički portfelj obveznica

Godinama su mnogi financijski savjetnici svojim prosječnim malim klijentima preporučivali kombinaciju ulaganja u dionice i obveznice, uključujući standardne 60/40 portfelj dionica prema obveznicama.

Zbog rekordno visoke inflacije i pada tržišta, ovo prastaro pravilo postaje manje relevantno. Kako bi pomogli svojim klijentima da ostvare veće prinose i diversificiraju svoje portfelje, mnogi financijski savjetnici preporučuju ključna alternativna ulaganja poput fondova kojima se trguje na robnoj burzi (ETF), tvrtki za razvoj poslovanja (BDC) i privatnog kapitala.

Prema studiji Cerulli Associatesa iz srpnja 2022. Anketirani savjetnici izvijestili su da izdvajaju prosječno 14.5% imovine klijenata u alternativnu imovinu, a mnogi žele povećati taj iznos na 17.5% u sljedeće dvije godine.

Robni ETF -ovi

Jedan od sektora s najboljim rezultatima ove godine je energetika, posebice nafta. Indeks nafte West Texas Intermediate (WTI) trguje se po približno 90 dolara, unatoč trgovanju po negativnim cijenama u travnju 2020. Još jedna roba za kojom se povećava potražnja i cijene je pšenica.

Fond za pšenicu Teucrium (ARCA: WEAT) je ETF koji ulaže u terminske ugovore pšenice. Budući da se radi o ETF-u, ulagači mogu biti izloženi pšenici putem brokerskog računa i bez provizije za trgovinu. Zbog nedostatka poljoprivrednog zemljišta i rata u Ukrajini, potražnja za pšenicom je naglo porasla. Kao rezultat ovih čimbenika, WEAT je porastao za 14% do danas (YTD).

Invesco Dynamic Energy Exploration & Production ETF (ARCA: PXE) ulaže u tvrtke koje se bave vađenjem i preradom sirove nafte. Neki značajni fondovi uključuju Valero Energy Corp. (NYSE: VLO) I Phillips 66 Co. (NYSE: PSX). Unatoč trenutačnom medvjeđem tržištu, ovaj ETF je porastao za nevjerojatnih 54% od početka godine.

Vidi također: Kako kupiti zlatne poluge

Tvrtke za razvoj poslovanja (BDC)

Unatoč brzom rastu kamatnih stopa, mnoge korporativne obveznice još uvijek daju prinose od 2% do 3%, koje inflacija uvelike nadmašuje. Prema nedavnoj studiji Cerulli Associates, BDC su jedno od popularnijih alternativnih ulaganja među savjetnicima.

Priča se nastavlja

FS KKR Capital Corp. (NYSE: FSK proširenje) popularan je BDC koji je porastao za otprilike 4% od početka godine. Kao i drugi BDC-ovi, nudi izuzetno primamljiv prinos, koji trenutno iznosi 12%.

Mnogi od tih BDC-ova ulažu u privatne tvrtke kojima prosječni investitor nema pristup. Budući da se njima javno trguje, to olakšava izlaganje ovim privatnim tvrtkama u usponu s dovoljnom likvidnošću.

Privatni kapital

Kao BDC, privatni kapital investicije su izložene privatnim tvrtkama u usponu poput startupa. U prošlosti je ova klasa imovine tradicionalno bila rezervirana za bogate, ovlaštene ulagače jer privatne kapitalne tvrtke imaju visoke naknade za upravljanje, visoke minimalne investicije i definirana razdoblja zaključavanja, koja mogu trajati pet godina ili više.

Jedna od glavnih prednosti ove nelikvidnosti je da su ta ulaganja manje osjetljiva na divlje tržišne promjene. Srećom, ne morate biti ovlašteni investitor ili imati desetke tisuća dolara da biste ulagali u privatni kapital.

StartEngine je popularan startup crowdfunding platforma koji ulagačima omogućuje ulaganje u različite industrije uključujući softver kao uslugu (SaaS), umjetnu inteligenciju (AI) i biotehnologiju za nisko minimalno ulaganje od 100 USD.

Povezano: Kako ulagati u startupe

Alternativna ulaganja rastu tijekom trenutnog medvjeđeg tržišta

Nije tajna da su tržišta u 2022. bila iznimno nestabilna. Visoka inflacija, rastuće geopolitičke napetosti, rekordna povećanja kamatnih stopa i pad tržišta potaknuli su ulagače da potraže utočište u drugim ulaganjima.

Tradicionalna opća pravila, uključujući portfelj dionica prema obveznicama 60/40, postaju sve manje relevantna, posebno zato što je ovaj model portfelja postavljen da ima tromjesečje s najgorim rezultatima od 2008.

Umjesto toga, savjetnici preporučuju alternativna ulaganja ispod radara, uključujući robne ETF-ove, tvrtke za razvoj poslovanja i privatni kapital.

Tražite načine za povećanje povrata? Pogledajte kako Benzinga izvještava o alternativnim ulaganjima:

Foto Daenin na Shutterstocku

Pogledajte više od Benzinga

Ne propustite obavijesti u stvarnom vremenu o svojim dionicama – pridružite se Benzinga Pro besplatno! Isprobajte alat koji će vam pomoći ulagati pametnije, brže i bolje.

© 2022. Benzinga.com. Benzinga ne daje savjete o ulaganju. Sva prava pridržana.