Financijska anksioznost je visoka. Zašto financijski planeri mogu propustiti znakove

Pandemija Covid-19 otežala je ljudima da odgovore na velika pitanja o njihovoj budućnosti, a mnogi financijski planeri podcjenjuju financijsku anksioznost koja uzrokuje, pokazalo je istraživanje.

Većina klijenata financijskog planiranja — 71% — izvještava da doživljavaju financijsku anksioznost barem polovicu vremena, prema istraživačima iz MQ Research Consortiuma i Programa osobnog financijskog planiranja Sveučilišta Kansas, koji su proveli istraživanje uz podršku Udruge za financijsko planiranje i Allianz životno osiguranje iz Sjeverne Amerike.

Ipak, u prosjeku, samo oko 49% financijskih planera misli da financijska anksioznost utječe na njihove klijente, pokazalo je istraživanje.

Prekid naglašava činjenicu da, iako je novac svakodnevna tema razgovora za financijske planere, za klijente je često još uvijek tabu, rekla je Megan McCoy, profesorica prakse na Programu osobnog financijskog planiranja Sveučilišta Kansas State.

Štoviše, postoji razlika između financijskog stresa i financijske anksioznosti. Ljudi doživljavaju financijski stres kada nemaju dovoljno novca.

Financijska anksioznost se događa kada imate novac, posao i sva obilježja financijske sigurnosti, ali se i dalje brinete da će se nešto loše dogoditi.

Za mnoge ljude, stalna težina te tjeskobe mogla bi biti gora od negativnog događaja koji se zapravo događa.

"Očekujuća anksioznost nas iscrpljuje mnogo više od stvarnih loših stvari", rekao je McCoy.

Financijski planeri mogu raditi na boljem prepoznavanju financijskih anksioznosti klijenata uključivanjem upitnika na tu temu u proces primanja klijenata i traženjem obuke koja će im pomoći da bolje identificiraju i upravljaju tim situacijama kada se pojave, pokazalo je istraživanje.

Bitno je ostati znatiželjan i shvatiti gdje su vaši klijenti oko novca, rekao je McCoy.

Istraživanje, koje je provedeno između svibnja i lipnja prošle godine, ažurira istraživanje provedeno 2006. godine.

Viša razina anksioznosti koja se nalazi danas može biti pokazatelj da klijenti postaju sve pametniji jer im roboti-savjetnici i drugi proizvodi sve više dopuštaju da sami rade svoje financijsko planiranje.

Posljedično, oni bi mogli bolje artikulirati svoje osjećaje i potrebe oko novca, rekao je McCoy.

Današnje visoke razine financijske anksioznosti također se događaju u kontekstu pandemije Covid-19, gdje su odgovori na veća pitanja nejasniji. To uključuje sve, od pitanja o tome kada će pandemija prestati do onoga što se događa sa stanovima i inflacijom.

"Ta dvosmislenost samo opterećuje sve", rekao je McCoy.

Međutim, Covid-19 je poboljšao odnose s financijskim planerima i klijentima na jedan ključni način - prevalencija virtualnih sastanaka - koji mogu potrajati nakon što pandemija prođe.

I klijenti i planeri su dali prednost virtualnim sastancima. Oko 57% klijenata navelo je da bi ih više voljeli čak i nakon prestanka ograničenja pandemije. U međuvremenu, 8 od 10 planera reklo je da planira koristiti virtualne angažmane barem dio vremena u budućnosti.

Istraživanje je također identificiralo druga područja u kojima bi se financijski planeri mogli poboljšati, posebno u pogledu komunikacije i raznolikosti, jednakosti i uključenosti.

Rezultati prošlogodišnjeg istraživanja pokazali su da su se financijski planeri stalno ocjenjivali više od svojih klijenata u pogledu komunikacije, što je preokret u odnosu na rezultate studije iz 2006. godine.

Prema istraživanju, potrebno je više rada kako bi se utvrdilo je li to zbog pretjeranog samopouzdanja planera ili povećane spremnosti klijenata na kritiziranje.

Štoviše, iako su ispitani financijski planeri bili raznolikiji nego 2006., potrebno je više raditi na proširenju demografije profesije, zaključuje se u istraživanju. Na primjer, 38% sudionika u novom istraživanju bile su žene, u odnosu na 27% 2006. godine.