Financijska sloboda udaljena je 1 klik (zahvaljujući ovih 9%+ dividendi)

Kad sam bio klinac, mislio sam da su svi na televiziji bogati. Sada, naravno, znam bolje, ali još uvijek me pogađa kada čujem priče o slavnim osobama koje su bankrotirale, bore se da zarade za život ili prihvaćaju projekte samo zato što očajnički trebaju otplatiti nekakav dug.

To samo pokazuje da biti slavan nije dovoljno za pravu financijsku slobodu.

Zato me zaintrigirao nedavni intervju s Taj show iz 70-ih zvijezda Ashton Kutcher, koji je izgradio ime u VC svijetu ulažući u tehnološke startupe. Kutcherov niz uspjeha je impresivan: bio je rani investitor u Uber, Airbnb i Spotify, na primjer.

U nedavnom je intervjuu rekao da ta ulaganja znače da se može samo brinuti o igranju uloga koje želi igrati bez preuzimanja onih koje ne želi. Osim toga, Kutcher ima dovoljno utjecaja da može forsirati svoju nadolazeću romantičnu komediju, Tvoje mjesto ili moje, preseliti proizvodnju iz Georgije u Kaliforniju (unatoč višim troškovima) jer je želio ostati blizu svoje žene i djece. Malo glumaca može postavljati takve zahtjeve.

Ono što Kutcheru stvarno daje takav utjecaj su milijuni u džepu od njegovog ulaganja rizičnog kapitala. I to je prava snaga—i vrijednost—bogatstva: ono donosi financijsku slobodu. Ali koliko vam je potrebno da budete istinski slobodni?

Financijska sloboda vs. Odlazak u mirovinu

Iznad svega, budimo jasni: otići u mirovinu i biti financijski slobodan nije potpuno ista stvar.

Nešto što mnogi bogati investitori znaju jest da velika količina novca nije tu da vas spriječi da zauvijek radite. Tu je da vam da financijsku slobodu da odaberete što želite raditi. Ako taj pothvat donosi novac, super. Ako ne, i to je u redu. To je vrsta slobode za koju Ashton Kutcher kaže da mu je ulaganje dalo.

Kada razmišljate o ulaganju na ovaj način, mnoga konvencionalna "pravila" ne postoje. Ne trebamo sakupiti ogromnu hrpu novca da bismo živjeli od mršavih 2% (ili manje) isplata dividendi koje dobivamo od prosječne dionice S&P 500. Sve što trebamo su novčani tokovi koji će nas održati na površini dok damo otkaz na poslu i odlučimo raditi što god želimo. Ali kako to možemo dobiti?

Kako dobiti 60,000 670 dolara godišnje dividende na XNUMX tisuća dolara ušteđevine

Najosnovnije pravilo financija je da nikada nećete ostati bez novca ako više novca dolazi nego što odlazi. Dakle, prvi korak je odrediti koliko novca trošite svaki mjesec ili svake godine i pronaći veći tok prihoda od toga.

Koliko ćete potrošiti varirat će, ali zadržimo se na primjeru jednog Amerikanca koji radi puno radno vrijeme i troši 60,000 dolara godišnje. Bez troškova putovanja na posao, ručka u uredu i ostalih troškova koji dolaze s redovitim uredskim poslovima, možda ova hipotetska osoba može živjeti s manje. Ali zanemarit ćemo ovo na trenutak i držati se naše procjene od 60,000 dolara.

Umjesto da trebamo 1.5 milijuna dolara koliko nam konvencionalna mudrost kaže da trebamo, možemo vidjeti kako ide s ulaganjima s većim prinosom, kao što je, recimo, zatvoreni fondovi (CEF-ovi), gdje su prinosi od 9%+ uobičajena pojava, može smanjiti količinu koja nam je uistinu potrebna.

A uz tok prihoda od 9%, tih 60,000 670 USD godišnjeg prihoda lako je dobiti s nešto manje od XNUMX tisuća USD u banci.

2 klika za osiguranje prihoda od 9.3%+ od dionica na ime kućanstva

Uzmimo za primjer, Liberty All-Star dionički fond (SAD), CEF s prinosom od 9.3% koji drži poznata imena poput Visa (V), Microsoft (MSFT), Google (GOOGL) i Dollar General (DG).

SAD generira taj tok prihoda prvo skupljajući dividende na svojim posjedima. Drugo, prodaje svoje dionice uz dobit tijekom vremena i koristi te dobitke za dopunu dividendi koje stvara njegov portfelj. A profit SAD-a bio je toliko jak da je značajno povećao isplate tijekom posljednjeg desetljeća.

S prinosom od prosječno preko 8% godišnje više od desetljeća, ovaj je fond dokazao da donosi profit i pouzdan tok prihoda. Jedina mala smetnja — ako se to tako može nazvati — jest to što SAD trguje s malom premijom u odnosu na neto vrijednost imovine (NAV, ili vrijednost dionica u svom portfelju). Ovo nije velika šteta za fond, ali bi moglo ograničiti njegovu dobit.

Ako želite CEF sa stabilnijim prihodom i popustom, pokrivam vas: Nuveen fond prihoda od nekretnina (JRS) donosi danas 9.8% i zapravo je nedavno povećao isplatu—povećanje od 10% počevši od isplate u travnju 2022.

Fond drži investicijske zaklade za nekretnine kojima se javno trguje (REIT), čije su isplate obično veće od onih na redovnim dionicama. Skladište REIT Prologis (PLD), podatkovni centar REIT Equinix (EQIX) i posjednik samoskladišta CubeSmart (CUBE) su vrhunski posjedi. Povrh svega, JRS trguje s popustom od 7.2%, postavljajući fond za dobitke jer se taj popust vraća na premijske razine.

Iako mnogi ulagači koriste ovakva sredstva za izgradnju svog bogatstva, oni se također mogu koristiti za postizanje visokog novčanog toka od zarade na povećanju vrijednosti imovine uz malo truda. Alati poput ovih ono su što svima omogućuje financijsku slobodu Ashtona Kutchera.

Michael Foster vodeći je analitičar za istraživanje Kontranski izgledi, Za još sjajnih ideja o prihodima, kliknite ovdje za naše najnovije izvješće “Neuništivi prihod: 5 povoljnih fondova sa stalnim dividendama od 10.2%."

Otkrivanje: nema