Evo 3 poteza koja trebate poduzeti prije nego što počne sezona podnošenja poreznih prijava 2023

Jedna od prvih stvari koje treba razmotriti: hoćete li sami podnositi poreznu prijavu ove godine ili ćete tražiti stručnjaka da podnese povrat u vaše ime?

Ako planirate zaposliti poreznog obveznika, siječanj je dobro vrijeme da pronađete nekoga, rekla je ovlaštena financijska planerica Anna Sergunina, predsjednica i izvršna direktorica MainStreet Financial Planninga u Los Gatosu, Kalifornija.

"Nemojte čekati do ožujka", upozorila je. "Vjerojatno neće primati nove klijente tako kasno u poreznoj sezoni."

Za one koji paze na porezni softver, možda je pravo vrijeme da usporede svoje izbore, uključujući Besplatna datoteka IRS-a, opcija ako je vaš prilagođeni bruto prihod za 2022. 73,000 XNUMX USD ili manje.

Iako mnoge mogućnosti poreznog planiranja nestaju nakon kraja godine, stručnjaci kažu da još uvijek postoji nekoliko načina za smanjenje poreznog računa za 2022.

"Vjerujem da postoji ogromna vrijednost u razmišljanju unaprijed i koordinaciji strategija poreznog i financijskog planiranja", rekla je Judy Brown, CFP i viša financijska savjetnica u SC&H Group na području Washingtona i Baltimorea.

Na primjer, procijenjeno plaćanje poreza u četvrtom tromjesečju za 2022. dospijeva 17. siječnja, što može smanjiti vaš porezni račun ili minimizirati kazne za zakašnjela plaćanja.

Još uvijek možete uplaćivati ​​doprinose za individualni mirovinski račun do roka za podnošenje porezne prijave 18. travnja 2023., rekao je Brown, koji je također CPA. Iako Roth IRA depoziti neće omogućiti odbitak, možete dobiti porezne olakšice s IRA doprinosima prije oporezivanja, ovisno o vašem prihodu i sudjelovanju u mirovinskom planu na radnom mjestu.

Također možete ostvariti odbitak za 2022. ako napravite a doprinos na zdravstveni štedni račun do poreznog roka, pod pretpostavkom da ste upisani u kvalificirani plan zdravstvenog osiguranja. 

Ajay Kaisth, CFP i direktor u KAI Advisors u Princeton Junctionu, New Jersey, kaže da je vrijeme da se organizirate s potrebni porezni obrasci za vaš povratak 2022. 

"Ako to već niste učinili, pregledajte prošlogodišnju evidenciju i napravite kontrolni popis obrazaca" koje očekujete, predložio je. Uobičajeni oblici mogu uključivati ​​a W-2 sa svog posla i 1099-NEC obrasci za ugovor o radu, 1099-G za prihode od nezaposlenosti, između ostalog. 

S brokerskim računom također možete primiti 1099-B za kapitalne dobitke i gubitke i 1099-DIV za dividende i raspodjele. Za odbitke, možda imate 1098 za hipotekarne kamate, 5498 za individualne depozite na mirovinskim računima, 5498-SA za doprinose za zdravstvenu štednju i drugo.

Trebali biste pričekati s podnošenjem dok ne dobijete kopije svih obrazaca koji su vam potrebni. Poznati kao "informacijski povrati", kopija ovih obrazaca šalje se poreznoj upravi i poreznom obvezniku svake godine. Ako vaša porezna prijava ne odgovara obrascima, porezna uprava može poslati automatsku obavijest, za čije rješavanje može trebati neko vrijeme. 

"Ako niste sigurni je li nešto važno za porezne svrhe, bolje je zadržati dokumentaciju", dodao je Kaisth.