Unatoč Fedovim agresivnim dizanjima kamatnih stopa, štedni računi još uvijek ne isplaćuju toliko. Čak ni sedmeroznamenkasta vrijednost možda neće biti dovoljna za stvaranje potrebnog prihoda podržati ugodnu mirovinu.
Zato bi umirovljenici trebali razmotriti jedan zanemaren aspekt burze: zatvorene fondove.
Zatvoreni fondovi prikupljaju kapital izdavanjem fiksnog broja dionica koje se ne mogu otkupiti. Te se dionice mogu kupiti i prodati na tržištu, ali se ne mogu stvoriti nove dionice.
Jedna od prednosti ove strukture je ta da upravitelji zatvorenih fondova ne moraju izdvajati veliku gotovinsku rezervu za isplatu dioničarima koji žele otkupiti svoje dionice. Kada dođe do pada tržišta i ulagači žure za izlazom, upravitelji otvorenih fondova možda će morati prodati imovinu s popustom kako bi prikupili novac za isplatu sredstava investitorima.
U međuvremenu, upravitelji zatvorenih fondova mogu jednostavno "kupiti pad".
Štoviše, u eri potisnutih prinosa - prosječna kompanija S&P 500 trenutno plaća samo 1.6% - neki zatvoreni fondovi još uvijek nude prevelike distribucije.
Evo pogleda na dva posebno velikodušna.
Ne propustite
Nuveen fond prihoda od nekretnina (JRS)
Postoji razlog zašto mnogi investitori gravitiraju prema nekretninama: stvorile su više bogatstva nego sve druge klase imovine zajedno.
Također djeluje kao zaštita od inflacije: kako cijene sirovina i rada rastu, nove nekretnine su skuplje za izgradnju. A to poskupljuje postojeće nekretnine.
Dok cijene najma rastu diljem zemlje u ovom inflatornom okruženju, investitori u nekretnine imaju priliku za ostvariti povećani prihod.
Nuveen Real Estate Income Fund zatvoreni je fond usmjeren na ovaj određeni sektor. Njegov cilj je "visoki tekući prihod i povećanje vrijednosti kapitala".
Fond ulaže u obične dionice koje donose prihod, povlaštene dionice, povlaštene konvertibilne dionice i dužničke vrijednosnice koje su izdale tvrtke u sektoru nekretnina.
Naime, najmanje 75% imovine kojom upravlja JRS bit će uloženo u vrijednosne papire s investicijskom ocjenom.
Od 30. lipnja, pet najvećih industrija fonda bili su specijalizirani REIT-ovi (21.3%), REIT-ovi za stambene jedinice (21.1%), REIT-ovi za urede (14.9%), REIT-ovi za maloprodaju (14.5%) i industrijski REIT-ovi (12.3%).
JRS plaća tromjesečne raspodjele od 20.90 centi po dionici, što znači godišnji prinos od 8.6%.
Fond ima neto vrijednost imovine od 10.12 dolara po dionici i cijenu dionice od 9.72 dolara — što znači da se trguje s otprilike 4% popusta na njegovu NAV.
Tekla fond za zdravstvene usluge (THQ)
Zdravstvo služi kao klasičan primjer obrambenog sektora zahvaljujući nedostatku korelacije s uspone i padove gospodarstva.
Ulagači željni prihoda mogu upotrijebiti Tekla Healthcare Opportunities Fund kako bi ušli u sektor.
Ovaj zatvoreni fond ulaže u sve podsektore zdravstvene zaštite i u kapitalnu strukturu poduzeća. Njegova najveća sektorska izloženost bili su lijekovi (29.0%), pružatelji zdravstvenih usluga i usluga (24.7%), biotehnologija (13.7%), oprema i potrepštine za zdravstvenu njegu (13.6%) te medicinski uređaji i dijagnostika (5.6%) na kraju Lipanj.
U portfelju THQ-a možete pronaći mnoge teške kategorije u industriji, kao što su UnitedHealth Group, Johnson & Johnson, AbbVie, Pfizer i Cigna.
Evo zgodnog dijela: dok većina kompanija koje isplaćuju dividendu slijedi tromjesečni raspored raspodjele, Tekla Healthcare Opportunities Fund isplaćuje dioničarima mjesečno.
Trenutno, fond ima mjesečnu stopu distribucije od 11.25 centi po dionici, što znači godišnji prinos od 6.7%.
THQ trenutno trguje po cijeni od 20.09 USD po dionici — oko 7.5% popusta na njegovu NAV od 21.73 USD po dionici.
Što dalje čitati
Ovaj članak pruža samo informacije i ne treba ga tumačiti kao savjet. Daje se bez ikakvih jamstava.
Izvor: https://finance.yahoo.com/news/attention-retirees-two-cefs-yielding-173500094.html