Evo koliko možete zaraditi u 2023. i platiti 0% poreza na kapitalnu dobit

Planirate li ove godine prodati neka ulaganja? Manje je vjerojatno da će to utjecati na vaš porezni račun za 2023., kažu stručnjaci.

Evo zašto: Porezna uprava izvršila je desetke prilagodbi inflacije za 2023., uključujući okvire dugoročnih kapitalnih dobitaka, primjenom na ulaganja koja se drže dulje od jedne godine.

To znači da možete imati veći oporezivi prihod prije nego što dosegnete razrede od 15% ili 20% za zaradu od ulaganja.

"To će biti prilično značajno", rekao je Tommy Lucas, certificirani financijski planer i upisani agent u Moisand Fitzgerald Tamayo u Orlandu, Florida.

S višim standardnim odbicima i pragovima dohotka za kapitalnu dobit, veća je vjerojatnost da ćete 0. pasti u kategoriju od 2023%, rekao je Lucas.

Za 2023. možete se kvalificirati za stopu dugoročne kapitalne dobiti od 0% s oporezivim prihodom od 44,625 USD ili manje za pojedinačne podnositelje i 89,250 USD ili manje za bračne parove koji podnose zajedničku prijavu.

Stope koriste "oporezivi dohodak", izračunat oduzimanjem većeg od standardnih ili detaljiziranih odbitaka od vašeg prilagođenog bruto dohotka.

Na primjer, ako bračni par zajedno zaradi 100,000 USD u 2023., njihov oporezivi prihod lako može pasti ispod 89,250 USD nakon oduzimanja 27,700 USD u braku koji zajednički podnose standardni odbitak.

Usporedbe radi, spadat ćete u kategoriju dugoročnih kapitalnih dobitaka od 0% za 2022. s oporezivim prihodom od 41,675 83,350 USD ili manje za pojedinačne podnositelje i XNUMX XNUMX USD ili manje za bračne parove koji zajedno podnose prijave.

S oporezivim prihodom ispod praga, možete prodati profitabilnu imovinu bez poreznih posljedica. A za neke ulagače, prodaja može biti prilika za diverzifikaciju usred nestabilnosti tržišta, rekao je Lucas.

"Tu je, dostupan je i stvarno je dobra prilika za porezno planiranje", dodao je.

Bilo da ostvarujete dobitke ili ubiranje poreznih gubitaka, koji koristi gubitke za nadoknadu dobiti, "stvarno morate imati kontrolu nad cjelokupnom slikom o kojoj se izvješćuje", rekao je Jim Guarino, CFP, ovlašteni javni računovođa i generalni direktor u Baker Newman Noyes u Woburnu, Massachusetts.

To uključuje procjenu isplate na kraju godine iz zajedničkih fondova u oporezivim računima — što mnogi ulagači ne očekuju u lošoj godini — i može uzrokovati iznenađujući porezni račun, rekao je.

"Dodatna žetva gubitaka mogla bi imati puno smisla ako imate taj dodatni kapitalni dobitak koji dolazi niz cestu", rekao je Guarino.

Naravno, odluka ovisi o vašem oporezivom dohotku, uključujući isplate, budući da nećete imati oporezive dobitke u kategoriji kapitalnih dobitaka od 0%.