Evo što financijski savjetnici rade (ili ne rade) sa svojim portfeljima na medvjeđem tržištu

Tržište dionica poznato je po svojim usponima i padovima, pri čemu ulaganja mogu ostvariti dobre povrate prije nego što posustanu, ili obrnuto. „Tržište bikova” je tržište na kojem postoje povećanja vrijednosti od 20% ili više tijekom najmanje dva mjeseca. Kao što je i očekivano, zbog rastuće inflacije trenutno se nalazimo na medvjeđem tržištu, gdje dolazi do pada vrijednosti dionica od preko 20%.

Kao investitoru, tržišno tržište medvjeda ključno je vrijeme za savjetovanje s financijskim savjetnicima i planerima kako biste saznali što se može učiniti za ublažavanje učinaka na vaš portfelj.

Neki savjetnici su također investitori, na koje osobno utječu promjene na tržištu, a još više su u skladu s time kako pomoći svojim klijentima. Razgovarali smo s četiri savjetnika diljem Sjeverne Amerike kako bismo ih pitali što rade sa svojim portfeljima i što govore klijentima.

Odgovori su bili različiti, ali sva četiri savjetnika imaju zajedničke lekcije koje svaki ulagač može koristiti za snalaženje u usponima i padovima tržišta.

Ne propustite

Dugoročni izgledi

Elke Rubach, predsjednica Rubach Wealtha u Torontu, Kanada. ne gleda svoj portfelj jer je dugoročni investitor koji se usredotočuje na sljedećih 10 do 20 godina i njezin je portfelj "stvarno dosadan".

“Nisam rizična. Za početak nisam otišla i kupila Bitcoin”, kaže ona. "Moj portfelj je diverzificiran između [komercijalnih i osobnih] nekretnina, osiguranja i fondova koji su već diverzificirani, neki rastu neki padaju, ali to nije novac koji mi sada treba."

Ulaganja većeg rizika

Herman Thompson Jr., financijski planer u Innovative Financial Group u Atlanti, Georgia. kaže da provjerava svoj portfelj kada sklapa trgovinu.

Priča se nastavlja

"Bilo bi licemjerno od mene reći svojim klijentima da znam u što su uložili, ali ne znam u što sam ja."

Thompson nastavlja svoju strategiju usrednjavanja troškova u dolarima: svaki mjesec stavlja određenu količinu novca na tržište. Neki ulaze u njegov 401 (k) ili u investicije. Budući da su tržnice na rasprodaji, on još malo riskira kupnjom.

“Ono što sam učinio u svom usrednjavanju troškova u dolarima je zapravo povećati volatilnost. Želim kupovati najrizičniju stvar koju trenutno mogu kupiti jer je to najviše povrijeđeno.”

Jedan od tih rizičnih fondova je kod investicijske banke koja ima tvrtku uzajamnog fonda. Thompson kaže da ova banka ima "najbolje menadžere rasta na svijetu", a budući da su prošle godine pali za 40%, on ulaže u fond svaki mjesec.

Osim toga, on ima jaku gotovinu za svoja kratkoročna ulaganja.

Održavanje stvari istima

Tu su i savjetnici koji sve objavljuju na internetu. Robb Engen, financijski planer koji plaća samo naknadu i suosnivač Boomer & Echo u Alberti, Kanada, nedavno je napisao post na blogu pod nazivom, “Kako ulažem vlastiti novac."

"Želio sam pokazati kako se vaša financijska ili investicijska strategija ne bi trebala mijenjati na temelju trenutnih tržišnih uvjeta", kaže on. “To bi trebalo biti nešto čega se možete pridržavati dugoročno. U mom slučaju, to znači da ne jurim za onim što ide malo bolje i ne paničarim kad stvari ne idu tako dobro.”

Kao i ostalim savjetnicima, njegov portfelj je raznolik. Trenutačno je uložio u Vanguardov VEQT ETF, koji ima 13,000 dionica diljem svijeta spojenih u jedan proizvod. Na taj je način teže vidjeti svaku pojedinačnu dionicu pa je manja mogućnost da brinete o onima s lošom izvedbom. Također drži nešto gotovine na neoporezivom štednom računu kako bi dopunio svoju predujam za novu kuću.

Održavanje kursa

John Sacke investicijski je savjetnik i upravitelj portfelja u tvrtki BMO Nesbitt Burns u Torontu. On ne upravlja vlastitim portfeljem, "Smatram da emocionalna vezanost za vlastiti novac utječe na vašu predrasudu."

Međutim, Sacke napravi pet trgovina godišnje koje čine manje od 3% njegovog portfelja, uglavnom iz zabave.

Sacke ima 85% u dionicama i 15% u fiksnim prihodima kao što su obveznice i povlaštene dionice. Ne brine ga pad tržišta jer je povijest pokazala da će se ono oporaviti i često premašiti prethodnu zaradu.

Ključni postupci

Kada su u pitanju savjeti o suočavanju s medvjeđim tržištima, svi su savjetnici bili na istoj stranici:

• Nemojte emocionalno reagirati i povlačiti svoj novac s tržišta jer se tržišta kreću u ciklusima i ono što padne, vratit će se gore.

• Ne pokušavajte tempirati tržište, umjesto toga, kao što Rubach kaže, "Vrijeme je na tržištu, a ne tempiranje tržišta."

• Shvatite svoju toleranciju na rizik. Na taj način ne obavljate rizične kupnje u svom portfelju.

• Imajte raznolik portfelj. Na taj će način imovina s lošijom izvedbom biti uravnotežena onom s boljom izvedbom.

• ako niste sigurni, raditi sa savjetnikom. “Odaberite savjetnika kojem vjerujete i onoga koji voli raditi s ljudima”, kaže Sacke.

Kad je riječ o medvjeđim tržištima, nitko ne gubi san zbog toga. Kao što Sacke kaže: “Možda ću kasno navečer pogledati svoj portfelj kad ne mogu spavati. Ne brinem se za svoj novac, samo ne spavam dobro.”

Što dalje čitati

Ovaj članak pruža samo informacije i ne treba ga tumačiti kao savjet. Daje se bez ikakvih jamstava.