Koliki prihod možete imati za 0% poreza na kapitalnu dobit u 2023

Ako planirate prodati ulaganja ili ponovno uravnotežiti svoj oporezivi portfelj, manja je vjerojatnost da ćete 2023. pokrenuti naplatu poreza, kažu stručnjaci.

Ovaj je tjedan Porezna uprava objavila desetke prilagodbi inflacije za 2023., uključujući višim razredima poreza na dohodak, povećani standardni odbici, veća isključenja poreza na nekretnine i više. 

Agencija je također povećala pragove prihoda za razrede dugoročnih kapitalnih dobitaka od 0%, 15% i 20% za 2023., koji se naplaćuju na profitabilnu imovinu koja se drži dulje od jedne godine.

Više od osobnih financija:
Porezna uprava povećava isključenje poreza na nekretnine na 12.92 milijuna dolara za 2023
Što bi rekordna prilagodba troškova života socijalnog osiguranja od 8.7% mogla značiti za poreze
Porezna uprava: Ovo su novi razredi poreza na dohodak za 2023

"To će biti prilično značajno", rekao je Tommy Lucas, certificirani financijski planer i upisani agent u Moisand Fitzgerald Tamayo u Orlandu, Florida.

S višim standardnim odbicima i pragovima dohotka za kapitalnu dobit, veća je vjerojatnost da ćete 0. pasti u kategoriju od 2023%, rekao je Lucas.

Za 2023. možete se kvalificirati za stopu dugoročne kapitalne dobiti od 0% s oporezivim prihodom od 44,625 USD ili manje za pojedinačne podnositelje i 89,250 USD ili manje za bračne parove koji podnose zajedničku prijavu.

Stope koriste "oporezivi dohodak", izračunat oduzimanjem većeg od standardnih ili detaljiziranih odbitaka od vašeg prilagođenog bruto dohotka.

Usporedbe radi, u 0. spadat ćete u kategoriju dugoročnih kapitalnih dobitaka od 2022% s oporezivim prihodom od 41,675 83,350 USD ili manje za pojedinačne podnositelje i XNUMX XNUMX USD ili manje za bračne parove koji zajedno podnose prijave.

S oporezivim prihodom ispod praga, možete prodati profitabilnu imovinu bez poreznih posljedica. A za neke ulagače, prodaja može biti prilika za diverzifikaciju usred nestabilnosti tržišta, rekao je Lucas.

"Tu je, dostupan je i stvarno je dobra prilika za planiranje poreza", dodao je.

Bilo da ostvarujete dobitke ili ubiranje poreznih gubitaka, koji koristi gubitke za nadoknadu dobiti, "stvarno morate imati kontrolu nad cjelokupnom slikom o kojoj se izvješćuje", rekao je Jim Guarino, CFP, CPA i generalni direktor u Baker Newman Noyes u Woburnu, Massachusetts.

To uključuje procjenu isplate na kraju godine iz zajedničkih fondova u oporezivim računima — što mnogi ulagači ne očekuju u lošoj godini — i moglo bi izazvati iznenađujući porezni račun, rekao je.

"Dodatna žetva gubitaka mogla bi imati puno smisla ako imate taj dodatni kapitalni dobitak koji dolazi niz cestu", rekao je Guarino.

Naravno, odluka ovisi o vašem oporezivom dohotku, uključujući isplate, budući da nećete imati oporezive dobitke u kategoriji kapitalnih dobitaka od 0%.