Koliko često biste se trebali sastajati s financijskim savjetnikom?

Recimo da ste poduzeli prvi korak i već ste odlučili razgovarati s financijskim savjetnikom. Već znate da su financijsko planiranje i ciljevi upravljanja bogatstvom vitalni za vaše dugoročno financijsko zdravlje, ali koliko često biste trebali razgovarati sa svojim savjetnikom o ulaganjima i strategijama?

Financijski savjetnik mogao bi vam pomoći da najbolje odredite jeste li na pravom putu da ispunite svoje dugoročne financijske ciljeve. Pronađite kvalificiranog savjetnika već danas.

Koliko često biste trebali razgovarati sa svojim financijskim savjetnikom?

Financijsko planiranje i upravljanje personalizirane su usluge, a sastanci savjetnika mogu varirati ovisno o stupnju potrebne pomoći. Složenim financijskim poslovima vjerojatno će se trebati upravljati i pregledavati bilo gdje od dnevnog do mjesečnog, dok pojedinci s jednostavnim ulaganjima mogu trebati samo povremene savjete.

Idealna frekvencija ovisi o klijentu. Mnogi klijenti financijskih savjetnika prate svoja ulaganja putem aplikacija i weba, tako da prečesti sastanci mogu biti više opterećujući nego korisni.

West Michigan Advisors preporučuje da se više sastajete kada prvi put otvorite račun kako bi vaš savjetnik mogao bolje osjetiti vaše potrebe. S vremenom se možete povremeno sastajati radi pregleda, a zatim biste trebali povećati učestalost kako se približavate mirovini.

U najmanju ruku trebali biste očekivati ​​razgovor s financijskim savjetnikom jednom godišnje. Stručnjaci preporučuju sastajanje barem jednom godišnje kako biste pregledali svoje financijske strategije kako se vaše životne okolnosti mijenjaju. Te recenzije mogu biti osobno ili putem videopoziva, a mnogi savjetnici odlučuju slati poruke ili e-poruke češća ažuriranja prema potrebi.

Kada biste trebali razgovarati sa svojim financijskim savjetnikom?

Iako neki pojedinci trebaju razgovarati sa svojim savjetnicima samo jednom godišnje, vaš specifične okolnosti može diktirati češću komunikaciju. Neke tvrtke nude dva sastanka u roku od godinu dana, a druge radije susreću klijente tromjesečno. Uvijek se preporuča jasno razgovarati sa svojim savjetnikom o svojim očekivanjima.

Priča se nastavlja

Međutim, postoje određeni trenuci kada biste trebali zatražiti da se sastanete sa svojim financijskim savjetnikom unatoč planiranoj učestalosti. To uključuje:

• Promjena stila života. Brak, rođenje, smrt, razvod i preseljenje mogu značajno utjecati na vaše poreze i dugove. Ovo su idealni trenuci za savjetovanje sa svojim savjetnikom.

• Kupnje financirane dugovima. Kupnja novog automobila, kuće i pokretanje posla također mogu jako utjecati na vaš financijski plan. Savjetnik može pomoći u ocrtavanju financijskih prednosti i nedostataka takvih odluka.

• Primanje dodatnih sredstava. Financijski savjetnici mogu pružiti uvide i preporuke za ulaganje vašeg nasljedstva ili prihoda od prodaje imovine, pomažući vam da pametno izgradite svoje bogatstvo.

Komunikacija je ključna

Na kraju, odabirete određenog financijskog savjetnika jer ta osoba ili tvrtka nudi usluge za koje smatrate da su vam potrebne. Financijski savjetnici samo uz naknadu su poželjnije, jer možete biti sigurni da vam ne preporučuju ulaganja kako bi popunili svoj krajnji rezultat. Ovi stručnjaci naplaćuju satnu, mjesečnu ili paušalnu naknadu za savjetovanje i upravljanje vašom imovinom, a češći sastanci mogu značiti više vremena za konzultacije koje treba platiti.

Bez obzira na to, slobodno kontaktirajte svog savjetnika prije donošenja važnih odluka koje mogu utjecati na vaše financije. Na primjer, razumljivo je da se ulagači osjećaju nervozno tijekom pada na tržištu, posebno kada stanje na računu padne, ali trebali biste razgovarati sa svojim savjetnikom prije panične prodaje. Financijski savjetnici su tu da vas vode kroz važne financijske odluke, držeći vas na pravom putu prema vašim financijskim ciljevima, tako da biste se uvijek trebali osjećati ugodno kada govorite o svojim financijama kada to prilika zahtijeva.

Bottom Line

Stručnjaci preporučuju da se barem jednom godišnje sastanete s financijskim savjetnikom kako biste razgovarali o svom investicijskom planu i pregledali vaš tolerancija na rizik i ciljeve novčanog toka. Sa svojim savjetnikom uvijek trebate biti jasni o tome koliko često očekujete da komunicirate, jer to može varirati ovisno o financijskom stručnjaku i vašim specifičnim okolnostima.

Savjeti za stvaranje bogatstva

• Niste sigurni koja će vam ulaganja i strategije pomoći da ostvarite svoje dugoročne ciljeve? Za solidan financijski plan razmislite o razgovoru s kvalificiranim financijskim savjetnikom. Besplatni alat SmartAsset spaja vas s do tri financijska savjetnika koji opslužuju vaše područje, a možete besplatno intervjuirati svoje savjetnike kako biste odlučili koji je pravi za vas. Ako ste spremni pronaći savjetnika koji vam može pomoći u postizanju vaših financijskih ciljeva, Započni sada.

• Koristite besplatno SmartAsset investicijski kalkulator dobiti dobru procjenu kako s vremenom povećati svoj novac.

Fotografija: ©iStock.com/pixelfit, ©iStock.com/Remitski, ©iStock.com/Joyce Diva

Pošta Koliko često biste se trebali sastajati s financijskim savjetnikom? pojavio prvi na Blog SmartAsset.