Kako je Peter Thornhill otišao u mirovinu s 400 tisuća dolara godišnje dividende

Peter je ulagač legenda. Tip skuplja 400,000 dolara godišnje u prihod od dividendi.

U mirovinu je, inače, otišao s 53 godine. Iz financijske industrije, naravno. Peter je napisao knjigu i kružio uokolo kao javni govornik.

Honorari za govore i tantijeme za knjige bili su bez sumnje veliki umak. Uz prihod od dividende od 33,000 XNUMX dolara svaki mjesec, siguran sam da se Peter ne znoji.

Sad što može we ulagači suprotnog dohotka uče od glavnog ulagača u isplatu dividende Petera Thornhilla?

Ne mnogo.

Tip ima portfelj od 11 milijuna dolara. Naravno njegov novčani tok dividende će se poljuljati. Možda je samo 4%, ali to je više nego dovoljno kada je ovo hrpa koju postavlja!

A jednostavnije investitor može učiniti jednako dobro sa sličnim ratnim sandukom. Isplata Peter, upoznaj Vanilla Vance.

Vance je bogataš koji ne voli razmišljati. On ne čita Kontranski izgledi. Vance uzima svojih 11 milijuna dolara i kupuje najpopularniji dividendni ETF na svijetu, Schwab, US Dividend Equity ETF (SCHD).

Upozorili smo ga da ne smije. Uostalom, SCHD niti ne posjeduje Exxon Mobil (XOM), Što je o dividende za posjedovanje ovog desetljeća. Provjerite fondove ETF-a, nama malo jasnije:

Ali Vancea nije briga za XOM. Zapamti, lijeni bogataš. Njegova kupnja jednim klikom donosi mu 352,000 dolara godišnjeg prihoda od dividende. To je 3.52% i sasvim je dovoljno za Vancea s majicom kratkih rukava i kapom naopako.

352 tisuće dolara je skoro onoliko koliko Peter bankira godišnje. Peter je pametan, ali Vance... ne toliko. I ide mu prokleto dobro, Previše.

Ne bismo se žalili ni na jednu od ovih gotovinskih rijeka. Skromni "plavi ovratnici" investitori poput vas i mene snaći će se bez 350,000 do 400,000 USD godišnjeg prihoda od dividende. Uostalom, nemamo 11 milijuna dolara vrijedno jaje spremno za upotrebu.

Rečeno je da možemo bolje nego Peter (pametna osoba iz stvarnog života) i Vance (izmišljeni lik kojeg, budimo iskreni, svi možemo predobro zamisliti.) na postotnoj osnovi. Lako.

If we imao 11 milijuna dolara vrijedno jaje, dobili bismo 847,000 dolara u godišnjem prihodu od dividende.

Naša tajna kao protivnika je da tražimo prinose u rasponu od 7% do 8%—dvostruko onaj Petera i Vancea! Obično ne vidimo da se o ovim dionicama raspravlja na glavnim financijskim stranicama, ali one su dostupne studentima s naprednim prihodima.

Naravno, postoje mnogo dividendi pasa koji imaju visoke navedene prinose, ali su doduše "jeftini s razlogom" - dividende su u problemu. Naša analiza odvaja heroje s visokim prinosima od skitnica s visokim prinosima kako bismo generirali dodatni prihod iznad i izvan ETF-a kao što je SCHD.

Lijeni pristup će nam donijeti SCHD-ov prinos od 3.2% i sačuvati nas od problema. Ali promišljeniji pristup može nam osigurati prosječne prinose od 7.7%. i pusti nas da spavamo noću. Zvuči visoko, znam, ali prvih desetak prinosa u našem Izvješće o primanjima države plati ovo danas. A 7.7% pretvorit će "skromnih" milijun dolara u prihod od 77,000 XNUMX dolara:

XOM je a CIR drži, zapravo, ali je "diplomirao" izvan naših potreba za prinosom. Kada raspravljali smo o XOM-u na ovim stranicama prošle godine, naftni barun platio je 6.1%. Ne baš 7.7%, ali otprilike onoliko visoko koliko smo ikada vidjeli od blue-chip-a kao što je XOM.

Menadžeri Schwab ETF-a prespavali su dogovor. Mi kontraši nismo. Kupili smo, pa jesmo još prikupiti tih 6%+ prinosa na naš početni kapital i sjedeći na ukupnim povratima od 84% u kratkih 17 mjeseci!

Usput, to je način na koji ćemo na kraju sustići Petere i Vanceove u svijetu: prikupljanjem prihoda od dividendi dok uživamo u porastu cijena!

Brett Owens glavni je strateški investitor Kontranski izgledi, Za još sjajnih ideja o prihodu potražite besplatnu kopiju njegovog najnovijeg posebnog izvještaja: Vaš portfelj za prijevremeno umirovljenje: ogromne dividende—svakog mjeseca—zauvijek.

Otkrivanje: nema