Kako se portfelji mijenjaju dok Federalne rezerve ponovno podižu stope

"Pokušavamo se pozabaviti problemima i inflacije i recesije", rekao je certificirani financijski planer John Middleton, vlasnik Brighton Financial Planninga u Flemingtonu, New Jersey. 

Što se tiče dionica, on voli tvrtke isplatu visoke dividende, i vrijednosne dionice, kojima se obično trguje za manje od vrijednosti imovine, s nagibom prema infrastrukturi, energetici, nekretninama i potrošačkim proizvodima.

A strana portfelja s fiksnim prihodom može uključivati ​​imovinu s takozvanim kraćim do srednjim trajanjem, uzimajući u obzir kupon obveznice, vrijeme do dospijeća i prinos koji se plaća tijekom trajanja.

"Nešto više smo dodijeljeni korporativnim obveznicama nego državnim obveznicama", rekao je Middleton, objašnjavajući da mu je ugodno preuzeti veći kreditni rizik kako bi zaradio više prihoda.

Međutim, alokacije se mogu promijeniti na temelju ključnih podataka objavljenih kasnije ovog tjedna.

Middleton može prilagoditi portfelje na temelju očitanja na indeks cijena izdataka za osobnu potrošnju, Fed-ov preferirani mjerač inflacije, i američki bruto domaći proizvod, što bi moglo pogoditi drugo negativno tromjesečje rasta — jedna od definicija recesije.

Dugoročni investitori ne bi trebali odgovoriti na rastuće kamatne stope "brzim kratkoročnim potezima", rekao je Jon Ulin, CFP i izvršni direktor Ulin & Co. Wealth Management u Boca Ratonu, Florida.

Bilo da odgađate sredstva u svoj plan 401(k) ili ulažete gotovinu kao umirovljenik, sada nije vrijeme da budete "slatki ili otmjeni", rekao je. Ako ostanete uloženi kada je tržište u padu, možete koristi od uspona tržišta i budući oporavak, rekao je. 

Iako je bila teška godina za cijene obveznica, što je obično kretati prema dolje kako kamatne stope rastu, ova imovina sada nudi negativnu korelaciju tržišta dionica koju ulagači očekuju, rekao je Ulin.  

"Diverzifikacija sada može pomoći ulagačima da malo bolje spavaju", rekao je. "Morate ostati na kursu, smiriti se i duboko udahnuti."