Kako izbjeći blokadu vaše imovine na WhiteBIT-u?

Sve je veći broj slučajeva u kojima neke burze kriptovaluta blokiraju sredstva na zahtjev regulatora. U ovom članku ćemo govoriti o alatu koji je WhiteBIT burza unaprijed uvela kako bi zaštitila imovinu i interese korisnika te usklađenost platforme s međunarodnim AML standardima.

Važnost AML-a

Kriptovaluta je rastuće područje elektroničkih financijskih transakcija i bitno je razumjeti da je decentralizirana i stoga anonimna. I unatoč činjenici da se informacije o svakoj transakciji pohranjuju na blockchain mreži, ranije je bilo nemoguće znati odakle su sredstva došla u novčanik i jesu li “čista”, što znači da nisu povezana s bilo kakvim kriminalnim ili zabranjenim aktivnostima.

AML implementiraju gotovo svi kripto razmjena koja je zainteresirana osigurati da njeni klijenti ne kupuju prljavu imovinu ili kontaktiraju kriminalce (s obzirom na globalne ciljeve FATF-a i Europske unije).

WhiteBIT neovisno provjerava druge ugovorne strane i također omogućuje klijentima provođenje takvih provjera. Stoga virtualna imovina koja je pohranjena u hladnim novčanicima burze nije povezana s kriminalnim aktivnostima zbog internih provjera.

Referenca: domaći zakonski zahtjevi za rad operatera temelje se na standardima FATF grupe, direktivama EU, te preporukama Komiteta ministara Vijeća Europe. U travnju 2020. godine stupio je na snagu Prijedlog zakona br. 2179 koji obvezuje davatelje digitalnih usluga da samostalno provode provjere adresa za umiješanost u nezakonite radnje.

Način na koji funkcioniraju AML provjere

Nažalost, praksa implementacije učinkovitih internih postupaka i mehanizama za zaštitu korisnika od nepouzdanih interakcija još je daleko od raširenosti. WhiteBIT ima zaseban alat za provjeru adresa za umiješanost u kriminalne i zabranjene aktivnosti. Trenutno možete analizirati BTC, BTH, ETH novčanike i bilo koji LTC novčanik.

Stranica sadrži popis oznaka koje služe kao signali rizika. Dakle, na whitebit.com, moguće je identificirati npr. drugu stranu koja je sudjelovala u nezakonitom stjecanju sredstava svojih korisnika (SCAM), iznudi ili krađi sredstava hakiranjem, što predstavlja Darknet okruženje i sl.

Za klijente burzi, uključujući WhiteBIT, optimalno je provjeravati adresu prije svake nove interakcije. Samo zato što druga strana ima nizak rezultat na ljestvici rizika danas ne znači da će tako ostati i u budućnosti.

Korisnici WhiteBIT-a recenzije o ovom pitanju formuliraju na sljedeći način: ako je nakon nekog vremena nakon interakcije druga strana klasificirana kao rizična i potpada pod istražni postupak, preporuča se zabilježiti svaku provjeru. To će ionako olakšati korištenje WhiteBita.