Kako pronaći najbolje sektorske investicijske fondove 1. Q23

Sa stalno rastućim popisom zajedničkih fondova sličnog zvuka koje možete izabrati, pronalaženje najboljeg sve je teži zadatak. Kako investitori mogu promijeniti izglede u svoju korist?

Ne vjerujte oznakama uzajamnih fondova

Postoje najmanje 152 različita tehnološka uzajamna fonda i najmanje 627 uzajamnih fondova u jedanaest sektora. Trebaju li investitori u prosjeku 57+ izbora po sektoru? Koliko različiti mogu biti zajednički fondovi?

Ta 152 tehnološka uzajamna fonda međusobno se jako razlikuju. S bilo gdje od 23 do 373 holdinga, mnogi od ovih uzajamnih fondova imaju drastično različite portfelje s različitim profilima rizika i izgledima za uspješnost.

Isto vrijedi i za uzajamne fondove u bilo kojem drugom sektoru, jer svaki nudi vrlo različitu kombinaciju dobrih i loših dionica. Energija je na prvom mjestu za odabir dionica. Komunalne usluge su na posljednjem mjestu.

Izbjegavanje paralize analize

Mislim da veliki broj sektorskih uzajamnih fondova više šteti investitorima nego što pomaže. Ručno provođenje duboke analize za svaki fond jednostavno nije realna opcija. Kao rezultat toga, ulagači provode nedovoljnu analizu i propuštaju profitabilne prilike. Analiza uzajamnih fondova s ​​odgovarajućom pažnjom daleko je složenija od analize dionica jer znači analizu svih udjela unutar svakog uzajamnog fonda. Kao što je gore navedeno, može postojati čak 373 dionice ili više za jedan zajednički fond.

Slika 1 prikazuje najbolje ocijenjeni uzajamni fond za svaki sektor.

Slika 1: Najbolji uzajamni fond u svakom sektoru

* Najbolji uzajamni fondovi isključuju fondove s ukupnom neto imovinom (TNA) ispod 100 milijuna USD zbog neodgovarajuće likvidnosti

Izvori: New Constructs, LLC i prijave tvrtke

Među uzajamnim fondovima na slici 1, BlackRock Natural Resources Trust (MAGRX) zauzima prvo mjesto u ukupnom poretku, Fidelity Select Banking Portfolio (FSRBX) drugo, a Schwab Health Care Fund (SWHFX) treće mjesto. Gabelli Utilities Fund (GAUIX) je na posljednjem mjestu.

Kako izbjeći "unutarnju opasnost"

Zašto morate znati udjele investicijskih fondova prije kupnje?

Morate biti sigurni da ne kupujete fond koji bi mogao eksplodirati. Kupnja fonda bez analize njegovog udjela je kao kupnja dionice bez analize njegovog poslovanja i financija. Bez obzira koliko jeftino, ako ima loše dionice, uspješnost investicijskog fonda bit će loša.

POSLOVANJE UDJELA FONDA – NAKNADEEES
= PERFORMANSE FONDA

Kad bi samo ulagači mogli pronaći sredstva ocijenjena prema njihovim udjelima

BlackRock Natural Resources Trust (MAGRX) nije samo najbolje ocijenjeni energetski uzajamni fond, već je i sektorski uzajamni fond s najviše ocjene od ukupno 627 sektorskih uzajamnih fondova koje pokrivam.

Najlošiji zajednički fond na slici 1 je Gabelli Utilities Fund (GAUIX), koji dobiva ocjenu Neatraktivna. Netko bi pomislio da bi pružatelji zajedničkih fondova mogli učiniti bolje za ovaj sektor.

Otkrivanje: David Trainer, Kyle Guske II i Italo Mendonça ne primaju naknadu za pisanje o bilo kojoj određenoj dionici, sektoru ili temi.