Kako pronaći najbolje sektorske investicijske fondove 4. Q22

Uz stalno rastući popis investicijskih fondova sličnog zvuka koje možete birati, pronalaženje najboljeg postaje sve teži zadatak. Kako investitori mogu promijeniti igru ​​kako bi promijenili izglede u svoju korist?

Ne vjerujte oznakama uzajamnih fondova

Postoje najmanje 169 različita investicijska fonda za nekretnine i najmanje 673 investicijska fonda u jedanaest sektora. Trebaju li investitori u prosjeku 61+ izbora po sektoru? Koliko mogu biti različiti investicijski fondovi?

Tih 169 uzajamnih fondova za nekretnine jako se razlikuju jedni od drugih. S bilo kojim od 23 do 167 udjela, mnogi od ovih investicijskih fondova za nekretnine imaju drastično različite portfelje s različitim profilima rizika i izgledima za uspješnost.

Isto vrijedi i za uzajamne fondove u bilo kojem drugom sektoru, budući da svaki nudi vrlo različitu kombinaciju dobrih i loših dionica. Osnovni materijali zauzimaju prvo mjesto u izboru zaliha. Nekretnine su na posljednjem mjestu.

Izbjegavanje paralize analize

Mislim da veliki broj sektorskih uzajamnih fondova više šteti investitorima nego što pomaže. Ručno provođenje duboke analize za svaki fond jednostavno nije realna opcija, izlažući ulagače nedovoljnoj analizi i uzrokujući da propuste profitabilne prilike. Pravilno analiziranje uzajamnih fondova daleko je teže od analize dionica jer to znači analizu svih dionica unutar svakog uzajamnog fonda. Kao što je gore navedeno, može postojati čak 167 dionica ili više za jedan zajednički fond.

Slika 1 prikazuje najbolje ocijenjeni uzajamni fond za svaki sektor.

Slika 1: Najbolji uzajamni fond u svakom sektoru

* Najbolji investicijski fondovi isključuju fondove s TNA-ovima manjim od 100 milijuna dolara zbog neadekvatne likvidnosti

Među zajedničkim fondovima na slici 1, Fidelity Advisor Global Commodity Stock Fund (FIQRX) zauzima prvo mjesto u ukupnom poretku, Fidelity Select Banking Portfolio (FSRBX) zauzima drugo mjesto, a Schwab Health Care Fund (SWHFX) zauzima treće mjesto. CGM Realty Fund (CGMRX) je na posljednjem mjestu.

Kako izbjeći "unutarnju opasnost"

Zašto morate znati udjele investicijskih fondova prije kupnje?

Uzajamni fond nije ništa više od zbroja svojih sastavnih dijelova – ako ne razumijete od čega se sastoji, u konačnici nećete razumjeti ni što kupujete. To bi bilo poput kupnje dionica bez analize poslovanja i financija. Bez obzira koliko jeftin, ako ima loše dionice, izvedba zajedničkog fonda bit će loša.

POSLOVANJE UDJELA FONDA – NAKNADEEES
= PERFORMANSE FONDA

Kad bi samo ulagači mogli pronaći sredstva ocijenjena prema njihovim udjelima

Fidelity Advisor Global Commodity Stock Fund (FIQRX) nije samo najbolje ocijenjeni investicijski fond Energy, nego je i ukupno najbolje rangirani sektorski investicijski fond od 673 sektorska investicijska fonda koje moja tvrtka pokriva.

Najlošiji uzajamni fond na slici 1 je CGM Realty Fund (CGMRX), koji dobiva ocjenu Neatraktivna. Netko bi pomislio da bi pružatelji zajedničkih fondova mogli učiniti bolje za ovaj sektor.

Otkrivanje: David Trainer, Kyle Guske II i Matt Shuler ne primaju nikakvu naknadu za pisanje o bilo kojoj određenoj dionici, sektoru ili temi.