Kako poboljšati svoju strategiju portfelja usred sukoba Rusije i Ukrajine

Ključni postupci

• Ruska invazija na Ukrajinu dovela je do nestabilnosti na globalnim financijskim tržištima, uključujući dionice, obveznice i robu
• Razne zemlje (uključujući SAD) uvele su sankcije ruskom izvozu energije, bankama, tehnologiji i investicijskoj imovini

Sukob Rusije i Ukrajine dominirao je naslovnicama otkako je Rusija očitovala svoje namjere da napadnu svog najbližeg susjeda na svjetskoj pozornici. Kako se situacija razvija, ulagači ostaju zabrinuti kako će situacija utjecati na njihove portfelje.

I s dobrim razlogom: Rusija je već pretrpjela sankcije, cijene roba su porasle, a dionice su pale. Iz tjedna u tjedan mnogi glavni indeksi nastavljaju bilježiti gubitke zbog globalnih i lokalnih Volatilnost tržišta.

Iako takva akcija cijena dionica može zauzdati živce čak i najstoičnim investitorima, općenito je najbolje ostati pri tom kursu. Ali to ne znači da nema mjesta za poboljšanje vaše strategije portfelja. (Pogotovo ako situacija ističe potencijalne slabosti koje ste prethodno zanemarili.)

Ako ste zabrinuti za poboljšanje svoje strategije portfelja usred sukoba Rusije i Ukrajine, evo što trebate znati.

Preuzmite Q.ai za iOS za više investicijskog sadržaja i pristup preko desetak strategija ulaganja koje pokreće AI. Počnite sa samo 100 USD i nikada ne plaćajte naknade ili provizije.

5 stvari koje treba znati dok dionice upravljaju ruskom invazijom Ukrajine

Dok se globalne sile bore s iznenadnom invazijom na Ukrajinu, sredstva u cijelom spektru su se potresla usred geopolitičkih napetosti.

1. Sankcije su na dohvat ruke.

U posljednjih nekoliko tjedana više zemalja (uključujući SAD) zabranilo je uvoz ruske nafte, prirodnog plina i ugljena. U međuvremenu, Ujedinjeno Kraljevstvo se obvezalo da će postepeno ukinuti svoje oslanjanje na ruski uvoz energije, dok je EU predložila nove planove za diverzifikaciju svoje opskrbe energijom.

Druge sankcije i kontrole usmjerene su na Rusiju:

• Banke
• Tehnologija
• Investicijska imovina
• Državni dug i kapital
• SWIFT sustavi (globalni sustav financijskih poruka koji olakšava financijska plaćanja)
• Putinu bliski oligarsi i biznismeni

2. Zalihe energije će se smanjiti.

Rusija je i dalje jedan od najvećih svjetskih proizvođača ključnih roba, uključujući energiju, određene sirovine i poljoprivredne proizvode. Iako Sjedinjene Države imaju dovoljno nafte iz škriljevca i poljoprivredne proizvodnje da se održe, isto ne vrijedi za većinu Europe, koja se oslanja na ruski uvoz za svoje potrebe nafte, plina, metala i poljoprivrede.

Kao rezultat toga, sankcije protiv ove izvozne elektrane mogu izazvati valovite posljedice kroz cijene roba i lance opskrbe diljem svijeta.

3. Poremećaji s robom će se nastaviti.

Ukrajina i Rusija ključni su izvori roba kao što su nafta i prirodni plin, pšenica, suncokretovo ulje i gnojiva. Rusija također proizvodi nerazmjerne količine aluminija, nikla i paladija. Zalihe nekih od tih materijala već su bile u nedostatku prije invazije - sada nema brzog i jednostavnog rješenja za neizbježne globalne nestašice.

4. Inflacija može porasti.

U Sjedinjenim Američkim Državama, inflacija ostaje na visokom nivou od četiri desetljeća — a sankcije protiv ruskog uvoza vjerojatno će ga pogoršati. Iako je teško predvidjeti koliko štipanja opskrbnog lanca utječu na inflaciju, sigurno je da ulagači strah to će utjecati na inflaciju. A na burzi očekivanja igraju veliku ulogu u određivanju cijena. (Iako većina ulagača ne očekuje da će Fed uskoro promijeniti planirana povećanja kamatnih stopa.)

5. Nemoguće je znati kamo će sukob dovesti.

S obzirom na veliku raznolikost potencijalnih ishoda sukoba Rusije i Ukrajine (da ne spominjemo miješanje globalnih sankcija), nemoguće je predvidjeti najbolji scenarij. U ovom trenutku, sve što je sigurno je da će se nestabilnost globalnog tržišta nastaviti sve dok situacija ne napreduje ili ne pronađe rješenje.

Poboljšanje strategije vašeg portfelja usred sukoba Rusije i Ukrajine

Neizvjesnost na burzi uvijek je teško snaći, posebno u situacijama bez lakog odgovora. Ali čak i u mračnim vremenima, investitori mogu pronaći srebro.

Pregledajte svoje financijske ciljeve.

Prvi korak u suočavanju s volatilnošću je preispitivanje vaših financijskih ciljeva. U konačnici, sve promjene koje napravite trebale bi biti usklađene s vašim dugoročnim planom i imati za cilj povećanje vrijednosti vašeg posjeda.

Diverzifikacija je ključna.

Dobro diverzificiran portfelj ključan je za prevladavanje teških vremena. Diverzifikacija vašeg kapitala u različite klase imovine i sektore može vam pomoći da nadoknadite rizike koji nastaju na burnim tržištima. I zapamtite: nije važno samo gdje ulažete, već i koliko. Istinska diverzifikacija rezultat je uravnoteženog portfelja dizajniranog da ispuni vaše kratkoročne, srednjoročne i dugoročne financijske ciljeve.

Zapamtite da volatilnost dovodi do mogućnosti.

Nestalnost tržišta može biti vrijeme za kapitaliziranje trenutnih trendova. Rečeno je da ne biste trebali mijenjati svoju cjelinu strategija svaki put kad tržište padne. Umjesto toga, pogledajte može li nekoliko preraspodjela ili novih ulaganja nadopuniti vašu postojeću strategiju.

Na primjer, možete odlučiti povećati svoje trenutne doprinose za 5% kako biste uhvatili dugoročne dobitke kada se tržište oporavi. Ili možete preusmjeriti dio kapitala iz imovine s lošijim učinkom u imovinu s boljom izvedbom.

Međutim, uvijek biste trebali osigurati da vaša ulaganja odgovaraju vašem dugoročnom planu (čak i ako su kratkoročna imovina) i izbjegavajte iskušenja dnevnog trgovanja.

Ostavite velike gubitnike iza sebe.

Nije neuobičajeno da tržišta dionica reagiraju na globalne krize – osobito onu tako istaknutu kao što je međunarodna invazija. U takvim okolnostima, razborito je pratiti izvedbu svog portfelja i identificirati sve vrijednosne papire koji zaostaju. Iako je neka volatilnost normalna, možda ćete htjeti izaći iz svih pozicija koje imaju lošiji učinak na dugoročnoj krivulji. A, ako ste zabrinuti zbog dugoročne štete, možete rotirati dio svog portfelja u manje rizične posjede.

Izbjegavajte ishitrene odluke.

Usklađivanje vašeg dugoročnog plana i strategije raspodjele imovine u odnosu na trenutne događaje na tržištu nije uvijek lako. I premda je primamljivo djelovati na volatilnost kako biste poboljšali svoje povrate (ili izbjegli gubitak), panika ili brzopleto djelovanje uvijek je loš plan.

Umjesto toga, duboko udahnite, pregledajte svoj portfelj i tržište i imajte na umu svoje dugoročne ciljeve. Zatim unesite istraživanje kako biste bili sigurni da će sve promjene koje napravite podržati vaše dugoročne ciljeve. Na kraju dana može biti teško podnijeti volatilnost—ali kratkoročni padovi ne bi trebali voditi vašu cjeloživotnu strategiju.

Ne pokušavajte tempirati tržište.

Invazija ili bez invazije, vrijeme na tržištu nikada nije dobra ideja. Nemoguće je predvidjeti kada je investicija doista dosegnula dno ili vrhunac, a pogrešno pozivanje može imati katastrofalne učinke na vaš portfelj.

Umjesto toga, promatrajte volatilnost kao vrijeme za profit u smislu „širokog spektra“. Možete povećati doprinose u cijelom svom portfelju, dodijeliti kapital sektoru s posebno lošim učinkom poznat po povijesnim skokovima ili upotrijebiti malo "zabavnog novca" da se bavite špekulacijama.

Ali ako svoju strategiju ulaganja temeljite na određivanju vremena tržišta, vjerojatnije je da ćete sve izgubiti nego ostvariti profit.

Braniti poziciju.

Ako želite napraviti nekoliko pametnih poteza kako biste izravno iskoristili situaciju Rusije i Ukrajine, možete pogledati američke zrakoplovne i obrambene tvrtke. Mnoge od tih dionica doživjele su značajan porast od početne invazije. Osim toga, kako nacije povećavaju svoje proračune za obranu, može se pojaviti više prilika za ulaganje u obrambene vrijednosne papire.

Pripremite se za hitne slučajeve.

Čak i ako volatilnost burze može proizvesti dugoročne dobitke, ipak je pametno imati pri ruci rezervu gotovine. Ako tržište padne i iznenadni trošak se pojavi, možda će vam biti bolje da potrošite svoj fond za hitne slučajeve umjesto da prodate svoj portfelj. Zapamtite: ulaganje u vašu budućnost je dugoročna igra, ali kratkoročne odluke mogu imati velike utjecaje.

Preuzmite Q.ai za iOS za više investicijskog sadržaja i pristup preko desetak strategija ulaganja koje pokreće AI. Počnite sa samo 100 USD i nikada ne plaćajte naknade ili provizije.