Kako zaštititi svoja ulaganja od recesije

Ključni postupci

• Moguće je zaraditi novac na smanjenom tržištu. Samo morate biti strateškiji sa svojim planovima.
• Izbjegavajte špekulativne dionice. Umjesto toga, ulažite u visokokvalitetne tvrtke.
• Razmotrite prodaju opcija i ulaganje u fondove kojima se aktivno upravlja kako biste zaradili pristojan povrat tijekom slabog tržišta.

Kako strah od recesije raste, sve se više investitora pita kako zaštititi svoja ulaganja od recesije. Postoji li način da ne izgubite novac na smanjenom tržištu? Jesu li neka ulaganja bolja od drugih?

Evo što trebate znati zaštitite svoje bogatstvo tijekom slabog gospodarstva i pad tržišta dionica, kao i kako potencijalno možete povećati svoje bogatstvo.

Ulaganje dolazi s rizikom

Važno je razumjeti da je jedini način na koji možete ukloniti 100% rizika od gubitka novca pri ulaganju na burzi da uopće ne ulažete. Kada kupite investiciju, bilo da se radi o dionici, obveznici, uzajamnom fondu ili fondu kojim se trguje na burzi, postoji rizik da mu padne vrijednost.

Iako ne možete ukloniti ovaj rizik, možete ga smanjiti strateškim ulaganjem. Čitajte dalje za smjernice o potezima koje možete poduzeti kako biste sačuvali svoj novac i povećali ga, čak i ako tržište dionica ne raste.

S tim u vezi, evo poteze koje možete razmotriti ako imaju smisla za vašu toleranciju na rizik i ako se uklapaju u vaše investicijske ciljeve.

Ne ulazi sve u sebe

Možda bi bilo primamljivo uliti sav svoj novac na tržište kada ono pada, ali to bi mogla biti glupa pogreška. Prvo, tržište vam izgleda jeftino na temelju toga gdje je bilo. Ako se dionica trgovala po cijeni od 200 USD po dionici, a sada se trguje po cijeni od 75 USD, je li to jeftino?

Isključivo na temelju cijene, odgovor je da. Ali ne možete kupiti investicije na ovaj način. Morate sagledati i posao i ekonomiju. Dionice su mogle tako visoko kotirati jednostavno zbog jednokratnog događaja ili neracionalnosti ulagača.

Uzmimo Peloton, na primjer. Kad su se teretane zatvorile, najbolja opcija za vježbanje kod kuće bilo je iskustvo koje je pružao Peloton. Kao rezultat toga, prodaja je bila nenormalno visoka, kao i cijena dionica. Ali sada kada su teretane ponovno otvorene i ljudi imaju više mogućnosti za vježbanje, prodaja Pelotona je pala. Dionicama, kojima se nekada trgovalo po cijeni od preko 160 dolara, sada se trguje za manje od 10 dolara.

Je li to kupovina? Čisto na temelju cijene dionica, izgleda kao povoljna cijena. Ali koliki su izgledi da će se ponovno trgovati po 160 dolara?

Isto je i s tržištem u cjelini. Dok se povlačenje s najviše razine svih vremena čini kao prilika za kupnju, s rizikom recesije na horizontu, mnogo su veći izgledi da će tržište pasti nego da će se ponovno popeti i nadmašiti svoje najviše razine svih vremena, na barem u bliskoj budućnosti.

Na kraju dana, ne želite pogriješiti misleći da je pad tržišta privremen, iako bi mogao biti takav i dulje od očekivanog.

Ne pokušavajte tempirati tržište

Ako ulaganje sve nije pametno, možda mislite da čekanje da tržište padne za određeni postotak ima smisla za ulaganje. Ovdje je problem što nitko ne zna gdje je dno. Nekima bi se moglo posrećiti i investirati na apsolutnom dnu, ali većina ljudi neće. To je poput igranja lutrije. Nekoliko ljudi pobjeđuje, ali većina drugih gubi.

Osvrnite se na tržište tijekom početka pandemije. Indeks S&P 500 zatvoren je na 3,380.16 14. veljače 2020. Mjesec dana kasnije, 13. ožujka 2020., pao je na 2,711.02, što je pad od 20%.

Većina ljudi je vjerojatno mislila da je to najgore što će biti. Ali tržište je doseglo dno tek 20. ožujka, zatvorivši se na 2,304.92, što je pad od 32%. Nakon pada ovog iznosa u otprilike mjesec dana, što mislite, kamo bi tržište krenulo sljedeće? Većina ljudi je bila uplašena u ovom trenutku, pretpostavljajući da će tržište nastaviti padati, s obzirom da je upravo palo 10% u tjedan dana. Ali učinilo je upravo suprotno. Dosegao je vrhunac 31. prosinca 2021., zaključivši na 4,766.18 za rast od 52% u odnosu na najnižu vrijednost od 13. ožujka 2020.

Budući da nitko ne zna kada je tržišno dno, najbolja opcija je korištenje strategije usrednjavanja troškova u dolarima. Da biste to učinili, uložite malu količinu novca tijekom određenog razdoblja kako biste izgladili tržišne poteze. Na primjer, ako imate 10,000 USD, možete uložiti 2,500 USD svaki mjesec tijekom četiri mjeseca ili možete uložiti 1,000 USD mjesečno tijekom 10 mjeseci.

Usrednjavanje troškova u dolarima smanjuje rizik kupnjom manje dionica kada su cijene visoke i više kada su cijene niske. Imajte na umu da je ovo sjajna strategija na slabom tržištu, ali nije tako dobra u okruženju tržišta bikova.

Diverzificirajte svoja ulaganja

Još jedan važan savjet za zaštitu vaših ulaganja od recesije jest korištenje diversifikacije. To znači da kupujete dionice u različitim industrijama i možda biste čak željeli razmotriti dodavanje obveznica u svoju alokaciju. Što ste raznolikiji, preuzimate manji rizik.

Najveća pogreška koju ljudi čine kada se radi o diverzifikaciji je mišljenje da je kupnja dionica u dvije tvrtke u istoj industriji oblik diverzifikacije. Nije. Da, širite rizik s jedne dionice na dvije, ali ako industrija krene loše, izgledi su da će objema dionicama pasti vrijednost.

Sjajan način da pogledate ovo je pretvarati se da ste umjetnik i želite stvoriti sliku. Diverzifikacija znači da imate pristup bojicama, markerima, olovkama u boji, boji, ugljenu i još mnogo toga. Imate mnogo opcija ako jedan od ovih medija nije idealan. Ovako izgleda ulaganje u dionice u različitim industrijama. Ako imate samo crvenu i plavu bojicu, imate različite boje. Ali ako ne želite koristiti bojice, imat ćete poteškoća u izradi slike.

Izbjegavajte nagađanja

Svi želimo postići dobar posao i sada bi se moglo činiti kao sjajno vrijeme da malo riskiramo s nekim dionicama. Ali negativno tržište nije vrijeme za špekulacije. Veliki su izgledi da loše vijesti izađu u javnost i potope tržište.

Iako loše vijesti mogu doći bilo kada, razmislite o ovom fenomenu. Kad vam stvari u životu idu sjajno, a dobijete loše vijesti, u većini slučajeva to možete podnijeti i to nema značajan utjecaj na vaš život. Ali ako se borite i dobijete loše vijesti, vijesti imaju značajniji utjecaj. Sve je u vašem načinu razmišljanja.

Ovo je isto što i tržište. Kada je gospodarstvo snažno i loše vijesti stignu neočekivano, tržište reagira i često ih zanemari. Ali kada je gospodarstvo slabo i loše vijesti izađu u javnost, tržište to prihvaća i pada.

Ako špekulirate tijekom tog vremena, možete brzo izgubiti mnogo novca. Bolje vam je da berete visokokvalitetne investicije i čekajući nagađanja dok se stvari ne poprave.

Uložite u dionice koje plaćaju dividendu

Govoreći o ulaganju u kvalitetu, dionice dividende trebao biti na vrhu vašeg popisa. Ove dionice imaju snažnu bilancu i dugu povijest stabilnih tokova prihoda. Kad tržište padne, te dionice obično prolaze bolje. Ne samo da postoji veća vjerojatnost da će ove tvrtke preživjeti, već povećavate svoje povrate isplatom dividende čak i dok cijene dionica padaju.

Najbolje mjesto za početak istraživanja tvrtki koje isplaćuju dividendu je pogledati Dividend Aristocrats List. Ovaj popis uključuje tvrtke koje su kontinuirano isplaćivale i povećavale svoje dividende 25 uzastopnih godina. Ako ne želite ulagati u pojedinačne dionice, postoje zajednički fondovi i fondovi kojima se trguje na burzi koji ulažu u visokokvalitetne tvrtke koje isplaćuju dividendu.

Iskoristite mogućnosti

Opcije, posebno call opcije, omogućuju vam da zaradite mali prihod od dionica koje trenutno posjedujete. Call opcija funkcionira tako da svoje dionice ponudite drugom investitoru za određenu cijenu u određeno vrijeme. Kupac vam plaća malu naknadu ili premiju u zamjenu za ovu opciju. Ako se dionicama ne trguje po ili iznad dogovorene cijene na navedeni datum, zadržavate svoje dionice i premiju. Ako se dionicama trguje po ili iznad postavljene cijene na dogovoreni datum, prodajete svoje dionice kupcu po dogovorenoj cijeni.

Za vas postoji mali rizik budući da posjedujete dionice. Jedini rizik s kojim se suočavate je ako dionica dobije na vrijednosti mnogo više nego što mislite da će dobiti do trenutka isteka opcije.

Razmotrite sredstva kojima se aktivno upravlja

Iako mnogi stručnjaci preporučuju da je najbolja opcija za male ulagače pasivno ulaganje putem indeksa, sada bi moglo biti pametno vrijeme za razmatranje sredstava s aktivnim upravljanjem. To je zato što postoji veća vjerojatnost da će ti fondovi nadmašiti tržište dionica.

Kada se tržište nastavi kretati gore, menadžerima je teško pronaći podcijenjene dionice za ulaganje koje će rezultirati većim povratom od tržišta. Ali kada tržište opada, postaje puno lakše. Tržišni povrat će biti nizak, pa čak i odabir nekoliko dionica koje imaju dobre rezultate može proizvesti bolji ukupni povrat. Doduše, naknade za ulaganje u ta ulaganja su veće, ali veći dobici mogu nadoknaditi ovu razliku u cijeni u usporedbi s tržištem.

Dno crta

Kao investitor ne možete učiniti ništa da izbjegnete gubitak novca kada ulažete na tržištu. Ali to vas ne bi trebalo spriječiti u ulaganju, čak ni tijekom recesije. Ako malo radite i strateški ulažete, možete sačuvati i povećati svoje bogatstvo, bez obzira na tržišne uvjete. Plus, Q.ai je ovdje da pomogne s kompletima za ulaganje koje pokreće AI koji obavljaju posao umjesto vas.

Preuzmite Q.ai danas za pristup strategijama ulaganja koje pokreće AI.