Inflacija je dostigla maksimum od 31 godine. 7 profesionalaca o tome kako ulažu tijekom visoke inflacije

Ako se osjećate kao da ste plaćali više za sve, od hrane do tehnoloških proizvoda, na nečemu ste: u prosincu su potrošačke cijene porasle 7% u odnosu na godinu prije, što je najviša stopa inflacije u SAD-u u gotovo 40 godina. “Inflacija je porasla zbog velike potražnje kupaca i stalne nestašice radne snage i ponude. Iako će pritisci na cijene vjerojatno popustiti 2022., ekonomisti procjenjuju da će stopa inflacije vjerojatno premašiti 3% do kraja godine”, izvještava Jeffrey Bartash iz MarketWatcha. Stoga smo pitali financijske stručnjake i financijske savjetnike kako savjetuju klijente da ulažu u vrijeme inflacije:

Razmislite o vrijednosnim zalihama u prostoru potrošačkih proizvoda, kaže Snigdha Kumar, voditelj proizvodnih operacija za Digit

“Ulagači bi trebali nastaviti ulagati u dionice, budući da se dionice općenito bolje drže tijekom razdoblja inflacije, posebno ako inflacija dolazi s rastom. Vrijednosti dionica koje se nalaze u prostoru za osnovne potrošačke proizvode kao što su hrana i energija rade dobro tijekom inflacije jer je potražnja za osnovnim namirnicama neelastična i to ovim tvrtkama daje veću cjenovnu moć jer su u mogućnosti povećati svoje cijene s inflacijom bolje od drugih industrija.” 

Odlučite se za dionice i savjete, kaže Leanne Devinney, potpredsjednica Fidelity Investmentsa

“To je dobra strategija za diverzifikaciju kroz različite vrste ulaganja. Na primjer, dionice više od obveznica imaju tendenciju držati korak s inflacijom tijekom vremena. Također razmotrite različite vrste ulaganja s fiksnim prihodom otpornim na inflaciju, kao što su vrijednosni papiri zaštićeni od inflacije (TIPS) i obveznice s visokim prinosom. To također može pomoći u smanjenju izloženosti ulaganjima koja su osjetljivija na inflaciju, kao što su određene trezorske obveznice.”

Promijenite način na koji postupate sa svojim novcem, kaže Pamela Chen, ovlaštena financijska analitičarka u Refresh Investmentsu

“Tijekom inflacije postaje važnije ulagati gotovinu. Kako cijene robe rastu tijekom razdoblja inflacije, gotovina će izgubiti kupovnu moć i jedan dolar će kupiti manje nego prije. Uložite svoj novac kako biste zaradili povrat kako biste smanjili inflacijski zalogaj, ili možda zaradite povrat koji prati ili premašuje stopu inflacije.” 

Razmislite o nekretninama i robi, kaže Grace Yung, certificirani financijski planer u Midtown Financial Group

“Dionice kao klasa imovine povijesno su imale bolji učinak tijekom inflacije… Osim toga, materijalna imovina kao što su nekretnine ili roba također je nešto što treba uzeti u obzir. Primjerice, nedavno smo vidjeli da su cijene građevinskog materijala značajno porasle. Ulaganje u robu kao što su drvo ili čelik djelovalo bi kao prirodna zaštita od inflacije.”

Zlato i REIT-ovi mogu imati smisla, kaže Alana Benson, stručnjakinja za ulaganje u NerdWalletu

“Inflacija je samo još jedan razlog zašto je važno imati dobro diverzificiran portfelj. Ako su vaša ulaganja raspoređena po različitim klasama imovine, zemljopisnim područjima i industrijama, to vam može pomoći u zaštiti od rizika. Također možete istražiti ulaganja koja se prirodno štite od inflacije kao što su zlato, SAVJET i nekretnine. Investicijski fondovi za nekretnine (REIT) jednostavan su način za investitore da dobiju pristup nekretninama bez potrebe da sami kupe bilo kakvu nekretninu, a budući da većina REIT-ova isplaćuje dividende, oni također mogu ponuditi izvor prihoda.”

Tražite visokokvalitetne tvrtke koje isplaćuju dividende i kriptovalute, kaže Michael Wilkerson, izvršni potpredsjednik investicijskog holdinga Helios Fairfax Partners

“U okruženjima visoke inflacije, gotovina, koja se obično smatra sigurnom imovinom, najgore je mjesto jer se njegova kupovna moć stalno smanjuje. Potražite visokokvalitetne tvrtke koje plaćaju dividende ili imena koja imaju jedinstven kut u trenutnom okruženju. Sviđa mi se Prologis (PLD) kao predvodnik infrastrukture i opskrbnog lanca, Marriott (MAR) kao igra na ponovnom otvaranju gospodarstva i putovanja, a rudari Rio Tinto (RIO) ili Newmont (NEM) za izloženost robi i visoke dividende.”

Nastavlja: “Tražite da zlato nadmašuje tek kada svi počnu trčati u brda. U međuvremenu, Bitcoin i Ethereum pružaju najlikvidnije načine ulaganja u kriptovalute koje bi se mogle pokazati kao najučinkovitija zaštita od inflacije u ovom okruženju.”

Koristite široku diverzifikaciju, kaže Brittney Castro, certificirani financijski planer u Mintu

“Definitivno želite biti svjesni da ne držite previše novca u gotovini – čekovni, štedni ili računi s visokim prinosom – jer oni neće pratiti inflaciju jer njihove stope prinosa u prosjeku iznose oko 1% godišnje… Provjerite imate li jasnu igru planirajte i usredotočite se na dugoročne strategije ulaganja kao što su prosječni trošak dolara, široka diverzifikacija, redovito rebalansiranje, a zatim usput napravite izmjene kako biste riješili sve promjene u gospodarstvu ili vašoj trenutnoj financijskoj situaciji.”