Ministarstvo pravosuđa govori bankarima da priznaju svoja nedjela

Banke i druge korporacije koje proaktivno prijavljuju vladi moguće zločine zaposlenika umjesto da čekaju da budu otkrivene, dobit će blaže uvjete, prema dužnosniku Ministarstva pravosuđa.

DOJ je nedavno preispitao svoj pristup korporativnom kaznenom djelovanju kako bi potaknuo tvrtke da iskorijene i otkriju svoja zlodjela, Marshall Miller, glavni suradnik zamjenika državnog odvjetnika, rekao je u utorak u bankarska konferencija u Marylandu.

"Kada dođe do nedoličnog ponašanja, želimo da tvrtke pojačaju", Miller rekao nazočni odvjetnici banke i voditelji usklađenosti. "Kada tvrtke to rade, mogu očekivati ​​da će bolje proći na jasan i predvidljiv način."

Banke, koje se nalaze na poveznici bilijuna dolara tokova širom svijeta dnevno, imaju relativno veliki teret za provođenje borbe protiv pranja novca i drugih zakonskih i regulatornih zahtjeva.

Ali oni imaju dugu evidenciju neuspjeha, često zbog beskrupuloznih zaposlenika ili loše prakse.

Industrija je platila više od 200 milijardi dolara kazni od financijske krize 2008., uglavnom povezane s njezinom ulogom u krahu hipotekarnih kredita, prema Zbroj za 2018. godinu iz KBW-a. Trgovci i bankari također su okrivljeni za manipuliranje referentnim stopama, valutama i tržištima plemenitih metala, krađu milijarde dolara iz zemalja u razvoju i za pranje novca narkobosovi i diktatori.

Mrkva s kojom dužnosnici pravosuđa vise pred korporativnim svijetom uključuje obećanje da tvrtke koje odmah same prijave nedolično ponašanje neće biti prisiljene priznati krivnju, "bez otegotnih čimbenika", rekao je Miller. Također će izbjeći da im se dodijele interni nadzornici koji se nazivaju monitori ako u potpunosti surađuju i pokreću interne programe usklađenosti, rekao je.

Prvi poticaj ima dodatnu težinu za financijske tvrtke jer priznanje krivnje može uzrokovati katastrofalne probleme za visoko regulirane subjekte; mogli bi izgubiti poslovne licence ili mogućnost upravljanja sredstvima klijenata osim ako nisu dogovorili regulatorna izuzeća.

"Poruka koju bi svaka korporacija trebala čuti je da je najbolji način da se izbjegne priznanje krivnje - za neke tvrtke, jedini način da to učine - da se odmah prijavi i surađuje kada se otkrije nedolično ponašanje", rekao je Miller.

Dužnosnici su općenito nastojali izbjeći nenamjerno izazivanje kolapsa tvrtki radnjama prisile nakon Optužnica protiv računovodstvene tvrtke Arthur Andersen iz 2002 dovela do gubitka 28,000 radnih mjesta.

Ali to je značilo da su tijekom prošlog desetljeća banke i druge tvrtke obično ulazile sporazumi o odgođenom procesuiranju ili druge aranžmane, zajedno s novčanim kaznama, kada se otkriju nedjela. Na primjer, JPMorgan Chase ušao u DPA zbog svoje uloge u Bernie Madoff piramidalna shema i skandal s trgovinom plemenitim metalima, između ostalih nesreća.

Čak i u slučajevima kada se problemi ne otkriju odmah, Ministarstvo pravosuđa odaje priznanje menadžerima koji dobrovoljno daju informacije vlastima, rekao je Miller. Naveo je nedavnu osudu Uberbivši glavni časnik sigurnosti za opstrukcija pravde kao primjer njihovih trenutnih metoda.

"Kada je Uberov novi glavni izvršni direktor došao i saznao za ponašanje CSO-a, tvrtka je donijela odluku da će vlastima otkriti sve činjenice u vezi s cyber incidentom i opstruktivnim ponašanjem CSO-a", rekao je. Taj je potez rezultirao sporazumom o odgođenom kaznenom progonu.

Također će se povoljno gledati na tvrtke koje stvaraju kompenzacijske programe koji omogućuju povrat bonusa, rekao je.

Promjena pristupa u cijelom odjelu dolazi nakon jednogodišnjeg pregleda procesa, rekao je Miller.

Miller je također iznio popis nedavnih mjera provedbe povezanih s kriptovalutama i nagovijestio da agencija razmatra potencijalnu manipulaciju tržištima digitalne imovine. Nedavni kolaps FTX-a doveo je do pitanja o tome je li osnivač Sam Bankman-Fried će se suočiti s kaznenim prijavama.

"Odjel pomno prati ekstremnu volatilnost na tržištu digitalne imovine tijekom prošle godine", rekao je, dodajući dobro poznati citat pripisuje se Berkshire HathawayWarrena Buffetta o otkrivanju nedjela ili glupog preuzimanja rizika “kada plima nestane”.

"Za sada, sve što ću reći je da oni koji su plivali goli imaju razloga za brigu, jer odjel to prima na znanje", rekao je Miller.

— Uz izvješće Dana Mangana s CNBC-a