Početak 2022. s 2 sigurne dividende do 10% (s porastom)

Evo mog najboljeg savjeta u zoru 2022.: zanemarite stalno medijsko blejanje o inflaciji i problemima lanca opskrbe – ova dva bauk su nigdje blizu prijetnje za koje svi misle da jesu!

Zapravo, teroristički naslovi o bilo kojem od njih predstavljaju priliku za nas suprotne tražitelje prihoda. Dakle, idemo naprijed i iskoristiti ove strahove ulagača za dividende do 10%, plus prinose koji razbijaju tržište dok nam se gomila (neizbježno!) približava.

Nagovještaji oživljavanja lanca opskrbe

U sljedećih nekoliko tjedana stići će više podataka kako bi stvari bile jasnije, ali zasad postoji jedan snažan nagovještaj da scenarij sudnjeg dana poslovnog tiska - porast inflacije, korekcija na burzi i smanjena dobit poduzeća - jednostavno nije na snazi.

To je zato što stručnjaci zanemaruju činjenicu da je lanac opskrbe u najranijim fazama ozdravljenja. Dokaz je u malo zapaženom izvješću iz Mastercard (MA) na potrošnju u prazničnoj sezoni.

U ovom grafikonu ima puno toga za raspakirati, ali ukupni maloprodajni brojevi su ključni ovdje. U odnosu na kraj 2020. godine, kupci su povećali potrošnju za 8.5%. Što je još važnije, povećali su svoju potrošnju za 10.7% u odnosu na 2019. godinu prije pandemije.

Ključni zaključak je da su problemi lanca opskrbe jasni ne sprječavanje potrošača da kupuju robu. Unatoč naizgled beskrajnim pričama o praznim policama, kupci nisu imali problema pronaći ono što su htjeli kupiti - u izobilju!

Dakle, tko ima koristi od ublažavanja briga oko lanca nabave? Jednostavno: veliki američki trgovci na malo kao npr Home Depot (HD), Best Buy (BBY) i Walmart (WMT). Drugim riječima, iste velike dionice koje su ulagačima dale velike povrate u 2021.

Većina ljudi bi željela igrati s takvim trendom u nastajanju kupnjom ovih dionica izravno ili putem ETF-a kao što je Potrošački diskrecijski ETF (XLY). Ali mi smo kupci zatvorenih fondova (CEF) prije svega, i za vrlo dobar razlog: CEF-ovi isplaćuju ogromne dividende! Prosječni prinos na svim CEF-ovima se kreće oko 7% dok ovo pišem.

Zato ćemo preskočiti XLY i njegov prinos od 0.5% i gledati na CEF kao što je Liberty All-Star dionički fond (SAD), koji drži niz dionica spremnih za profit od slobodnijeg protoka robe, uključujući Amazon.com (AMZN), PayPal Holdings (PYPL) i Viza (V).

To je također solidan učinak, nadmašujući i XLY i glavni S&P 500 indeksni fond po ukupnom povratu prošle godine. I SAD je to učinio dok je plaćao gotovo nečuvenih 10% prinosa! Drugim riječima, otprilike trećina povrata koji vidite iz ovog fonda u nastavku bila je u sigurnom novcu dividende.

Skeptični ste prema porastu dionica u 2022.? Ovaj CEF je za vas

Međutim, postoji i druga strana tih dobitaka: s obzirom da oba fonda nadmašuju S&P 500, možda mislite da je trend prema većoj potrošnji potrošača u 2022. već procijenjen.

Ne slažem se s tim stavom, ali ako je ovo vaše gledište, možete smatrati ultra-diverzificiranim Nuveen S&P 500 Dynamic Overwrite Fund (SPXX), koji drži cijeli S&P 500, tako da dobivate pristup dionicama potrošača i drugim sektorima indeksa, kao što su financijske usluge, zdravstvo, tehnologija, nekretnine i industrija.

Zaokret je u tome što SPXX prodaje opcije poziva na svojim fondovima, pametan potez koji povećava vaš prihod i pomaže zaštititi vaše ulaganje od pada.

Evo kako to funkcionira: call opcije koje SPXX prodaje su ugovori prema kojima fond prodaje pravo na kupnju svojih dionica drugom ulagaču po fiksnoj cijeni dionice u zamjenu za gotovinsko plaćanje, poznato kao premija. To pruža prodavatelju zaštitu od pada, budući da mogu zadržati premiju bez obzira na to što se dogodi, a opcija istječe ako dionice padnu.

To znači da SPXX nosi manji rizik od indeksnog fonda ili pojedinačnih dionica, a istovremeno pruža dodatni tok prihoda koji fond može prenijeti na vas. To je razlog zašto SPXX-ov prinos od dividende iznosi 5.3%, što je više od četiri puta više od prosječnog prinosa S&P 500 od 1.3%.

Michael Foster vodeći je analitičar za istraživanje Kontranski izgledi, Za još sjajnih ideja o prihodima, kliknite ovdje za naše najnovije izvješće “Neuništivi dohodak: 5 povoljnih fondova sa sigurnih 7.5% dividende."

Otkrivanje: nema