Danas je dobro poznato da je Bijela knjiga o Bitcoinu objavljena 2008., a da je prvi blockchain postavljen 2009. Ali tada, odmah nakon financijske krize, samo su neki tehnički ljudi, ljudi s financijskim znanjem i hardcore korisnici interneta obraćali pozornost na financijska revolucija koju je predlagao Satoshi Nakamoto.
I od početka je glavna tema bila decentralizacija, novi način očuvanja vašeg bogatstva od inflacije i stvaranja 'internet valuta' usvojili milijuni korisnika.
Nažalost, kako je kriptovaluta dobivala na vrijednosti, loši akteri počeli su zagađivati industriju u nastajanju. Tako su prijevare s kriptovalutama počele ciljati na sredstva ljudi.
Zapravo, prve Bitcoin prijevare počele su se događati već 2010.-2011. kada su različiti korisnici prijavili da je njihova kriptovaluta ukradena s njihovih računala.
Sada su prevaranti stvorili još naprednije i sofisticiranije tehnike za prevaru ljudi. I kako vrijeme prolazi, čini se da ih samo poboljšavaju do te mjere da će početnik koji se pridruži kripto svijetu najvjerojatnije biti prevaren na ovaj ili onaj način.
Međutim, prvi korak u prevenciji je prepoznavanje prijetnje. Prijevaru s kriptovalutom možete bolje prepoznati ako znate dovoljno o praksi.
Dakle, pogledajmo najčešće prijevare s Bitcoinom i drugim kriptovalutama u industriji.
1. HYIPs – kripto prijevare s programom ulaganja s visokim prinosom
Programi ulaganja s visokim prinosom nisu nešto što se pojavilo s kripto, ali kripto ih je učinilo mnogo popularnijim. HYIP su programi koji nude 'ludu' količinu povrata u kratkom vremenu. Oni 'jamče' između 1% i 15% dnevno – što je očito dugoročno neodrživo.
To je u osnovi vrsta kripto prijevare za brzo bogaćenje koja je privlačna onima koji traže brzu zaradu.
U kratkom roku, nekoliko ljudi će se pridružiti i položiti novac kako bi dobili 1-2% prinosa. Prinos za prvi val deponenata dolazi od depozita nakon njih, a drugi val ulagača dobiva svoj prinos od 3. vala ulagača, i tako dalje.
Pogodio si; to je Ponzijeva shema po knjizi koja završava kada osoba koja je stvorila platformu misli da je dobila dovoljno novca od investitora ili kada se novčani tok zaustavi ili ne može održati prethodne razine. U tom trenutku, web stranica će se zatvoriti, a prevaranti će pobjeći sa svim sredstvima.
Mnogo je ljudi uplatilo novac u te HYIP-ove između 2012. i 2022. i izgubilo je tisuće BTC-a. Čak i sada, ova vrsta prijevare s kriptovalutama nastavlja napredovati jer su ljudi pohlepni i riskiraju novac kako bi se preko noći obogatili.
Srećom, HYIP-ovi više nisu tako popularni u 2022. Ludi APY-ovi se, međutim, mogu pronaći u DeFi sektoru. To ne znači da je cijeli DeFi sektor prijevara, ali neki projekti očito jesu. Ali o tome ćemo kasnije govoriti o više detalja.
Jedna stvar koju vrijedi zapamtiti o HYIP-ovima: To su čisto Ponzijeve sheme koje pokreće pohlepa. Ako nešto zvuči predobro da bi bilo istinito, vjerojatno jest – dobro proučite prije bilo kakvog depozita na novoj platformi, jer bi to mogla biti još jedna kripto prijevara.
2. HASOs - Metoda "pomozi strancu".
HASO metoda je nedavno stvorena prijevara u kripto svijetu. Iako "Help A Stranger Out" možda nije službeni naziv, odlučili smo nazvati prijevaru na ovaj način jer te 4 riječi najbolje objašnjavaju ovu Bitcoin prijevaru.
Slično kao 'prijevara na spojevima,' pristupit će vam osoba na platformi društvenih medija ili aplikaciji za chat (Telegram, Discord, Whatsapp itd.).
Nakon pokušaja da se sprijateljite nekoliko minuta ili sati, pitat će vas možete li im pomoći. ( Većinu vremena – osoba će imati žensko ime i avatar. Je li to stvarno žena? Vjerojatno ne.)
Budući da je većina ljudi psihološki sklona pomoći onima koje poznaju, bit će u iskušenju reći da. U tom će trenutku prevarant reći da ima 5 BTC-a na platformi na kojoj je dosegao svoj mjesečni limit. Ali ako im pomognete da povuku novac s vašeg računa, nagradit će vas s 10% iznosa.
Iako se može malo razlikovati od slučaja do slučaja, općenito se navodi da će, ako se stvarno prijavite i pošaljete im svoju e-poštu ili korisničko ime na platformi, depozit od 5 BTC stići za nekoliko sekundi. Ali kada ga pokušate podići, od vas će se tražiti da platite naknadu od 100 USDT, koju ne možete platiti svojim BTC-om.
Ljudi koji nasjedu na ovu Bitcoin prijevaru često misle da se isplati platiti 100 dolara za dobivanje 0.5 BTC-a.
Također, ignoriraju 3 glavne crvene zastave:
- Povjeravaju strancu 5 BTC;
- Nude nagradu od 0.5 BTC;
- Ne možete koristiti BTC za plaćanje naknade za platformu.
Kako ih pohlepa uzima najbolje, 90% ljudi pokušava položiti novac da vidi što će se dogoditi.
Iznenađenje iznenađenja:
Ali platforma ne postoji.
5 BTC ne postoji.
Sve što ste učinili bilo je 100 USD prevarantu, često kao USDT, koje on može slobodno koristiti.
I opet, ova metoda je 100% zasnovana na pohlepi ljudi. Nitko vas ne prisiljava na to; ovdje imate slobodnu volju.
3. AI – Shema "Lažno predstavljanje administratora".
Metoda lažnog predstavljanja administratora široko je rasprostranjena metoda prijevare kriptovalute na Telegramu i Discordu.
Kako su Telegram i Discord dvije glavne aplikacije za čavrljanje koje se koriste u svijetu kriptovaluta, svaki respektabilan projekt ima barem jednu grupu/kanal/poslužitelj na sebi.
Problem je u tome što prevaranti to jako dobro znaju i uvijek će to koristiti protiv početnika.
Nakon što se pridružite Telegramu ili Discordu poznate zajednice, "admin' vjerojatno će vas kontaktirati. U velikom broju slučajeva ta je osoba prevarant.
Prevarant će koristiti logotip projekta kao avatar.
Imat će ime poput 'Help Desk' ili 'Službena podrška'.
I reći će sve kako bi izgledali pošteno.
Međutim, i trebali biste to zapisati, nepisano pravilo Telegrama i Discorda je 'Nijedan administrator, osoblje, tim za podršku ili veleposlanik bilo kojeg projekta neće vam prvi poslati poruku.'
Budući da većina pridošlica to ne zna – prevaranti će ih kontaktirati i pokušati im 'pomoći.' Dio pomoći je pretvaranje da ste administrator i krađa tuđih sredstava.
Ali što oni mogu učiniti?
Oni nemaju puno moći lažno predstavljati administratora. Ali ako padnete na to i vjerujete da su administratori i date im svoju e-poštu, svoj račun i lozinku, pa čak i svoj privatni seed kada ih zatraže, možete se oprostiti od svojih sredstava.
Mnogi vam se prevaranti također mogu obratiti s nečim poput: 'Vaš račun ima x problem. Morate platiti 0.3 ETH na ovu adresu kako biste riješili problem. Iznos će vam nakon toga biti vraćen u novčanik.'
Kao i prije, novac će ići u novčanik prevaranta, a povrata neće biti.
Ako zatraže vašu e-poštu i vi im je date, sigurno ćete dobiti phishing e-poruke za svoj privatni početni, kripto račun ili više.
Ako traže vaš račun ili privatno sjeme, a vi im ga date, smatrajte izgubljenim novcem. Sve će povući na drugu adresu novčanika.
Kao što vidite, metoda lažnog predstavljanja administratora iznimno je opasna. Ne temelji se na pohlepi kao prije nego na naivnosti i nedostatku znanja kripto pridošlica koje se nadaju brzom bogaćenju.
Kada se pridružujete Telegramu ili Discordu, najbolje je blokirati sve one koji vam prvi pošalju poruku u pokušaju da vam 'pomognu'.
Čak i ako vam Elon Musk pošalje poruku, blokirajte ga.
4. WS – kripto prijevara za sinkronizaciju novčanika
Ova metoda prijevare s kriptovalutom temelji se na metodi lažnog predstavljanja administratora. Nakon što vas prevarant kontaktira, reći će nešto u stilu: “Izgleda da vaš novčanik nije sinkroniziran s novčanikom. Morate povezati svoj novčanik s *Web mjestom za nasumične prijevare* i to će biti riješeno”.
U ovoj situaciji poveznica se obično povezuje s aplikacijom Metamask, koja je najčešći novčanik za kriptovalute bez skrbništva. Nakon što se povežete na web mjesto, prevarant ima pristup svim vašim sredstvima iz tog novčanika – i može ih slobodno prenijeti.
Većinu vremena prevaranti koriste skriptu. Dakle, nakon što povežete svoj novčanik s tom web stranicom, skripta će automatski poslati vaša sredstva na drugu adresu koju kontrolira prevarant.
To je opasna metoda jer možete odjednom izgubiti sva sredstva iz svog neskrbničkog novčanika. A za početnika, 'sinkronizacija novčanika' zvuči legitimno.
Ipak, kripto prijevara sinkronizacije novčanika ne prestaje ovdje. Prevaranti također mogu stvoriti kopijske grupe službenih projekata, dodati članove i prikvačiti poruku s vezom za sinkronizaciju novčanika. To su radili za mnoge velike i male projekte, uglavnom na Telegramu.
Dakle, ako tražite projekt na Telegram pretrazi, postoji velika šansa da upadnete u prevarantsku grupu.
Kao početniku, ovu metodu je teško izbjeći jer 'sinkronizacija novčanika' zvuči tehnološki i legitimno. Ali nije. Nakon što povežete svoj novčanik s tom web stranicom, izgubili ste sve što ste tamo imali. I da, sredstva su nepovratna.
Budite vrlo oprezni; the Način sinkronizacije novčanika je još uvijek vani i još uvijek je vrlo opasno.
5. BNFT-O – NFT mamac praćen kripto prijevarom ponude
Jeste li trgovali NFT-ovima na Opensea? Onda ste potencijalna buduća žrtva ove NFT prijevare.
Prvi put se ova prijevara pojavila 2022. godine.
Neki su ljudi prije nekoliko dana počeli primjećivati da primaju velike ponude za neke NFT-ove koji nisu bili u njihovim novčanicima. Ali kako možete dobiti ponudu za NFT koji nemate? A što se može dogoditi ako prihvatite ponudu?
Prevarant je poslao NFT na vašu adresu i dao ponudu za njega s druge adrese.
NFT ima zlonamjerni ugovor koji, ako ga odobrite – prevarantu ćete ponuditi mogućnost prijenosa sredstava iz vašeg novčanika.
Što kažete na ponudu? Ponuda je lažna. Prevarant ima novac u novčaniku, ali nakon što ste odobrili transakciju – zapravo ste prevarantu ponudili pristup svom novčaniku.
To je pametan način prijevare – i čak bi se i najbolji NFT trgovci mogli prevariti.
Postoji i nit na Twitteru koja ovo objašnjava:
6. RP- The Rug Pull i neprodavi tokeni
Najveća Ethereumova inovacija bila je pametni ugovori koji je dopuštao određena pravila za svaku kriptovalutu stvorenu na njemu. Međutim, otvorio je vrata novom svijetu mogućnosti u "industriji prijevara s kriptovalutama".
Što se tiče kripto, kod novonastale samo je jedna stvar bitna, a to je likvidnost.
Likvidnost je zapravo koliko lako možete pretvoriti kriptovalutu u fiat valutu. Poželjna je veća likvidnost (više od 1 milijuna USD), ali obično male kriptovalute počinju s manje od 100,000 XNUMX USD.
Niska likvidnost znači da je cijena nestabilnija. I još jedna stvar koju nas je DeFi Summer naučio: Niska likvidnost obično je znak rizične kriptovalute ili povlačenja tepiha.
Rug pull se događa kada kupite kriptovalutu koja nakon toga iznenada gubi svoju vrijednost. A postoji mnogo vrsta:
- Sporo povlačenje tepiha – gdje programeri 'rade' na projektu, ali cijena nastavlja padati, a tim kao da prodaje;
- Izravno povlačenje tepiha – kupili ste token i ne možete ga nakon toga prodati. To je token koji se ne može prodati ili token s pravilom napisanim u pametnom ugovoru koje samo vlasniku dopušta prodaju.
- Klasično povlačenje tepiha – kupite token, a za nekoliko sati ili dana likvidnost padne na 0 i ne možete prodati svoj token. To se događa kada programer ukloni likvidnost i pobjegne sa sredstvima.
Ovo su najčešći, ali ideja povlačenja tepiha je jednostavna, prevareni ste za svoj novac od nepoznatog programera kojem će biti teško ući u trag.
Većina povlačenja tepiha predstavila se kao memecoini kao što su "Shiba," 'Dužd,' 'Floki,' i druga imena pasa/mačaka.
Najbolji način je držati se podalje od ovih sumnjivih novčića u nastajanju ili napraviti neku vrstu dubinske analize prije nego što dotaknete barem sljedeće:
- Što je token likvidnosti;
- Koliko je članova aktivno u njihovim zajednicama;
- Koliko tokena programeri posjeduju;
- Koja je njihova tržišna kapitalizacija;
- Ako token ima CEX popise.
7. UTA – prijevara s zračnim ispuštanjem nepoznatog tokena
Još jedna vrlo opasna kripto prijevara je 'nepoznati token' airdrop.
Ovo se događa samo na vašim decentraliziranim novčanicima, pa ako koristite Metamask, Crypto.com DeFi novčanik ili druge decentralizirane novčanike, možda ste to već primijetili.
Ako gledate svoj popis tokena, možda ćete vidjeti neke tokene koje nazivamo "tokeni prijevare.” Nikad niste kupili ove tokene, a pojavili su se na vašem novčaniku s nepoznate adrese kao 'airdrop'.
To nije airdrop. Zapravo, kada pokušate prodati token, morat ćete prihvatiti pametni ugovor. Pametni ugovor će omogućiti napadaču da prebaci vaše kriptovalute u svoj novčanik. To je prijevara koja funkcionira vrlo slično NFT prijevari.
Napadač zapravo baca milijune kovanica na nasumične aktivne adrese. Kovanice nemaju stvarnu vrijednost, ali ako ih netko pokuša zamijeniti i odobri ugovor, njihovi tokeni bit će prebačeni iz njihovog novčanika u novčanik napadača.
Najbolje što ovdje možete učiniti je ignorirati 'izravne airdropove' koji dolaze izravno na vašu adresu. Ako u novčaniku imate milijardu kovanica kriptovalute, a niste ih kupili, najvjerojatnije se radi o prijevari.
8. RIS – Prijevara s romantičnim kamatama
Kao i na drugim mjestima, prijevara s romantičnim kamatama savršeno funkcionira u svijetu kriptovaluta.
Jesu li vam ikada prišle žene koje su 'samo željele postati prijateljice?'
Je li ikada pitala čime se bavite, vašu stručnost i druge osjetljive informacije?
Najvjerojatnije se radi o tipičnoj ljubavnoj prijevari.
Obično će osoba koja stoji iza toga raditi nekoliko dana ili tjedana pokušavajući izgraditi odnos s vama i upoznati vas, raspitati se o vašem životu, pronaći neke detalje – sve samo kako bi se pripremila tražiti novac u kasnijoj fazi.
A ako uspiju zadobiti vaše povjerenje, najvjerojatnije ćete im poslati 100 USD, zatim još 200 USD, i tako dalje – dok vas vjerojatno ne prevare za 4 znamenke ili više.
Ovo nije nešto novo, ali kriptovaluta onemogućuje mogućnost primanja sredstava natrag nakon slanja prevarantu. Budući da su Bitcoin i druge kriptovalute nepromjenjive, sredstva su trajno izgubljena ako prevarantu pošaljete nešto novca.
Ovo je uobičajena Bitcoin prijevara, budite vrlo oprezni s kim razgovarate i nikada ne vjerujte nekome koga nikada niste sreli u stvarnom životu sa svojim novcem.
9. PA – Phishing napad
Vjerojatno jedan od najvećih problema u trenutnoj svjetskoj mreži je Napadi phishinga.
Krađa identiteta je trik u kojem zlonamjerna strana pokušava prevariti nekoga da otkrije osjetljive podatke. Phishing napadači kloniraju određena web-mjesta i šalju vam 'vezu za krađu identiteta' s kloniranim web-mjestom. Ako tamo unesete svoju e-poštu i lozinku, napadač im sada može pristupiti.
Ako žele dobiti vaše podatke od Binance.com – mogu kupiti domenu s Binance imenom i klonirati sučelje. Drugi način bi bio zamjena i iz Binancea sa l – stvaranje URL veze Blnance.com.
A osoba bez puno znanja o ovome mislit će da je to legitimno, uvest će svoju e-poštu i lozinku i bit će prevarena.
Prema podacima, 97% phishing napada stiže e-poštom Tesian. Dakle, bila bi dobra taktika da budete vrlo oprezni s e-porukama koje primate. Provjerite sumnjive veze, koristite odgovarajući antivirusni program i nemojte klikati na e-poštu koja ima upozorenje ili nešto nenormalno u sebi (kao što su slike koje se ne učitavaju, e-pošta koja dolazi s Gmail/Protonmail računa koji tvrdi da je velika tvrtka, itd.)
10. PAS – prijevara s privatnom adresom
Ovo je prilično sofisticirana prijevara, koja se pojavila u DeFi ljeto kada su postali poznati decentralizirani novčanici.
Svaki kripto trgovac trebao bi znati da je vrijednost decentraliziranog novčanika u njegovim privatnim ključevima. Ako netko ukrade vaše privatne ključeve, vaša će sredstva biti izgubljena.
Ali što se događa kada netko objavi privatne ključeve novčanika s 10,000 dolara u njemu?
Najvjerojatnije hoće prijevara s privatnom adresom.
Dakle, o čemu se radi? Pa, kada prevarant objavi privatne ključeve novčanika, računa na činjenicu da će mnogi pokušati vidjeti ima li nešto na njemu.
A kada otkriju neke žetone, mnogi će ih ljudi pokušati izvući. Ali ETH, BNB ili nešto drugo bit će potrebno za naknade za plin.
Dakle, oni koji pokušavaju izvući sredstva poslat će 10 ili 20 dolara da pokriju naknade za plin.
Međutim, prevarant koji je objavio adresu ima skriptu prema kojoj će se, ako se primi bilo koji ETH, BNB ili drugi token, automatski povući na drugu adresu.
Dakle, ako će tisuće ljudi vidjeti privatne ključeve, pokušati im pristupiti i poslati 10 ili 20 dolara, napadač će zaraditi malo bogatstvo.
Jednom sam vidio 50,000 USDT na ovakvoj adresi. Prevarant je u jednom tjednu primio 15,000 transakcija između 5 i 20 dolara. Dakle, lako možemo reći da su zaradili oko 300,000 dolara od ljudske pohlepe da povuku ta sredstva.
Slično tome, kripto prevaranti postavljali bi različite račune na lažne burze (burze koje ne postoje) gdje imaju od 50,000 do nekoliko milijuna dolara. Ljudi koji pristupaju računima trebali bi položiti nešto novca da pokriju naknade, ali opet, sredstva nisu stvarna, a "naknade" su samo prevarantovi dobici.
Napadač samo pokušava namamiti ljude da tamo polože nekoliko dolara, nadajući se da će prevariti što više ljudi i izvući čitavo bogatstvo.
Vrlo je slična HASO metodi i nije se teško zaštititi od nje. Samo zanemarite bilo koju e-poštu, SMS ili poruku s privatnim ključem, poveznicom na sumnjivu web stranicu ili ponudu koja zvuči predobro da bi bila istinita.
Jeste li ikada osvojili nagradnu igru na društvenim mrežama u kojoj niste ni sudjelovali?
Ako ne, imate sreće. A još ste sretniji što ovo čitate prije nego što se dogodi.
Mnogi korisnici Binance, Crypto.com, Kucoin i drugih burzi bivaju označeni lažnim stranicama na kojima obavještavaju korisnike da su osvojili nagradnu igru.
Budući da korisnici nisu sudjelovali ni u jednom darivanju, normalno je postavljanje pitanja. No neki od takozvanih dobitnika zaslijepe svojom 'srećom' i prevarantu koji stoji iza lažne stranice na društvenim mrežama daju svoje podatke ili mu pošalju sredstva.
To se događa na Facebooku (uglavnom), Instagramu, Twitteru i drugim platformama društvenih medija. Lažne stranice imaju malo sljedbenika, ali imaju logotip tvrtke i druge stvari kako bi izgledale legitimne.
Čim korisnik odgovori, tražit će njegov račun i lozinku – ili naknadu za 'dokazati da su oni vlasnici računa'.
Ako je korisnik dovoljno naivan da mu vjeruje bez provjere je li stranica legitimna, prevarant će pobijediti.
U prošlosti sam čuo kako ljudi gube tisuće dolara nadajući se da bi mogli dobiti onih 500 dolara koje su osvojili u nagradnoj igri.
Neophodno je dobro provjeriti i nikada nikome ne davati osjetljive podatke poput e-pošte, telefonskog broja, a nikada lozinku.
Nijedna ugledna tvrtka ne bi tražila vašu lozinku. Ako traže vašu e-poštu, bolje je izraditi kartu za podršku s ispisom na zaslonu s pitanjem je li to stvarno ili prijevara, jer u nekim slučajevima mogu tražiti vašu e-poštu.
Ali nikada za svoju lozinku.
12. 2xMoney – Prijevara s udvostručenim novcem
Jeste li ikada vidjeli video s Elonom Muskom, Vitalikom Buterinom, CZ-om ili nekim drugim i poruku u kojoj se tvrdi da će vam se novac udvostručiti ako ga pošaljete na adresu? Ako ne, objasnimo ovu prijevaru s kriptovalutom:
Prevarant će napraviti lažnu web stranicu ili video gdje će ponuditi publici da udvostruči svoj Bitcoin ili Ethereum ako ga pošalju na njihovu adresu. Sva sredstva poslana tamo su očito izgubljena.
To je bila jedna od najvećih prijevara u razdoblju 2018.-2022. To je i danas vrlo opasno, jer mnogi početnici misle da je legitimno. Neki su ljudi poslali ogromne količine novca prevarantima jer su mislili da imaju šansu.
Prevaranti idu toliko daleko da hakiraju određene profile influencera na Youtubeu, Twitteru i Instagramu i dijele ponudu sa svojim pratiteljima. Dakle, ako ponekad vidite svog omiljenog influencera kako nudi ponudu "udvostručite svoj bitcoin", to znači da su hakirani. Također, prije nekog vremena čak ste mogli vidjeti video oglase na YouTubeu koji se reproduciraju preko legitimnih kripto kanala s ovom vrstom prijevare.
Nažalost, ljudi će često vjerovati da je to istina, budući da vjeruju da ljudi koji nude te 'mogućnosti' imaju novac i da si to mogu priuštiti. Ali stvarnost je da samo prevaranti to rade kako bi dobili nešto besplatne kriptovalute.
Nitko nikada neće udvostručiti vašu kriptovalutu. Ovo ne vjerujte nikome, pogotovo najnovijoj tehnologiji dubokog lažiranja. Suzdržite se od slanja bilo koga dolara u nadi da ćete dobiti dvostruko. Sigurno ćete biti prevareni.
Nije važno tko je to objavio; to je prijevara. Računi se hakiraju, a prevaranti će koristiti povezanu vjerodostojnost kako bi namamili ljude da im pošalju kriptovalutu.
13. FTG – Lažne Telegram grupe
Kad čujete za projekt, mogli biste doći u iskušenje da ga potražite na Telegramu kako biste se pridružili njihovoj grupi. ne čini to
Prevaranti obično stvaraju lažne Telegram kanale različitim vrstama tehnika prijevare. To može biti lažna nagradna igra u kojoj morate poslati xxx dolara, metoda prijevare sinkronizacije novčanika, kontaktiranje lažnog administratora i tako dalje.
Ako želite pronaći službene kanale kriptovalute, bolje je otići na Coingecko.com i potražiti tu kriptovalutu kako biste tamo provjerili njihove društvene mreže.
Veze koje se tamo nalaze postavio je tim i to je legitimno u 99.99% slučajeva. 0.01% ostaje za slučaj da je netko hakirao njihovu Coingecko stranicu, ali izgledi su prilično niski.
Također možete potražiti njihovu web stranicu na Googleu – zanemarite dio s oglasima – i vidjeti pojavljuje li se u rezultatima pretraživanja.
Lažna telegram grupa može čak imati 80,000 ili više članova. Ljudi bi mogli komentirati da su zaradili mnogo novca, pa čak i imena utjecajnih osoba u chatu kako bi potaknuli povjerenje.
Jednom sam tražio službeni Telegram projekta koristeći Telegramovu funkciju pretraživanja i pronašao 5 prevarantskih grupa.
Zbog toga sam morao otići u Coingecko i pronaći pravi račun.
Nemojte nasjedati na to; provjerite prikvačenu poruku i ako nešto izgleda sumnjivo, izbrišite tu grupu iz svog Telegrama što prije.
Korisnici koji su u tim grupama i nisu botovi obično dobivaju mnogo privatnih poruka od prevaranata koji žele brzo zaraditi.
14. FApps – Prijevare s lažnim aplikacijama
Jedna stvar koju najviše mrzim u kriptovaluti su lažne aplikacije.
Po mom mišljenju, ovi su najgori jer hakerima i prevarantima nude mnogo načina da prevare korisnika:
- Mogu pripremiti ponudu koja je predobra da bi bila istinita, a ljudi će u nju povjerovati;
- Vašu e-poštu i lozinku koja se tamo koristi koristit će prevaranti na drugim poznatim burzama;
- Oni bi mogli umetnuti neku vrstu zlonamjernog softvera u vaš uređaj.
Lažna aplikacija zapravo može izgledati legitimno. Mogli bi imati 100-200+ recenzija na Google Play/App Storeu (budući da se one mogu kupiti), pristojno korisničko sučelje/UX i promotivnu ponudu koja će vam se činiti primamljivom – ali vi ste taj koji ćete na kraju biti prevareni ako koristite ga.
Lažnu aplikaciju vrlo je teško otkriti. Nije ih bilo puno u posljednje vrijeme, ali bolje je upoznati se s opasnostima prije nego što izgubite sredstva.
Jedna stvar koja mi je pomogla da vidim je li aplikacija za kriptovalute legitimna bila je traženje tvrtke koja ju je stvorila na Googleu i vidjeti tko je ona zapravo, a zatim provjeriti Trustpilot da vidim ima li tvrtka recenzije.
Drugi način bio bi traženje web stranice aplikacije i provjera je li ona zapravo prava ili je lažna namijenjena za dobivanje vaših podataka za prijavu.
Srećom, Google Play i Appleova trgovina uspjeli su se riješiti većine ovih aplikacija. Broj lažnih aplikacija u kripto svijetu se smanjuje od 2017., budući da ova metoda prijevare zahtijeva puno rada i neke provjere od strane Googlea/Applea – koje je danas teško proći.
15. CS-P2P – Prodavač kriptovaluta
Najosnovnija tehnika prijevare koju koriste prevaranti jest navesti korisnike kriptovalute da 'kupe' kriptovalutu izravno od njih.
Možda ćete vidjeti nekoga u grupi kako govori: "Trebam USDT za svoj BTC. Prodajem svoj BTC uz 20% popusta” ili slično. Ali naravno, od vas se očekuje da prvo pošaljete sredstva.
Jednostavnije rečeno, ta osoba koju ne poznajete želi prodati svoj BTC uz 20% popusta i želi da pošaljete USDT prvo, a zatim će vam poslati BTC.
Zvuči pomalo sumnjivo, zar ne? To je zato što je sjenovito.
Naravno, nakon što pošaljete sredstva, nećete dobiti ni novčića natrag.
Zatim, tu je pametniji prevarant, koji treba Ethereum ili nešto slično. Prvo će poslati sredstva, a zatim će vas tražiti vaša.
Nakon što mu pošaljete svoju adresu, prevarant će vam poslati xxx USDTERC20. I onda pričekajte da pošaljete 'pravu kriptovalutu'. Stavljam veliki naglasak na 'pravu kriptovalutu' – jer su sredstva koja vam je prevarant poslao samo ERC20 lažni token, a ne USDT.
Da, izgleda kao USDT – ali nije. Dakle, kako to možete potvrditi?
Idite na Coingecko, potražite USDT, provjerite njegovu ugovornu adresu, a zatim je kopirajte.
Idite na Etherscan.io – potražite svoju adresu i dodajte sljedeće na kraju: ?a=*USDT ugovorna adresa*.
Ovo će vam pokazati sve USDT prijenose s te adrese i možete provjeriti je li kriptovaluta koju ste primili legitimna.
Ali najbolje je ignorirati ove prodavače. Čak i ako nije prijevara, možda samo pere novac za nekoga.
Ne vjerujte nikome da prodaje kripto drugoj osobi i da ne želi koristiti razmjenu, pogotovo jer postoje stotine DEX-ova koje svatko može koristiti.
16. BONUS: Nesolventni kripto posao
Ako niste novi u kriptovaluti i obraćali ste pažnju na svemir 2022., onda ste svjedočili povijesti s padom:
- Celzijus
- Luna
- hodlnaut
- Putnik
- 3 Strelice Capital
- FTX
- Alameda
- BlockFi
Većina je ove tvrtke smatrala 'sigurnima' i 'prevelikima da bi propala'. Ali kripto nam je dokazao da se u ovoj industriji sve može dogoditi.
Luna nije uspjela zbog planiranog velikog šorta za LUNU i njihov stablecoin UST.
Kapital 3 Arrowsa propao je zbog prekomjernog zaduživanja svojih pozicija i nemogućnosti vraćanja zajmova.
FTX je bio tajno nesolventan i imao je rupu od 8 milijardi dolara.
A ostali su bili samo kolateralne žrtve koje su imale novac zaključan u gore navedenim tvrtkama ili su koristile druge neodržive poslovne prakse.
Uglavnom, nisu poštovali glavno pravilo ulaganja: ne stavljaj sva jaja u jednu košaru.
Teško je otkriti insolventnu kripto tvrtku. Čini se da je na tržištu bikova svima dobro. Ali na medvjeđem tržištu možete vidjeti kako se neke tvrtke bore.
Istraživanje Alamede nije uspjelo zbog dobro napravljenog i dokumentiranog članka. Drugi? Cijena je pala, što je izazvalo paniku na tržištu.
U svemu tome, ključni pojam je medvjeđe tržište.
Stoga, ovdje je popis nekih najboljih praksi koje možete učiniti na medvjeđem tržištu kako biste izbjegli bilo kakve prijevare s Bitcoinima i kriptovalutama i kako biste zaštitili svoj portfelj:
- Pokušajte izaći što više možete u FIAT & Stablecoins. S obzirom na to da tržište ne radi, najbolje je držati barem 70% svog portfelja u FIAT-u i stablecoinima.
- Držite novčiće u novčaniku koji nije skrbnički. Preostalih 30% vašeg portfelja treba biti pohranjeno u novčaniku bez skrbništva ili više. Ovo je kako bi se izbjeglo da bilo koja usluga razmjene, posudbe ili slične vrste poslovanja bankrotira i dovede vas do bankrota.
- Imajte barem 1-2 CEX računa koje možete koristiti u bilo kojem trenutku – CEX račun može biti potreban s vremena na vrijeme – stoga je najbolje da imate barem 2 računa pod svojim imenom na različitim CEX-ovima.
- Nemojte koristiti platforme koje isplaćuju prinos. Nadamo se da su Celsius, Hodlnaut i BlockFi natjerali industriju da shvati da svoja sredstva ne biste trebali držati na mjestima koja nude prinos. Barem ne na medvjeđem tržištu.
- Istražite barem nekoliko sati o toj platformi prije nego što tamo položite svoja sredstva. Zbog toga sam izbjegavao FTX, Celsius, Lunu i mnoge druge. Prije nego što položite novac na platformu, potražite sve što možete o njoj na webu, od osnivača do adrese tvrtke i financija. Dobro istraživanje može napraviti razliku između dobiti i gubitka.
- Čuvajte svoje privatne ključeve na sigurnom – Obavezno je čuvati svoje privatne ključeve na sigurnom. To je vaš novac, stoga se pobrinite da ga pohranite na sigurno, a da nitko ne zna za njega.
* Informacije u ovom članku i navedene poveznice služe samo u svrhu općih informacija i ne bi trebale predstavljati nikakav financijski ili investicijski savjet. Savjetujemo vam da napravite vlastito istraživanje ili se posavjetujte sa stručnjakom prije donošenja financijskih odluka. Molimo potvrdite da nismo odgovorni za bilo kakav gubitak uzrokovan bilo kojom informacijom na ovoj web stranici.
Izvor: https://coindoo.com/cryptocurrency-scams/