Redovi ovih ulagača spremni su za brzi rast u idućem desetljeću

Američka industrija upravljanja bogatstvom spremna je za rast od oko 5% godišnje tijekom sljedećih pet godina, dok su određeni segmenti populacije ulagača u poziciji da dožive najveći poticaj, prema novom izvješću McKinsey & Company.

Konkretno, tri podskupine investitora pokazuju znakove "značajnog i trajnog rasta", navodi se u izvješću.

To uključuje žene, nove ulagače koji su prvi put otvorili brokerske račune tijekom pandemije Covid-19 i hibridne imućne ulagače koji rade i s tradicionalnim financijskim savjetnicima i s vlastitim računima.

Više od osobnih financija:
Ove prijevare mogu vas koštati ove porezne sezone
Evo 4 načina da smanjite svoj račun za namirnice
Inflacija je smanjila plaće za 1.7% tijekom prošle godine

To je zato što je 2021. bila mješovita godina za američku industriju upravljanja bogatstvom općenito, s rekordno visokom imovinom klijenata od 38 bilijuna dolara, ali najsporijim dvogodišnjim rastom prihoda od 2010., po stopi od 1%.

“Iako bismo rekli da je industrija bila otporna, također bismo rekli da nije ostala neozlijeđena”, rekla je Jill Zucker, viši partner u McKinseyju i jedan od autora izvješća.

“Zaista, poruka za upravitelje bogatstva je da ovo sigurno nije trenutak za samozadovoljstvo”, rekla je.

Žene već kontroliraju oko 33% imovine koja se može uložiti - ili 12 bilijuna dolara - u SAD-u

A to bi se moglo povećati tijekom sljedećeg desetljeća, a očekuje se da će mužjaci bejbi-booma umrijeti i ostaviti novac svojim supružnicama, koje su često mlađe i imaju duži životni vijek.

Očekuje se da će do 2030. godine Amerikanke kontrolirati veći dio od 30 bilijuna dolara u uložnoj imovini u vlasništvu baby booma.

Mlađe imućne žene također su spremne za rast jer se sve više zanimaju za svoje financije. Oko 30% više udanih žena donosi financijske i investicijske odluke u odnosu na prije pet godina, istaknuo je McKinsey.

Iako žene obično nemaju povjerenja u odluke o ulaganjima, ne nedostaje im kompetentnost, istaknuo je Zucker.

Za financijske savjetnike bit će važno predvidjeti njihove različite potrebe, kao što je naglasak na dobrobiti obitelji u odnosu na uspješnost ulaganja.

"Žene traže nešto malo drugačije od njihovog odnosa sa svojom institucijom za upravljanje bogatstvom", rekao je Zucker.

Više od 25 milijuna novih izravnih brokerskih računa otvoreno je od početka 2020. Mnogi od tih novih računa u vlasništvu su ulagača koji prvi put dolaze, jer su Amerikanci tijekom pandemije mogli uštedjeti više novca.

Usvajanje je potaknuto razvojem u financijskoj industriji, uključujući ukidanje provizija za online posredovanje i povećani pristup frakcijskim dionicama.

Visoka stopa rasta usred pandemije možda neće ostati ovdje. No ipak će doći do ubrzane ekspanzije u sljedećih 10 godina, prema McKinseyju, dijelom zbog niske srednje dobi od 35 godina za ove angažirane ulagače.

Imućniji ulagači rade i s tradicionalnim financijskim savjetnicima i s računima koji sami upravljaju.

U 2021. jedna trećina imućnih kućanstava - onih s više od 250,000 dolara i manje od 2 milijuna dolara u uložnoj imovini - smatrala se hibridnim. To označava povećanje od 9 postotnih bodova u tri godine, prema McKinseyju.

Rast je posljedica kombinacije želje za ljudskim savjetima te pristupačnosti i lakoće izravnog ulaganja, navodi McKinsey.

"Postoji samo želja za eksperimentiranjem koju smo vidjeli u drugim aspektima života ljudi tijekom pandemije koju povijesno nismo viđali u upravljanju bogatstvom", rekao je Zucker.

Upravljači bogatstvom koji nude i izravne posredničke i savjetničke ponude najbolje će imati koristi od ovog trenda, pokazalo je istraživanje.

Pandemija može imati trajne posljedice na to kako imućni ulagači odluče dobiti njihove savjete o upravljanju imovinom, a samo 15% njih se raduje povratku osobnim posjetima ili posjetima podružnicama. Oko 40% ulagača visoke neto vrijednosti s više od 2 milijuna dolara imovine koja se može uložiti reklo je da preferiraju telefonske ili video konferencije za sastanke upravljanja bogatstvom.

Također je došlo do porasta udjela bogatih i mlađih kućanstava zainteresiranih za konsolidaciju svojih bankovnih i investicijskih računa. Oko 53% onih mlađih od 45 godina i 30% onih s 5 do 10 milijuna dolara imovine u koju se može investirati navelo je da radije konsolidira te odnose, navodi McKinsey.

Te preferencije mogu biti vođene niskim naknadama za upravljanje, mogućnošću visokog prinosa na depozite i lakoćom transakcija na različitim vrstama računa, pokazalo je istraživanje.

Alternativna imovina – kao što su privatni kapital, privatni dug, nekretnine, infrastruktura i prirodni resursi – češće se pojavljuju u pojedinačnim portfeljima. Oko 35% ulagača u dobi od 25 do 44 godine pokazuje povećanu potražnju za tom imovinom, prema McKinseyju.

Štoviše, ulagači se također više okreću digitalnoj imovini, uključujući kriptovalute, tokenizirane dionice, dug u obveznicama, stabilne coine, umjetnine i kolekcionarske predmete. Investitori dodaju tu imovinu iz više razloga, uključujući mogućnost izlaganja novoj tehnologiji, zaštitu od inflacije, eksperimentiranje ili špekulacije.