Industrije otporne na recesiju za povećanje vašeg portfelja

Ključni postupci

• Kako se inflacija nastavlja - a Federalne rezerve podižu kamatne stope kako bi se borile protiv nje - recesija se čini sve vjerojatnijom
• Kao kompenzaciju, mnogi investitori žele uložiti svoje teško zarađene dolare u "industrije otporne na recesiju"
• Iako niti jedna industrija nije doista otporna na recesiju, neke se bolje odupiru krizi od drugih, uključujući zdravstvo, potrošačke namirnice i prijevoz
• Diverzificiranje vaših ulaganja između niza klase imovine, industrije i tržišne kapitalizacije mogu dodatno zaštititi vaš portfelj od vremenskih uvjeta

Dok inflacija maršira i Federalne rezerve povećava kamatne stope odgovarati, prijetnja od recesija čini se uvijek vjerojatnim. Tijekom recesije potrošači troše manje, tvrtke manje prodaju – a ulagači zbog toga pate od ispuhanih portfelja.

Ali to nije istina u cijelosti. Zapravo, svoj portfelj možete zaštititi dionicama koje žive u tzv.industrije otporne na recesiju.” Iako ne mogu u potpunosti poništiti utjecaj pada, mogu ublažiti najgore gubitke. Neki poduzeća otporna na recesiju može čak ostvariti priličan profit kada se ekonomski vjetrovi pomaknu.

Što su "industrije otporne na recesiju"?

Industrije otporne na recesiju su industrije koje imaju povijesnu tendenciju bolje prebroditi recesiju od svojih kolega. Ova ulaganja također možete nazvati obrambene dionice, budući da su otporniji na padove.

Tehnički, naziv je pogrešan naziv, budući da niti jedna industrija ili posao nije u potpunoj recesiji dokaz. Zamislite ih umjesto toga kao otporne na recesiju: ​​industrije koje ostvaruju manje gubitaka – ili čak veće dobitke – kada gospodarstvo propadne. Loša strana je da kada gospodarstvo procvjeta, te dionice mogu stagnirati ili rasti mnogo sporije.

Kako odrediti je li industrija otporna na recesiju

Ono što industriju čini otpornom na recesiju ovisi o nekoliko varijabli.

Prvo je služi li industrija osnovnim ljudskim potrebama ili prioritetnim željama. Ukratko, manje je vjerojatno da će poduzeća patiti tijekom recesije ako pružaju robu ili usluge bez kojih ljudi ne mogu (ili ne žele).

Još jedan potencijalni čimbenik je ako je poslovni model jedinstveno dizajniran da kapitalizira ekonomske padove. Poduzeća kao što su diskontni trgovci na malo ili tvrtke koje pružaju održavanje i popravke za produljenje životnog vijeka predmeta odgovaraju ovoj niši.

Ispostavilo se da su neke industrije otporne na recesiju samo nakratko, što je možda povezano s razlogom zbog kojeg je došlo do pada. Uzmite u obzir Peloton, NetflixNFLX
i Zoom – dionice koje su napredovale tijekom pandemije zbog globalnog prelaska na rad od kuće.

Zbog ovih varijacija, nikada se ne može točno reći koje su industrije "zajamčeno" otporne na recesiju.

Naravno, industrija je samo jedno od razmatranja. Također je važno pogledati nišu tvrtke, osnove, profitne marže i tržišnu kapitalizaciju. Samo zato što tvrtka živi u industriji otpornoj na recesiju ne znači da je to odlična oklada.

Industrije otporne na recesiju koje trebate uzeti u obzir za svoj portfelj

Ostaje u zraku pitanje hoće li recesija biti u budućnosti. Dok se to ne dogodi, bit će nemoguće reći koje su industrije ovog puta bile “otporne na recesiju”. Ali uz povijesni presedan i malo nagađanja, možete vrlo obrazovano nagađati o tome koje industrije mogao napredovati.

Potrošačke spajalice

Čak i kada potrošači smanje svoje proračune, postoje neke kategorije koje se jednostavno ne mogu potpuno izbaciti. Možda najistaknutiji od njih su osnovne robe široke potrošnje.

Industrija osnovnih proizvoda široka je i obuhvaća sve, od namirnica i sredstava za čišćenje kućanstva do slatkiša i toaletnog papira. Ova industrija obično ima dobre rezultate tijekom recesije jer su potrebni za čist i zdrav život. Čak i kada ekonomija opada, ljudi i dalje moraju jesti, tuširati se i čistiti svoje kuće.

Značajne zalihe osnovnih potrošača uključuju Unilever, Procter & Gamble, Coca-Colu, Kroger i Costco Wholesale. Neke od tih tvrtki čak se mogu pohvaliti poslovnim portfeljima punim manjih marki koje zadovoljavaju sve razine proračuna i preferencija.

Prljave strasti

Guilty pleasures je manje industrija, a više kategorija – ali to ne umanjuje recesijski potencijal ovih tvrtki.

Kategorija guilty pleasures uključuje dionice koje se uglavnom bave porocima, ovisnostima i dobrim zabavama. Razmislite o tvrtkama koje proizvode ili prodaju alkohol, duhan, kockarska iskustva ili čak sve veći doseg proizvoda od marihuane.

Budući da artikli koje prodaju ove tvrtke često stvaraju kombinaciju ovisnosti i oslobađanja od stresa tijekom teških vremena, njihova prodaja često ostaje stabilna (ili čak raste) kada nastupi recesija.

I usput, Q.ai nudi naš vlastiti Guilty Pleasures Kit, tako da možete ulagati u poroke, ovisnosti i – priznajmo – zabavu zbog koje se osjećate dobro.

Proračunske tvrtke

Kao i guilty pleasures, proračunska poduzeća više su kategorija nego industrija. Ipak, vrijedni su spomena kao recesijsko ulaganje.

Kada potrošači smanje svoju potrošnju, jedan od načina za smanjenje proračuna je prebacivanje s poznatih robnih marki na diskontne tvrtke. To može značiti prelazak s Whole Foodsa na Walmart i Dollar Tree, United Airlinesa na Spirit Airlines ili Macy'sa na Poshmark.

Ako se osjećate posebno štedljivim, restorane poput McDonald'sa i Wendy'sa također možete baciti u kantu za popuste. Na kraju krajeva, kada se proračuni stisnu, mnogi ljudi prijeđu s otmjene na brzu hranu.

Dostava i prijevoz robe

Potrebe ili ne, sirovine i gotovi proizvodi i dalje moraju biti otpremljeni krajnjem kupcu. Tu dolazi teret i transport.

Tvrtke koje premještaju robu diljem svijeta – zrakom, kopnom ili morem – i dalje će biti nužan trošak za tvrtke i kupce svih vrsta. Bilo da preferirate UPS ili Union Pacific, brodarske tvrtke mogu napraviti solidnu investiciju u recesiji.

komunalne usluge

Poput namirnica, režije su još jedna potreba bez koje Amerikanci ne mogu živjeti. Jednostavno vam je potrebna voda u vašim cijevima, struja u vašoj kući i zrak u vašim ventilacijskim otvorima. Ove industrije također mogu profitirati od državnih propisa i subvencija tijekom recesije, pružajući dodatni sloj zaštite.

Nekoliko utilitarnih oklada moglo bi uključivati ​​PG&E, American Electric Power i American Water Works.

Zdravstvo

Još jedna potreba koju ljudi ne mogu ili ne žele smanjiti je zdravstvena skrb. Ljudima je potrebno zdravlje kako bi radili, igrali se i opuštali, bez obzira na gospodarsku klimu.

Kao rezultat toga, bolnice, osiguravajuće tvrtke i farmaceutske tvrtke često ostaju stabilne tijekom recesije. Ali industrija se ne vrti samo oko medicinskih centara i recepata – flasteri i aspirin su također medicinske potrebe.

Za ulagače to znači da možete potražiti izvan Pfizera i Moderne tvrtke kao što su Johnson & Johnson i Walgreens kako biste zaokružili svoj portfelj.

Informacijske tehnologije

Povijesno gledano, IT je zadržao više cikličku nego obrambenu poziciju. Ali kao moderno poslovanje – ne, moderno život – oslanja se sve više na tehnologiju, te su dionice postale sve samo ne neophodne.

Sektor je također golem, uključujući tvrtke koje proizvode računalni softver i hardver, poluvodiče, pa čak i internet. Kao investitoru, to pruža mnogo izbora i IT čini solidnom okladom za recesiju.

Komunikacijske i digitalne usluge

Slično IT-u, komunikacija je manje bitna za život, a više za rastuće poslovne potrebe. To uključuje telekomunikacijske tvrtke poput Verizona, tražilice poput Googlea, tvrtke za društvene mreže poput Meta i usluge strujanja poput Netflixa. Možete čak ubaciti i proizvođače videoigara kao što je Activision Blizzard.

S jedne strane, neki od njih (gledajući vas, Netflix i Activision) uglavnom se smatraju diskrecijskim. Ali, poput guilty pleasure, potrošači jednostavno odbijaju odustati od svoje zabave i ometanja kada stvari postanu teške.

Ipak, svaka tvrtka i recesija se razlikuju, tako da nema jamstava. Ali kako idu industrije otporne na recesiju, telekomunikacijske i digitalne usluge mogu biti dobar izbor.

Ne zaboravite na važnost diversifikacije

Odabir industrija otpornih na recesiju samo je jedan od razloga za razmatranje tijekom gospodarske krize. Druga ključna komponenta uspjeha je održavanje a raznolik portfelj.

Jednostavno rečeno, ulaganje previše kapitala u premalo tvrtki može koncentrirati vaš rizik do opasnog stupnja. Kada te tvrtke propadnu – ili ostatak gospodarstva procvjeta – riskirate pretrpjeti gubitke ili propustiti dobitak. Odjednom ste od ubijanja tijekom recesije postali gazili vodu tijekom oporavka.

Srećom, izbjegavanje ovog previše uobičajenog scenarija lak je zadatak sa snagom diverzifikacije. A Q.ai čini postizanje te idealne ravnoteže još lakšim.

Sa širokim izborom investicijskih paketa koji uravnotežuju stupanj rizika i potencijal za nagradu, ulagači mogu odabrati željene alokacije. Odaberite između ulaganja u budućnost, zaštite od inflacije ili pokušaja rizičnije imovine.

Alternativno, možete odabrati između naših opcija koje kontrolira AI kako biste uravnotežili svoj rizik ne samo prema portfelju, već između portfelja, kako bi se postigla savršena ravnoteža.

Još bolje, sve je podržano umjetnom inteligencijom koja vam daje najbolje izglede za izgradnju dugoročnog bogatstva, bez obzira na gospodarsku klimu.

Recesija, tko?

Preuzmite Q.ai danas za pristup strategijama ulaganja koje pokreće AI.