Proizvodi otporni na recesiju za poboljšanje vašeg portfelja

Ključni postupci

• As strahovi od recesije rastu i kamatne stope rastu, ulagači su sve više zabrinuti kako bi pad mogao pogoditi njihove portfelje
• Jedan od najgorih poteza koje investitori mogu učiniti tijekom recesije je spašavanje vašeg portfelja
• Umjesto toga, razmislite o proizvodima otpornim na recesiju kako biste ojačali svoj portfelj – pa čak i uhvatili pozitivne strane dok se gospodarstvo oporavlja

Do sada ste vjerojatno već umorni od slušanja o nadolazećoj budućnosti recesija. (I sigurno ne biste bili sami.) Ipak, važno je da se emocionalno i financijski pripremite za tu mogućnost. Naposljetku, jedan od najgorih poteza koje investitori mogu učiniti jest dopustiti da ih recesija uhvati nespremne i kao odgovor na to smanjiti svoje portfelje.

Srećom, taj rizik možete zaobići ranim pregledom svog portfelja i razumijevanjem što riskirate u recesiji. Zatim razmislite jesu li ovi otporan na recesiju proizvodi mogu pomoći u sprječavanju najgoreg pada - ili čak pojačati vaše dobitke s druge strane.

Kratka riječ o proizvodima otpornim na recesiju

Recesije mogu biti štetne za gospodarstva (i vaš portfelj) zbog široke silazne spirale.

Kako potrošači troše manje novca, tvrtke prodaju manje proizvoda i usluga. Kao odgovor na to, tvrtke često otpuštaju radnike ili smanjuju plaće i beneficije, pridonoseći većoj nezaposlenosti i manjoj potrošnji.

Kada profitne marže i financijski izgledi neizbježno oslabe, tržišta se kolebaju, što dovodi do smanjenih portfelja i iscrpljenog investicijskog potencijala.

Ali ne trpi svaka investicija jednako tijekom recesije. Proizvodi otporni na recesiju, kao što su određene dionice, obveznice i novčana ulaganja, mogu imati manje gubitaka ili čak dobiti kada gospodarstvo posrne.

Imajte na umu da br posao ili ulaganje je uistinu recesija-dokaz, jer nikada nema jamstva dobitka. Međutim, mnogi su otporni na recesiju utoliko što možda neće patiti toliko ozbiljno kao druge tvrtke ili investicije kada gospodarstvo propadne. Često se to nazivaju "obrambenim ulaganjima", budući da su otpornija na ekonomske padove.

Osim toga, mnoga ulaganja s kojima se na početku muče mogu se povećati kada se gospodarstvo oporavi. Iako oni ne štite od recesije koja je u tijeku, još uvijek možete kapitalizirati dodavanjem ovih ulaganja u svoju dugoročnu strategiju uz popust.

Zapamtite: održavanje ravnoteže između rizika i povrata uvijek je važno. Ali kad je riječ o recesiji, ne radi se samo o propadanju vaših pozicija in. Također je važno gdje ulažete za vrijeme recesija.

Uz to, pogledajmo proizvode otporne na recesiju koje treba razmotriti prije potencijalne gospodarske krize. (I nekoliko za pogledati odjednom, već je počelo.)

Dionice

Primamljivo je pobjeći od dionica i sačuvati bogatstvo kada nastupi recesija – ali to možda nije vaš najmudriji potez. Čak i kada ekonomija drhti, tzv.dionice otporne na recesiju” vjerojatno će nastaviti stvarati povrate. Drugi sada mogu izgubiti vrijednost, ali ako uskočite na donji kat, možete voziti oporavak s druge strane.

Dionice koje isplaćuju dividendu

Kvalitet dionice koje isplaćuju dividende može osigurati dodatni pasivni prihod u dobrim i lošim vremenima. Ali kad dođe do recesije, mogli biste posebno potražiti aristokrate i kraljeve dividendi – tvrtke koje su desetljećima dosljedno isplaćivale dividende.

Ne samo da je vjerojatnije da će nastaviti isplaćivati ​​tijekom recesije, nego mogu vidjeti manje ili manje oscilacije cijena nego, recimo, rastuće dionice. Ova dodatna stabilnost može izgladiti kratkoročnu volatilnost portfelja dok povećava vaš prihod iz doba recesije.

Potrepštine za široku potrošnju i obrambene zalihe

Obrambene dionice i dionice bitne za potrošače mogu dodatno izolirati vaš portfelj na teškim tržištima. Ove dionice možete pronaći u industrijama na koje se potrošači izravno ili neizravno oslanjaju bez obzira na ekonomske probleme, kao što su:

• Potrošačke spajalice (namirnice, potrepštine za kućanstvo, lanci skladišta i sl.)
• Prljave strasti poput alkohola i duhana
• Dostava i prijevoz
• Komunalije poput struje i vode rade
• Zdravstvo, uključujući ljekarne, farmaceutske proizvode i pružatelje medicinskih usluga
• Osiguranje, uključujući osiguranje kuće, automobila i zdravstveno osiguranje

Iako mnoge od ovih industrija rijetko doživljavaju velike skokove rasta, njihova bitnost i sveprisutnost čine ih neprocjenjivim zaštitama tijekom pada.

Ciklične dionice

Ciklične dionice izdaju poduzeća čija uspješnost ovisi o gospodarskom ciklusu. (Razmislite o automobilima, nebitnim kućanskim potrepštinama poput namještaja i uređaja, restoranima i dobavljačima i proizvođačima određenih materijala.)

Mnoge od tih dionica su među najteže pogođenim kada se gospodarstvo smanji. Ali kada se gospodarstvo ponovno otvori, mogli bi uživati ​​u ogromnim dobicima jer se potrošnja povećava i profit vraća.

Drugim riječima: možda nećete htjeti ulagati u cikličke dionice kad krene recesija. Ipak, možete kapitalizirati njihovu lošu sreću kupnjom s popustom usred recesije. Zatim, kada se gospodarstvo oporavi, možete voziti uspon s druge strane.

Dionički fondovi

Ako radije ne birate vlastite dionice, dionički fondovi poput Obveznički fondovi i investicijski fondovi pružiti lakšu alternativu. Ova imovina nudi trenutnu diversifikaciju i može biti manje volatilna od koncentriranijih portfelja tijekom nesigurnih tržišta. Osim toga, ne morate trošiti gomilu vremena na upravljanje svojim portfeljem kada se voda uzburka.

Indeksni fondovi su popularna vrsta dioničkog fonda u svim ekonomskim okruženjima. Ti fondovi pasivno prate određene indekse – poput S&P 500 – kako bi uskladili tržišne povrate.

Također možete ulagati u fondove specifične za industriju koji pružaju raznoliku izloženost unutar određene niše. Mnogi fondovi temeljeni na ciljevima također postoje kako bi pomogli ulagačima da postignu određene dobitke, protuinflacija ili uživati ​​u širokom ESG izloženost.

Okovi

Neki investitori smatraju okovi biti relativno sigurna ulaganja tijekom razdoblja ekonomske nestabilnosti. Općenito, oni nude zajamčenu isplatu kamata prema redovitom rasporedu do dospijeća, što može biti spas tijekom krize. (Posebno državne obveznice, koje podupire vlada SAD-a, a ne korporacije.)

Također možete birati između niza dospijeća ili čak odabrati obveznice koje se plaćaju kamatne stope vezana za inflacija (SAVJETI) za dodatnu zaštitu.

I dok su obveznice pretrpjele udarac ove godine jer su kamatne stope porasle, to možda i nije loša stvar uoči potencijalne recesije. Niže cijene obveznica sada znače priliku za kupnju s popustom u usporedbi s budućim cijenama.

Gotovina i gotovinski ekvivalenti

Gotovina je ključna komponenta većine kratkoročne strategije ulaganja osmišljen za zaštitu i povećanje novca koji će vam trebati za manje od 5 godina. Dok čak i računi s visokim prinosima obično gube tlo zbog inflacije, trenutno okruženje visokih stopa može se pokazati posebno plodonosnim u potencijalnoj recesiji.

Štedni računi visokog prinosa

Kao što dokazuje naziv, štedni računi s visokim prinosom općenito plaćaju veće kamate od običnih štednih računa. Oni također nude FDIC zaštitu, doslovno osiguravajući vaš novac od najgorih scenarija. Uz rastuće kamatne stope, mogli bi se pokazati kao pravo utočište u slučaju gospodarske krize.

Polog potvrde o pologu

Potvrde o depozitu ili CD-ovi također plaćaju kamate veće od prosjeka i nude FDIC osiguranje. Ali razlikuju se od štednih računa na nekoliko važnih načina.

Za početak, CD-ovi zaključavaju vaša sredstva na određeno vremensko razdoblje u rasponu od nekoliko mjeseci do više od desetljeća. Ako pokušate prijevremeno povući svoja sredstva, možete dobiti kaznu.

Osim toga, većina CD-ova plaća zajamčenu kamatu do dospijeća. To znači da ako sada postavite visoku kamatnu stopu, vaša će sredstva nastaviti rasti po toj stopi čak i ako tržišne stope kasnije padnu.

Ako vam gotovina ne treba odmah, CD-ovi su odlično mjesto za skrivanje sredstava tijekom recesije ili okruženja s visokim tečajem. Možete čak i "složiti" svoje CD-ove kako biste kontinuirano zaključavali kratkoročna dospijeća dok ne budete spremni za isplatu.

Računi na novčanom tržištu

Računi tržišta novca općenito plaćaju veće kamate od tradicionalnih štednih računa, a istovremeno nude slične mogućnosti ispisivanja čekova kao i tekući računi. Oni također nude FDIC osiguranje kako bi zaštitili vaša sredstva, iako mogu nametnuti zahtjeve za isplatu ili stanje. Njihov povećani sigurnosni profil čini ih idealnim proizvodom otpornim na recesiju za kratkoročne ulagače ili ulagače nesklone riziku.

Sami

U svemu tome važno je ne podcjenjivati ​​sebe kao proizvod otporan na recesiju. Čak i ako izgubite posao ili vidite smanjenje radnog vremena, možete ulagati u sebe stjecanjem novih znanja kako biste dobili bolji posao ili istražili novu industriju. Mogli biste razmisliti o pohađanju radionica koje sponzorira posao, online obrazovnih tečajeva ili čak podučavanju novih vještina poput kodiranja ili slikanja.

Ali ulaganje u vašu karijeru ne mora biti vaše ograničenje. Mogli biste uložiti malo truda u agresivno otplatu dugova uoči potencijalne recesije, osobito s spektrom viših kamatnih stopa na horizontu. Što manje novca budete morali staviti na račune u budućnosti, to ćete više sigurnosti uživati ​​tijekom krize.

Kome trebaju proizvodi otporni na recesiju kada imate AI?

Čak i ako znate što tražite, odabir najboljih proizvoda otpornih na recesiju zahtijeva puno istraživanja i energije. Srećom, postoje i druge mogućnosti – naime, iskoristiti moć umjetne inteligencije da umjesto vas obavi težak posao.

Ovdje u Q.aiju, to je upravo ono što mi nudimo.

Započinjemo s vašim izborom stručno odabranih kompleta za ulaganje, od kojih je svaki dizajniran za postizanje određenog cilja. (Temeljni kompleti? Ček. Tehnologija u nastajanju? Razumiješ. Zaštita od inflacije? Naravno.)

Odatle, naša umjetna inteligencija preuzima vodstvo kako bi zadržala vaše raspodjela imovine a tolerancija na rizik savršeno uravnotežena. Za dodatni mir, možete ga čak i uključiti Zaštita portfelja kako biste zaštitili svoje dobitke i smanjili rizik gubitka.

Ne, ne možemo obećati da je išta od ovoga otporno na recesiju – a ne može ni nitko drugi. Ono što možemo ponuditi jest prilika da stručnoj umjetnoj inteligenciji omogućimo održavanje vašeg portfelja i reagiranje na (ili čak predviđanje) kretanja na tržištu kako bismo vam pomogli izgraditi veće dugoročno bogatstvo.

Recesija ili ne, to je moćna stvar.

Preuzmite Q.ai danas za pristup strategijama ulaganja koje pokreće AI.

Ključna riječ: Proizvodi otporni na recesiju