Nadoknadite gubitke dionica iz 2022. u 2 sigurna i sigurna koraka

Neki gubici su toliko loši da je mrtav novac...

Vidi, znam nekoliko od tebe ušao u neke nedorečene dionice tijekom proteklih nekoliko godina. Ne navodim imena, ali hajde, kao otac dvoje djece, znam kad nešto nije u redu.

Naše sigurne dionice s dividendama održale su se bolje nego, pa, gotovo bilo što drugo na ovom tržištu. Oprezni smo od kraja '21., usput bilježeći profit. Kako je tržište bilo na vrhuncu, prodavali smo rano i često kako bismo prikupili novac.

Dakle, ako mi pišete o mrtvom novcu, budimo iskreni, upali ste u nešto loše. Možda je to bila tehnologija, kripto ili NFT. Ili štogod.

Nećemo suditi na ovim stranicama. Zapravo, mi ćemo vam pomoći nadoknaditi odgovorno.

Ali obećaj mi, ovaj put, da ćemo svi poštovati divovski usisni zvuk 2022. (Nestao, ali nikad zaboravljen, Ross Perot.) Kao što smo razgovarali nad i nad i nad (I nad!) opet, Federalne rezerve povlače likvidnost iz financijskog sustava kako bi smirile inflaciju.

Ovo je loše za dionice, i sve dok je Fed ne naš prijatelju, tržište će u cjelini ostati izazvano.

Pa da završimo s žaljenjem za vašim gubicima. U što god da ste se upustili izvan našeg Kontranski izgledi zajednice, siguran sam da je išlo kao ludo dok nije prestalo. Kad se zamah okrenuo, okrenuo se brzo. Možda ste mislili da ćete prodavati i knjižiti dobit, ali taj je trenutak došao i prošao.

Ako je tako, niste jedini. Mnogi drugi ulagači bili su šokirani brzinom pada '22. Poput vas, oni još uvijek drže neke velike gubitnike, pitajući se što bi, dovraga, trebali učiniti s tim kosturima dionica.

Sniženo je 20%. Sada 40%. 50%. Mora odskočiti!

Pa nije se dogodilo. Ove stvari su bačene u smeće. Svaka razina podrške odmah je izbrisana. (Važna lekcija: Podrška je mnogo manje pomaže tijekom odbijanja.)

Prenošenje gubitka je bolna, ali važna praksa na medvjeđim tržištima. Bolje to učiniti ranije nego kasno.

Općenito, lakše je znati kada kupiti nego kada prodati. Pravi profesionalci znaju koliko je važno osloboditi gubitnika.

Ulaganje u život dolazi brzo. I shvaćam jer sam i sam bio tamo 2008.

Ako mislite da je kriptovaluta visokooktanska, trebali ste vidjeti moj terminski račun sredinom 2000-ih. Dok je Brazil preusmjeravao žetvu šećera u gorivo etanol, vaš se investicijski strateg natovario ugovorima za šećer.

Bilo je briljantno neko vrijeme. Od 2004. do 2008. povećao sam račun s početnih 2,000 USD na 154,000 XNUMX USD. Tada je nastupilo medvjeđe tržište svih medvjeđih tržišta, a ja nisam znao kako se prilagoditi. Moj tropski otok je došao i otišao!

Ali što je još važnije, naučio sam kako se snalaziti na medvjeđem tržištu. Svatko mora naučiti na teži način. I ako je ovo bila vaša prva lekcija, dobro. Moralo se dogoditi kad-tad.

Sada? Izađite iz ove rupe sa sigurnom, sigurnom strategijom koja jako dobro funkcionira na medvjeđim tržištima.

Postoji jedan način da se ovaj mrtvi novac vrati u život. Moramo ga udvostručiti. A zahvaljujući jeftinim procjenama, to možemo učiniti prilično brzo putem dividendnih dionica.

Ovo je zaokret u našoj srži povući se na strategiji dividendi, gdje nalazimo sigurnih 8% prinosa. Velike isplate su sjajne s hrpom novca.

Kada sjedimo na milijun dolara, možemo generirati 80,000 dolara godišnje s prinosima od 8%. Većinu godina, to je onoliko dobro koliko može.

Ali medvjeđa tržišta su dar. Daju nam mogućnost da brzo udvostručimo svoj novac.

Evo na što mislim. U travnju 2020. imali smo pet uzgajivača dividende koji su prodavali po rasprodajnim cijenama. Dakle, poslao sam ovo Flash Alert na moju adresu Skriveni prinosi pretplatnici za kupnju svih pet:

Ovih pet pravovremenih kupnji donijelo je prosječne povrate od 24%. Lijepo.

Ovo je vrsta prilike koju očekujem da ćemo uskoro vidjeti.

Kupujemo li uvijek po najnižim cijenama? Ne, naravno da ne. I da budemo iskreni, moguće je udvostručiti naš novac svakih nekoliko godina bez brige o sljedećem potezu tržišta. Pokazat ću vam primjer.

U siječnju 2020. dodali smo UnitedHealth (UNH) na našem Skriveni prinosi portfelj. Bilo je to dva mjeseca prije ozbiljnog pada burze. Velika slika, to nije bilo važno jer:

1. UNH je svake godine povećavao svoju zaradu za 10% ili više.
2. Zahvaljujući tim dobitcima, UNH-ova se dividenda udvostručavala svakih nekoliko godina.

UNH-ov omjer cijene i zarade (P/E) od 21 nije bio loš za visokokvalitetnog uzgajivača zarade, ali nije ni jeftin. Međutim, na temelju slobodnog novčanog toka (FCF), višestruki dionica bio je skromnijih 17.

Upamtite, dobit je računovodstvena tvorevina dok je gotovina gotovina. Pametni glavni financijski direktori nastoje minimizirati profit (i poreze) dok maksimiziraju gotovinu. UNH je bio jeftiniji na a gotovina osnova.

Osim toga, vidjeli smo točku infleksije. Tvrtkina jedinica Optum dobivala je zamah i trebala je prestići UNH-ovu osnovnu djelatnost u dobiti. Još važnije, Optum je bio ne reguliran poput poslovanja zdravstvenog osiguranja, što mu je omogućilo veće profitne marže.

Poslovanje je bilo dobro i bilo je sve bolje dok je Optum nastavio rasti. UNH-ova brzorastuća dividenda vjerojatno će nastaviti rasti.

Nismo čekali kupanje, samo smo kupili.

Ups! Dva mjeseca kasnije, mega pad pogodio je cijelo tržište dionica i srušio UNH.

Nije bilo važno. Naš užasan tajming je bio sjajan! Strpili smo se i danas primamo kvartalnu dividendu koja je 53% veća od one koju smo kupili prije samo dvije i pol godine.

Ali čekaj, ima još. Kako je isplata rasla, rasla je i cijena UNH-ove dionice. Sjedimo s ukupnim prinosima od 79% (uključujući dividende), što je gotovo dvostruka dividenda u samo nešto više od dvije godine.

Da nije bilo ovog brutalnog medvjeđeg tržišta, možda smo već u plusu 100%. Ali hej, u redu je. Imamo nekoliko dodatnih mjeseci da dodamo novi novac našoj poziciji UNH-a dok šire tržište dionica kruži oko zdjele.

Kad se Fed konačno okrene, UNH će stvarno poletjeti. Ovakvi proizvođači dividendi stvarno su najsigurniji i najsigurniji način da udvostručimo svoj novac u dionicama.

Bez obzira što se događa s tržištem tijekom dana, tjedana i mjeseci, cijene dionica u konačnici slijede njihove dividende. Pokažite mi dividendu koja će se s vremenom udvostručiti, a ja ću vam pokazati dionicu koja će udvostručiti vaš novac.

Brett Owens glavni je strateški investitor Kontranski izgledi, Za još sjajnih ideja o prihodu potražite besplatnu kopiju njegovog najnovijeg posebnog izvještaja: Vaš portfelj za prijevremeno umirovljenje: ogromne dividende—svakog mjeseca—zauvijek.

Otkrivanje: nema