Podaci o inflaciji u rujanu i štediše vide srebrnu podlogu za rastuće stope

TL; DR

• Podaci o inflaciji za rujan su objavljeni i cijene su porasle za 0.4% u mjesecu

• Time se godišnja stopa lagano smanjuje na 8.2% s 8.3% u kolovozu

• Očekuje se da će stope nastaviti rasti, ali to znači da štedni računi zapravo ponovno počinju plaćati kamate

• Najbolje tjedne i mjesečne trgovine

Pretplatite se na Forbesov AI bilten da ostanete u tijeku i da svaki vikend dobivate naše uvide u ulaganja uz pomoć umjetne inteligencije, najnovije vijesti i još mnogo toga izravno u vašu pristiglu poštu.

Veliki događaji koji bi mogli utjecati na vaš portfelj

Najnoviji podaci o inflaciji objavljeni su u petak i jasno je da tvrdi stav Fed-a o povećanju stopa još nije bio dovoljan da obori cijene. CPI je porastao za 0.4% u mjesecu rujnu, čime je godišnja stopa inflacije pala (jedva) na 8.2% s 8.3% prošlog mjeseca.

To je ispod vrtoglavih visina od 9.1% koje smo vidjeli u lipnju, ali pada glacijalnom brzinom.

Tome pridonosi činjenica da plaće ne rastu jednakom brzinom. Unatoč snažnom tržištu rada s iznenađujuće niskim razinama nezaposlenosti, realne su plaće pale -3% u usporedbi s ovim razdobljem prošle godine. Ova brojka objavljena je ovog tjedna u zasebnoj izjavi američkog Ureda za statistiku rada.

Ne samo da su realno smanjene prosječne plaće u prošloj godini, već i prosječni broj sati rada. To znači da su sveukupno realne prosječne tjedne zarade pale za 3.8% u posljednjih 12 mjeseci.

Ipak, valja istaknuti da stopa inflacije ide u dobrom smjeru. Ovo je sada treći uzastopni mjesec vidjeli smo smanjenje godišnje stope inflacije i može se očekivati ​​da će se taj trend nastaviti s obzirom na Fedov plan za kamatne stope.

Burza je bila posvuda izvan pozadine vijesti. Indeks S&P 500 u početku je pao za više od 2%, prije nego što je izvršio potpuni preokret i završio dan s porastom od nevjerojatnih 2.6%.

-

Kao rezultat svega ovoga, daljnja povećanja stopa od strane Fed-a gotovo su zajamčena. Očekuje se da će sljedeći sastanak početkom studenoga rezultirati povećanjem bazne stope za najmanje 0.75 postotnih bodova, pri čemu ne dolazi u obzir povećanje za cijeli postotni bod.

To je i dalje izazov za područja kao što je stambeni sektor, s prosječnom stopom hipoteke od 30 godina nevjerojatnih 7.08%. U srpnju prošle godine ista se hipoteka mogla dobiti po prosječnoj stopi od 2.78%. jao

Opet, nisu sve loše vijesti. Štediše po prvi put nakon jako dugo vremena otkrivaju da štedni računi zapravo plaćaju određenu razinu kamata. Sada, zbog visoke inflacije, oni još uvijek nude negativne stvarne povrate. Ali ipak.

Vidimo čak i nove igrače koji dolaze u igru ​​štednje, a to nisu samo banke. Apple je najavio planove da korisnicima iPhonea omogući polaganje sredstava i nagrada s kreditnih kartica na novi račun s kamatama. Kao i s drugim njihovim financijskim proizvodima, Appleovim računom upravljat će se kroz njihovo partnerstvo s Goldman Sachsom.

Zasad nemamo nikakvih detalja o kamatnoj stopi koju treba platiti, ali to je još jedan primjer Appleovog širenja u areni financijskih usluga. Apple Pay postaje sveprisutan, nude vlastitu kreditnu karticu i planiraju objaviti funkcionalnost prodajnog mjesta za iPhone i njihov program 'kupi sada, plati kasnije' u nadolazećim mjesecima.

Ovotjedna glavna tema iz Q.aija

Nije vjerojatno da ćemo uskoro prestati govoriti o inflaciji jer se ne čini da će se uskoro vratiti u normalu. To znači da još uvijek ima dovoljno vremena za razmatranje utjecaja na vaš portfelj i poduzimanje koraka za zaštitu od toga.

Zlato i drugi plemeniti metali imaju povijest koja seže tisućama godina unatrag s njihovom upotrebom kao skladištem bogatstva, valute i zaštite od rastućih cijena. Još od starih Inka i Egipćana zlato je bilo roba koja se smatrala vrijednom na globalnoj razini. To je ozbiljan rekord.

Unatoč našim iPhoneima, električnim automobilima, platformama društvenih medija i reality TV emisijama, i danas cijenimo zlato baš kao iu doba Starog Rima.

Dakle, iako možda više nije jedina klasa ulaganja, još uvijek je glavni igrač i alternativna je imovina koju bi mnogi ulagači trebali razmotriti. Ne samo da je zlato vrijedno pažnje, nego i drugi plemeniti metali poput srebra, platine i paladija.

Ali ulaganje u alternativnu klasu imovine poput ove može biti zastrašujuće. Zato smo stvorili Komplet plemenitih metala. Koristimo se umjetnom inteligencijom za predviđanje očekivanih prinosa prilagođenih riziku tijekom nadolazećeg tjedna za zlato, srebro, platinu i paladij, a zatim uravnotežujemo komplet između ovih metala ulaganjem u relevantne robne ETF-ove.

To je sjajan način da se izložite zlatu i drugim plemenitim metalima, bez potrebe za postavljanjem vatrootpornog sefa u vašem podrumu.

Vrhunske trgovinske ideje

Evo nekih od najboljih ideja koje naši AI sustavi preporučuju za sljedeći tjedan i mjesec.

QuidelOrtho Corp (QDEL) – Dijagnostička zdravstvena tvrtka s vjerojatno najgorim imenom u svom sektoru jedna je od naših Najveća kupnja za sljedeći tjedan s ocjenom A u vrijednosti kvalitete, tehnici i rastu. Prihod je porastao za 50.4% u 12 mjeseci do srpnja.

Aeglea Biotherapeutics (AGLE) – Biotehnološka tvrtka jedna je od naših Top Shorts za sljedeći tjedan s našom umjetnom inteligencijom koja im daje ocjenu C u tehničkoj, niskoj volatilnosti momenta i vrijednosti kvalitete. Zarada po dionici pala je za -14.34% u proteklih 12 mjeseci.

Graftech International (EAF) – Industrijski proizvođač jedan je od naših Najveća kupnja za sljedeći mjesec s ocjenom A u našem faktoru vrijednosti kvalitete. Bruto dobit porasla je za 48.2% u 12 mjeseci do kraja lipnja.

Freshpet (FRPT) – Tvrtka za hranu za kućne ljubimce jedna je od naših Top Shorts za sljedeći mjesec s našom umjetnom inteligencijom koja im daje ocjenu F za vrijednost kvalitete i D za nisku volatilnost momenta. Zarada po dionici pala je za -54.76% u proteklih 12 mjeseci.

Naš AI Najbolja ETF trgovina za sljedeći mjesec je ulaganje u argentinske dionice, sjevernoameričke prirodne resurse i dionice energije te kratkotrajno tržište obveznica. Najbolje kupuje su Global X MSCI Argentina ETF, iShares North American Natural Resources ETF i iShares US Energy ETF. Top kratke hlače su iShares Floating Rate Bond ETF i Vanguard Short-Term Bond ETF.

Nedavno objavljeni Qbits

Želite naučiti više o investiranju ili izoštriti svoje postojeće znanje? Qai objavljuje Qbits na našem Centar za učenje, gdje možete definirati uvjete ulaganja, raspakirati financijske koncepte i podići svoju razinu vještina.

Qbits su probavljivi sadržaji za ulaganje koji se mogu grickati i namijenjeni su razbijanju složenih pojmova na jednostavnom engleskom jeziku.

Pogledajte neke od naših najnovijih ovdje:

Svi pretplatnici na newsletter primit će a 100 USD bonusa za registraciju kada uplate 100 dolara ili više.