Trebate li odbaciti dionice zbog inflacije?

Ključni za poneti

• Kako inflacija raste, Fed će reagirati povećanjem kamatnih stopa. Konačni rezultat je volatilnost tržišta i pad dionica.
• Primamljivo je odbaciti dionice kako biste likvidirali svoju imovinu tijekom razdoblja neizvjesnosti.
• Nisu sve tvrtke jednako pogođene visokom inflacijom, važno je prilagoditi svoj portfelj prije nego što odbacite svoje dionice.

S porastom inflacije 2022., dosegnuvši najvišu razinu u 40 godina prošlog lipnja, već smo počeli uviđati posljedice koje se odražavaju na volatilnost tržišta dionica u svemu što kupujemo. Jučerašnji dan bio je izvrstan primjer te nestabilnosti. Mnogi su ulagači rasprodali svoje dionice tijekom godine zbog straha od neizvjesnosti na tržištu. Šuškanja o duljem razdoblju inflacije koje vodi do moguće produljene recesije jačaju u smislu obujma i brzine.

Kada inflacija raste, ulagači počinju bacati dionice dok panika pogađa burzu. Dok Federalne rezerve pokušavaju kontrolirati inflaciju povećavajući kamatne stope, posljedice se osjećaju na tržištu dionica, gdje volatilnost dovodi do panične prodaje. Neosporno je da je inflacija zastrašujuća. Morate gledati kako cijene svega oko vas rastu dok se povrati vaše investicije smanjuju. To je u biti razlog zašto ideja o odbacivanju dionica postaje uobičajena tijekom razdoblja visoke inflacije.

Razmotrit ćemo ideju odbacivanja dionica zbog inflacije i usredotočiti se na ono što trebate znati kako ne biste izgubili teško zarađeni novac i odrekli se budućih povrata.

Zašto ljudi odbacuju dionice u ovakvom trenutku?

Dok smo sve bliže službenoj recesiji, mnogi su ulagači nervozni zbog tržišta dionica. Možda je najznačajniji razlog tomu što je visoka inflacija vodi do burze volatilnost. Uz takvu volatilnost, uobičajeno je vidjeti investitore u panici i likvidirati svoju imovinu, prodajući dionice s gubitkom.

Pa zašto točno ljudi odbacuju dionice zbog visoke inflacije?

Gospodarstvo usporava

Vaša kupovna moć pada kada cijene roba i usluga rastu. Gospodarstvo općenito usporava dok ljudi čekaju povratak na stabilnost. Kada se to dogodi, dionice kompanija na burzi počinju padati. Stoga mnogi investitori počnu bacati svoje dionice jer su manje vrijedne nego što su bile.

Povećanje kamatnih stopa uzrokuje volatilnost

Kako inflacija počinje rasti, Fed počinje poduzimati mjere podizanjem kamatnih stopa kako bi kontrolirao inflaciju. Posljedica toga je da je posuđivanje novca skuplje, pa se višak kapitala uklanja s tržišta. Kad kamatne stope rastu, mnoge se tvrtke bore jer koriste dug kao polugu, a isplate kamata na njihov dug također se povećavaju. Obični ljudi će osjetiti učinke viših kamata jer postaje skuplje posuditi novac za kupnju kuće, novog vozila ili čak najnovije tehnologije.

Investitori ne vole neizvjesnost

Ne možemo podcijeniti činjenicu da se većini ljudi ne sviđa neizvjesnost koja dolazi s recesijom, koja se često pokreće kada se Fed bori s visokom inflacijom, a cijelo gospodarstvo ima pad. Nažalost, razmazili smo se rastom i solidnim dobicima od ožujka 2009. na dnu velike recesije. Mnogi ulagači odlučuju isplatiti novac zbog znakova naših trenutnih gospodarskih previranja.

Gotovina je kralj, prema nekima

Povratak vašeg principala nekima postaje važniji od povratka vašeg principala. Nema ništa goreg nego gledati kako vrijednost vašeg investicijskog portfelja pada dok se pitate hoćete li ikada uspjeti oporaviti svoje financije. Za ljude nesklone riziku ili kratkoročne ulagače, novac može biti glavni dio vašeg portfelja.

Inflacija uzrokuje povećanje cijena svega

Visoka inflacija znači da je sada sve skuplje. Troškovi života rastu, pa bi ljudi mogli početi bacati svoje dionice kako bi došli do svoje gotovine. Za većinu nas je izazovno odlučiti kako se boriti protiv povećanih troškova svega. Dakle, mnogi investitori odlučuju likvidirati svoju imovinu.

Ima boljih investicija kada je inflacija visoka

Prinosi na burzi ne čine se tako impresivnima kada je inflacija veća od 8%. To znači da ako ne zarađujete barem 8% na svom novcu, onda ne idete u korak. Ulagači će tražiti bolje načine da ulože svoj novac kako se ne bi činilo da ne čine mudre financijske poteze. Rezultat je da neki ljudi odbacuju dionice u korist drugih ulaganja (od zlata do nekretnina).

Poslovni rast usporen

Poslovna ulaganja postaju skuplja kada Fed podigne stope radi borbe protiv inflacije. Kada se to dogodi, poduzeća moraju staviti velike projekte na čekanje jer imaju poteškoća s financiranjem. To će neke dionice učiniti manje privlačnima, pa bi investitori mogli početi prodavati dionice ako smatraju da tvrtka neće moći rasti prema očekivanjima.

Ulagači koriste polugu

Mnogi investitori na burzi također koriste polugu uzimajući maržne zajmove za ulaganje u dionice. Kad kamatne stope rastu, ti maržni krediti postaju skuplji i odjednom više nije dobra ideja preuzimati te rizike. Stoga ti investitori počinju prodavati i razmišljati o odbacivanju svojih dionica radi boljih ulaganja.

Sve te posljedice visoke inflacije imaju isti rezultat: dionice se rasprodaju, gotovo bez obzira na cijenu dionice. Mnoga poduzeća sa snažnim financijskim rezultatima gube vrijednost bez vlastitih krivičnih djela. Kada investitori počnu odbacivati ​​dionice, počinje tržišna panika i sve više ljudi počinje odbacivati ​​svoje dionice. To dovodi do dana masovne rasprodaje gdje tržišta upadaju u nemir.

Trebate li prodati dionice zbog inflacije?

Isplati li se prodati svoje dionice zbog inflacije? Iako vas je lako nagovarati da držite, stvarnost je da neće uvijek biti lako sjediti skrštenih ruku i gledati kako vaš portfelj gubi vrijednost. Neki investitori jednostavno trebaju novac za druge stvari. Ipak, moramo vas podsjetiti na staru investicijsku poslovicu koja vrijeme na tržištu je bolje od tempiranja tržišta.

Nemoguće je da bilo koji investitor dosljedno zna kada će biti pravo vrijeme za prodaju vaših dionica za najveće moguće povrate. Mogli biste prodati na dnu i zatim požaliti što ste odbacili svoje dionice tako što ste propustili oporavak i bojali se vratiti. Ne želite propustiti dugoročne dobitke jer ste se uspaničili i prodali prerano.

Također je vrijedno napomenuti da inflacija ne utječe jednako na sve dionice. Kad cijene robe porastu, potrošači bi mogli postati svjesniji proračuna pa počnu trošiti manje, što dovodi do manjeg prihoda za neke tvrtke koje bi spadale u kategoriju diskrecijske potrošnje. Međutim, dionice u energetskom sektoru vjerojatno će moći držati korak s inflacijom budući da će ljudi i dalje morati trošiti novac na režije. Druge industrije obično dobro posluju čak iu vrijeme visoke inflacije ili recesije (poput zdravstva ili robe široke potrošnje). Dakle, dok se tehnološke tvrtke možda bore da održe korak s inflacijom jer postoji manja potrošačka potrošnja, druge će tvrtke nastaviti ispunjavati očekivanja prihoda.

Kada biste trebali prodati svoje dionice?

Neki ljudi su dugoročni investitori. Drugi ulažu kratkoročno (poput štednje za vjenčanje, kupnju novog doma ili neki drugi kratkoročni cilj). Bit će scenarija u kojima ima smisla prodati svoje dionice: na primjer, ako vam je potreban pristup gotovini za veliku kupnju u bliskoj budućnosti. Ako vam treba novac za vjenčanje ili predujam za novi dom, razmislite o prodaji svojih dionica.

Ali važan je podsjetnik da nikada nije dobra ideja prodavati svoje dionice u panici zbog turbulentnog dana na tržištu. Ako je vaš novac uložen u tvrtke ili fondove koji dobro posluju, nema smisla dopustiti da vas volatilnost tržišta gurne u niz kratkovidnih odluka.

Također može postojati scenarij u kojem ćete pronaći investiciju koja vam daje bolje rezultate. Uz inflaciju od 8%, morali biste pronaći ulaganja s povratom od 8% samo da biste ostali u korak. Ako razmišljate o ulaganju u drugu imovinu ili eventualnom povratku na koledž kako biste proširili svoje vještine tijekom ovog neizvjesnog razdoblja, tada bi vam mogla koristiti prodaja vaših dionica.

Zaključak o inflaciji i ulaganju

Inflacija različito utječe na svaku tvrtku. Legendarna filozofija ulaganja Warrena Buffetta je da se trebate bojati kada su drugi pohlepni, a pohlepni kada se drugi boje. Ovo je lakše reći nego učiniti, nitko ne želi vidjeti kako mu vrijednost računa pada. Ipak, još uvijek možete uložiti svoj novac u vrijeme visoke inflacije i nestabilnosti tržišta.

Također možete učiniti svoj portfelj defenzivnijim kako biste se nosili s nesigurnim vremenima. Pogledaj Q.aijev komplet za napuhavanje i zaštitite svoje investicije od pada vrijednosti. Još bolje, možete aktivirati Zaštita portfelja u bilo kojem trenutku kako biste zaštitili svoje dobitke i smanjili svoje gubitke, bez obzira u koje industrije ulažete.

Preuzmite Q.ai danas za pristup strategijama ulaganja koje pokreće AI. Kada položite 100 USD, na vaš račun ćemo dodati dodatnih 100 USD.