Porezna revizija koju provodi Porezna uprava: savjeti za izbjegavanje

Porezna revizija može biti bolna, zastrašujuća i skupa. Naravno, trebali biste se potruditi da ga izbjegnete. Stoga evo savjeta vodećih financijskih savjetnika o tome kako to učiniti.

X

Razmjena rizika i nagrade favorizira poduzimanje svih mogućih mjera opreza. Prosječna porezna revizija košta 3,500 do 10,000 dolara, prema jednoj procjeni. Faktor gnjavaže je ogroman. Porezna uprava vas može izreći do 150 različitih kazni nakon revizije, bilježi jedna web stranica za pripremu poreza. Rizikujete da plaćate kaznu od 0.5% dugovanja svaki mjesec. I na kraju možete dugovati 3% kamata na neplaćene kazne.

Nadalje, izgleda da se Porezna uprava sprema preokrenuti trend manjeg broja revizija posljednjih godina. Porezna agencija nedavno je priopćila da zapošljava 2,500 novih revizora.

A rizik da se upletete u reviziju ne prestaje na dan poreza. Raste broj poreznih obveznika koji i dalje rade na svojim prijavama jer su dobili produženje. Broj za koji se očekuje korištenje proširenja za 2022. je 15.2 milijuna, prema podacima najnoviji podaci porezne uprave. To je daleko više od 11.6 milijuna onih koji su dobili produženja za 2020. i 13.6 milijuna i računajući koji su to učinili za 2021.

Porezni pregled: kako ga izbjeći

Što je još gore, porezna uprava ima automatizirane sustave koji označavaju sumnjive povrate. To znači da Porezna uprava zna što traži.

Dakle, kako biste umanjili svoje izglede da budete uvučeni u crnu rupu revizije, primijenite ovih sedam savjeta kada se odnose na vas:

Uvjerite se da se svi vaši brojevi podudaraju. "Razlike između onoga što je prijavljeno na državnim obrascima 1099 i onoga što izvještavate o povratku siguran je način da Porezna uprava ima pitanja", rekao je Matt Masterson, savjetnik za bogatstvo u RegentAtlanticu. A pitanja mogu dovesti do revizije.

Prijavite dobitke i gubitke kriptovalute. Ako ne prijavite dobitke u digitalnoj valuti, tražite probleme. "Prodaja ili zamjena kriptovalute funkcionira na isti način kao i prodaja dionica", rekao je Angela Anderson, ovlašteni računovođa s poreznim chatom JustAnswer.com. Transakcije kriptovalutama prijavljuju se na Obrascu D i obrascu 8949. To su isti obrasci koji se koriste i za prijavu prodaje dionica, investicijskih fondova i određene druge kapitalne imovine.

Prijavite transakcije kriptovalutama osim prodaje. "Samo trošenje vaše kriptovalute može stvoriti oporezivi događaj i rezultirati kapitalnom dobiti ili gubitkom", rekao je hayden adams, direktor poreznog i financijskog planiranja, Schwab centar za financijska istraživanja. "Ne prijavljuju se sve kripto transakcije Poreznoj upravi, ali i dalje morate prijaviti te transakcije po povratku, čak i ako 1099 nije izdan." Neprijavljeni prihodi od kriptovaluta mogu čak dovesti do kaznenopravnih posljedica, kaže Adams.

Ne mašite crvenim zastavama Poreznoj upravi

Izbjegavajte mahanje crvenim zastavama Poreznoj upravi kada su u pitanju odbici. To znači slijediti utvrđene smjernice o tome što Porezna uprava smatra odbitnim. "Budite oprezni kada imenujete odbitak", rekao je Tom Wheelwright, porezni stručnjak i autor. Na primjer, nemojte događaj na kojem ste prisustvovali nazvati seminarom ako se radilo o kontinuiranoj edukaciji. "Porezna uprava smatra da se seminari ne mogu odbiti", rekao je Wheelwright. “Postoje vrlo specifična pravila kada se obrazovanje može odbiti. Najočitije od tih pravila je da ono mora biti za nastavak obrazovanja za trenutno zanimanje ili posao, a ne za novo zanimanje ili posao.”

Imati dokumentaciju koja objašnjava velike odbitke. "Ako imate velike odbitke, vodite dobru dokumentaciju kako biste ih podržali", rekao je Adams. “Kada sam bio u Poreznoj upravi, vidio sam neke porezne prijave gdje su ljudi priložili kopije svoje potpore, kao što je pismo od dobrotvorne organizacije u kojem se navodi iznos vaše donacije. Time se ponekad može izbjeći revizija.” Adams je osam godina radio u Poreznoj upravi kao viši revizor za kompleksne protočne subjekte kao što su partnerstva, S korporacije i LLC-a, kao i pojedinci s visokom neto vrijednošću.

Nemojte se ponašati sumnjivo

Budite konkretni u vezi troškova. Kao prvo, kad god je moguće, kategorizirajte troškove umjesto da ih grupišete u opće troškove. "Porezna uprava može pomisliti da pokušavate zakopati (upitne) troškove ako ih zbrojite zajedno, umjesto da ih pravilno navedete", rekao je Rachita Wadhwa, glavni sastavljač i planer poreza, Potentia Tax. “Smanjite upotrebu kategorije 'Ostali troškovi' i navedite specifične troškove kao što su 'marketing' ili 'Putovanja'. “

Izbjegavajte brojeve koji izgledaju izmišljeno. Biti konkretan u vezi s troškovima također znači izbjegavati upotrebu zaokruženih brojeva koji završavaju s 0 ili 5. To čini Poreznu upravu znatiželjnom i dovodi u sumnju istinitost brojeva, kaže Wadhwa.

Slijedite Paula Katzeffa Twitter na @IBD_PKatzeff za savjete o planiranju umirovljenja i aktivno vođenje portfelja koji dosljedno nadmašuju i rangiraju se među najboljim investicijskim fondovima.

MOŽDA TI SE TAKOĐER SVIDI:

Pogledajte IBD popise dionica i dobijte ocjene propusnica / neuspjeha za sve svoje dionice uz IBD Digital

Ovoliko vam je potrebna mirovinska ušteda u vašoj dobi i prihodu

Pogledajte IBD-ovu novu raspravu o IBD-u uživo

Koliko dugo će vaš milijun dolara potrajati u mirovini?

Oporezuje li se vaš prihod iz socijalnog osiguranja?