Porezne olakšice nisu glavni razlog za filantropiju visoke neto vrijednosti

Porezne olakšice nisu primarni poticaj za filantropiju među ultra bogatima, prema inauguracijskom izvještaju BNY Mellon Wealth Managementa Studij dobrotvornog davanja.  

Izvješće, koje je anketiralo 200 pojedinaca s bogatstvom u rasponu od 5 milijuna dolara do više od 25 milijuna dolara, pokazalo je da su tri glavna motivatora osobno zadovoljstvo, povezanost s ciljem ili organizacijom i osjećaj dužnosti u pogledu vraćanja.

Nasuprot tome, porezne olakšice svrstane su među tri donja razloga za doniranje novca u dobrotvorne svrhe, pokazuju rezultati.

Više od osobnih financija:
Kupci čine ustupke kako bi osvojili kuću. Što rade
Što učiniti dok čekate oprost studentskog kredita
O čemu razmišljati kada štedite za kratkoročne ciljeve

"Nalazi u studiji BNY Mellon nisu iznenađujući", rekao je Juan Ros, certificirani financijski planer s Forum Financial Management u Thousand Oaksu u Kaliforniji. “Podaci su iz godine u godinu vrlo konzistentni, posebno kada je u pitanju motivacija donatora.”

"Porezi su lijepa sporedna korist, a ponekad porezi mogu biti katalizator za širu raspravu o dobrotvornim ciljevima, ali porezi nisu primarni razlog zašto ljudi daju", rekao je Ros.

Postoji veći interes za filantropiju među milenijalcima i generacijom X, navodi se u izvješću koje je anketiralo međugeneracijske ulagače u cijeloj zemlji. 

Gotovo tri četvrtine milenijalaca visoke neto vrijednosti i 8 od 10 ulagača iz generacije X imaju strategiju dobrotvornog davanja, prema izvješću.

"Mlađe generacije su sklonije dobročinstvu i više im je stalo do utjecaja", rekao je David Foster, CFP i osnivač Gateway Wealth Managementa u St. Louisu. “Još nemaju puno novca u odnosu na starije generacije, ali kad ga imaju, krajolik davanja izgledat će vrlo drugačije.”

Štoviše, vjerojatnije je da će mlađi bogati ulagači tražiti savjetnike koji dijele njihove vrijednosti, rekao je. “Njihov novac i njihove vrijednosti neraskidivo su povezani na način na koji novac i vrijednosti vašeg starijeg klijenta nisu.”  

Doista, dok se 62% ispitanih složilo da je "važno" da njihov savjetnik za bogatstvo razumije njihove vrijednosti, s većim postotkom među milenijalcima, generacijom X i investitorima s najmanje 25 milijuna dolara bogatstva.

Izvješće također pokazuje promjenu u donacijama u posljednjih nekoliko godina, pri čemu je većina ulagača visoke neto vrijednosti davala više od početka pandemije.

Međutim, teško je predvidjeti hoće li se porast nastaviti, budući da je dobrotvorna davanja u velikoj mjeri povezana s burzom, prema Giving USA, koji prati američku filantropiju više od 60 godina.

Ipak, stručnjaci su optimistični u pogledu budućnosti darivanja.

"SAD su uvijek bile velikodušna zemlja, a filantropija je dio našeg kulturnog DNK", rekao je Ros iz Forum Financial Managementa.