Porezna priprema: 10 mitova koje treba izbjegavati

Porezno-pripremna sezona je u tijeku. Dok pripremate povrat za 2021. i razne obrasce i rasporede, svakako izbjegavajte upuštati se u uobičajene porezne mitove koji vas mogu koštati mnogo novca.

X

Porezni mitovi obično imaju svoje korijene u željama. Ali, u osnovi, pogrešno zamijeniti porezni mit za stvarnost može dovesti do pogrešaka u prihodima koje prijavljujete i odbitcima koje uzimate. A ti propusti mogu vas koštati stvarnog novca u obliku poreza, kazni i kamata.

Porezne pripreme: Izbjegnite ove mitove

Kako biste izbjegli takve pogreške, evo 10 poreznih mitova za koje vodeći financijski savjetnici upozoravaju porezne obveznike da izbjegavaju.

Mit o poreznoj pripremi: Podnošenje poreznog proširenja znači da možete platiti porezni račun kasnije.

Stvarnost: “Dobivanje produljenja omogućuje vam da kasnije podnesete poreznu prijavu”, rekao je Will Vaughan, savjetnik za bogatstvo u savjetodavnoj tvrtki RegentAtlantic. "Međutim, i dalje morate platiti svoj nepodmireni porezni račun do prvobitnog roka za podnošenje da biste izbjegli kazne i kamate."

Mit o poreznoj pripremi: Kapitalni dobici od ulaganja mogu vas gurnuti u viši porezni razred.

Stvarnost: Dugoročni kapitalni dobici i kvalificirane dividende oporezuju se odvojeno od vašeg uobičajenog prihoda, kaže Vaughan. “To znači da, iako bi dugoročni kapitalni dobici mogli povećati vaš porezni račun, oni vas nikada neće gurnuti u višu razinu običnog poreza na dohodak”, rekao je.

Mit o poreznoj pripremi: Prihod od dividendi i kamata manji od 10 USD ne mora se prijaviti.

Stvarnost: Kamate i dividende manje od 10 USD obično se ne prijavljuju na poreznim obrascima 1099-DIV ili 1099-INT. Ipak, porezni obveznici moraju prijaviti i platiti porez na te iznose, uključujući iznose manje od 10 dolara kada podnose federalne poreze, kaže Nilay Gandhi, viši financijski savjetnik u Vanguard Personal Advisor Services.

Jesu li vaše naknade iz socijalnog osiguranja oporezive?

Mit o poreznoj pripremi: Naknade socijalnog osiguranja ne podliježu porezu.

Stvarnost: Beneficije mogu biti oporezive. Podliježu li porezni obveznici porezu na svoje naknade iz socijalnog osiguranja, temelji se na njihovom ukupnom dohotku, uključujući prihod iz drugih izvora kao što su posao i mirovina, kaže Gandhi. To također ovisi o njihovom statusu prijave.

Mit o poreznoj pripremi: Ako ne dobijete obrazac 1099 ili druge porezne obrasce za određeni prihod, ne morate prijaviti taj prihod.

Stvarnost: "Izuzetno pogrešno", rekao je Hayden Adams, direktor poreznog i financijskog planiranja za Schwab centar za financijska istraživanja. “Čak i ako ne primite obrazac 1099 ili druge porezne obrasce, i dalje morate prijaviti sav prihod koji ste primili Poreznoj upravi. To uključuje sva plaćanja u gotovini, prihode od najma, prihode od žurke ili bilo koji drugi oblik plaćanja, uključujući prihod od razmjene.”

Je li kriptovaluta oporeziva?

Mit o poreznoj pripremi: Kriptovaluta se ne oporezuje.

Stvarnost: “Kriptovaluta se oporezuje isto kao i ostala ulaganja, rekao je Adams. “Također podliježe porezu na kapitalnu dobit kao i svaka druga imovina. Ako prodajete kripto imovinu za dobitak, ona se može oporezivati ​​po kratkoročnim ili dugoročnim stopama poreza na kapitalnu dobit, ovisno o vašem razdoblju držanja. Osim toga, ako koristite kriptovalute za kupnju nečega poput automobila ili televizora, Porezna uprava tu transakciju smatra prodajom kriptovalute. Kao rezultat toga, mogli biste imati oporezivu dobit koju možete prijaviti u svojoj poreznoj prijavi.”

Mit o poreznoj pripremi: Podnošenje izmijenjene prijave vjerojatno će pokrenuti reviziju.

Stvarnost: "Neistinito", rekao je Schwabov Adams. “Općenito, podnošenje izmijenjene prijave ne povećava izglede za reviziju od strane Porezne uprave. Ako zaslužujete povrat, svakako želite podnijeti izmijenjenu prijavu kako biste dobili novac koji vam se duguje.”

Mit o poreznoj pripremi: Novac ostvaren u stranim zemljama, kao što je od poslovanja, ne oporezuje se u SAD-u

Stvarnost: "Nije u redu", rekao je Adams. Morate prijaviti sav prihod iz bilo kojeg izvora u svojoj poreznoj prijavi u SAD-u. “Dostupni su porezni odbici i krediti za strane poreze koje plaćate. Ali taj prihod i dalje morate prijaviti u svojoj poreznoj prijavi.”

Mitovi o porezu na darove i nekretnine

Mit o poreznoj pripremi: Primatelj velikog dara mora platiti porez na primljeni iznos.

Stvarnost: Porez na darove, ako dospijeva, plaća davatelj, a ne primatelj, kaže Vaughan iz RegentAtlantica. Davatelj mora podnijeti poreznu prijavu na dar (obrazac 709) ako je dar 2021. veći od godišnjeg iznosa isključenja od 15,000 USD. Isključenje za 2022. iznosi 16,000 dolara. Ipak, kada davatelj s jednim dokumentom zapravo treba platiti porez na dar? Ako su njihovi kumulativni darovi tijekom života i iz svoje imovine nakon smrti 2021. iznosili više od 11.7 milijuna dolara. Ako umru 2022., prag je 12.06 milijuna dolara.

Mit o poreznoj pripremi: Vaše dijete fakultetske dobi ima neograničeno pravo da se proglasi uzdržavanim od roditelja s nižim prihodima i imovinom. Taj izbor može poboljšati njihove izglede da dobiju saveznu financijsku pomoć za fakultet.

Stvarnost: Ne, pravila koja se odnose na status ovisnosti na zahtjevima za pomoć mogu se razlikovati od pravila o statusu ovisnog o poreznoj prijavi, kaže Roger Young, direktor Misaonog vodstva za T. Rowe Price. Uzdržavani student s oženjenim roditeljima mora prijaviti financijske podatke za oba roditelja na zahtjevu za pomoć, čak i ako odvojeno podnose porez. Ako su roditelji razvedeni? Učenik prijavljuje financijske podatke za roditelja s kojim je živio tijekom godine ili koji je pružio veću financijsku potporu.

Slijedite Paula Katzeffa Twitter na @IBD_PKatzeff za savjete o planiranju umirovljenja i aktivno vođenje portfelja koji dosljedno nadmašuju.

MOŽDA TI SE TAKOĐER SVIDI:

Pogledajte IBD popise dionica i dobijte ocjene propusnica / neuspjeha za sve svoje dionice uz IBD Digital

Ovoliko vam je potrebna mirovinska ušteda u vašoj dobi i prihodu

Pogledajte IBD-ovu novu raspravu o IBD-u uživo

Koliko dugo će vaš milijun dolara potrajati u mirovini?

Oporezuje li se vaš prihod iz socijalnog osiguranja?