Porezna strategija koja može nadoknaditi gubitke – ali ulagači moraju djelovati odmah

Investitori bi ove zime mogli dobiti poziv za buđenje kada je riječ o porezima, ali ne mora biti tako.

Prema Benu Slavinu iz BNY Mellona, ​​ključno je vrijeme da se gubitnička ulaganja prodaju u redu smanjiti kapitalne dobitke. Upozorava da bi čekanje do siječnja ili veljače moglo biti prekasno.

"Ulagače u uzajamne fondove čeka prilično gadno iznenađenje", rekao je globalni voditelj ETF-ova tvrtke za CNBC-jev "ETF rub" prošli tjedan. „Mnogo društava uzajamnih fondova već je dalo procjene na svojoj web stranici, tako da ulagači mogu pogledati i vidjeti kakva bi bila njihova očekivanja u vezi s kapitalnim dobicima i kakav će porezni račun dobiti na kraju godina."

Budući da su glavni indeksi niži za godinu, Slavin tvrdi da je strategija vrlo privlačna.

"Ne radi se samo o samoj žetvi gubitaka", rekao je. “Pravo je doba godine da pogledate portfelj koji imate i shvatite kako se pozicionirati na ovim tržištima. To je dvosjekli mač.”

Matt Bartolini iz State Street Global Advisors također vidi prednosti za ulagače koji žele nadoknaditi porezne gubitke i ostati na tržištu.

“Vlasnik ste zajedničkog fonda koji prati široku bazu američkih dionica. … Taj bi uzajamni fond zapravo mogao biti spreman za isplatu velike dividende na kapitalnu dobit zbog gubitka povezanog s ukupnim portfeljem,” rekao je direktor tvrtke u istom segmentu. "U ovom trenutku prodajte taj uzajamni fond, a zatim kupite povezani ETF i tako ćete moći zadržati svoju izloženost tržištu i pokupiti te gubitke u nekim od ovih područja na tržištu."

Bartolini je rekao da ulagači također mogu prodati široke ETF-ove i otkupiti druge koji pokrivaju slično tržište.

“Jedna od taktika koju vidimo da se koristi unutar portfelja klijenata u skupljanju poreznih gubitaka je jednostavno smanjiti vaše troškove, ući u izloženost s nižim troškovima, skupiti neke gubitke i zadržati tu alokaciju u tržišnoj izloženosti kao što su američke dionice, poput burzi u razvoju tržišne dionice”, rekao je.