Izvukli su novac iz FTX-a u zadnji čas: 'Hvala Bogu da sam dva puta izbjegao'

Sljedećeg jutra, FTX i oko 130 povezanih subjekata, uključujući FTX.US i trgovačku tvrtku Alameda Research, podnijeli su zahtjev za zaštitu od stečaja na američkom saveznom sudu.

"Hvala Bogu", rekao je kripto investitor sa sjedištem u New Yorku. “Imao sam sreće. Dvaput sam ga izbjegao.” Svi korisnici FTX-a s kojima je MarketWatch razgovarao za ovaj članak zatražili su da ostanu anonimni, navodeći strah od posljedica. Korisnici su podijelili snimke zaslona svojih FTX transfera, koje je MarketWatch uspio pregledati.

Za trgovca s kojim je MarketWatch razgovarao u New Yorku, kolaps FTX-a bio je dio uzorka koji je postao poznat. Ne tako davno, investitor je povukao svoj novac sa singapurske platforme za pozajmljivanje kripto kredita, Hodlnaut, tri tjedna prije nego što je zamrznula povlačenja u kolovozu navodeći kao razlog "tržišne uvjete". Hodlnaut također navodno držao oko 18.3 milijuna SGD, ili oko 13.4 milijuna dolara vrijednih kripto valuta, na FTX-u od Listopad 28. Predstavnik Hodlnauta nije odgovorio na zahtjev za komentarom za ovaj članak.

Prije kolapsa, FTX je bio treća najveća kripto burza po obujmu trgovanja. Slavne osobe poput Toma Bradyja, Gisele Bundchen i Steph Curry podržao platformu. Domaća košarkaška arena Miami Heata dobio je ime po tome. Suosnivač FTX-a i bivši izvršni direktor, Sam Bankman-Fried, krasio je naslovnicu časopisa Fortune, koji se pitao je li on sljedeći Warren Buffett.

Sada su male šanse da će korisnici koji su bili namamljeni da koriste platformu uspjeti povratiti svoju imovinu, kažu analitičari. Na temelju bilance podijeljene s investitorima dan prije FTX-ovog stečaja, burza je imala gotovo 9 milijardi dolara obveza i 900 milijuna dolara likvidne imovine, 5.5 milijardi dolara "manje likvidne" imovine i 3.2 milijarde dolara "nelikvidne" imovine, prema podacima članak Bloomberga pozivajući se na anonimne izvore. Što je još gore, jedan dan nakon prijave stečaja, John J. Ray III, novi izvršni direktor FTX-a, navodi se u priopćenju da je došlo do "neovlaštenog pristupa određenoj imovini", dok je tvrtka za kriptoistraživanje Elliptic rekla da se sumnja da je 477 milijuna dolara ukradeno od FTX-a. Predstavnici FTX-a nisu odgovorili na zahtjev za komentarom.

Nekoliko klijenata FTX-a i sudionika u kripto industriji opisalo je kolaps FTX-a kao "šokantan", iako je industrija već vidjela kolaps nekoliko ključnih igrača ove godine, kao što su blockchain Terra, zajmodavac Celsius i hedge fond Three Arrows Capital. 

"Da FTX padne, to je prilično ludo", rekao je kripto investitor sa sjedištem u New Yorku koji je uspio izvući svoj novac u zadnji čas. "Sam Bankman-Fried doista se činio kao da će on biti taj koji će donijeti regulativu i učiniti industriju većom legitimnošću", rekao je investitor. 

Unatoč tome, mnogi mali ulagači ove su godine postali uvjetovani bježati od bilo koje kripto platforme koja pokazuje bilo kakvu naznaku problema, dinamike koja je narušila povjerenje u kriptoinstitucije, usporila usvajanje kripto i mogla povećati volatilnost oko trgovanja digitalnom imovinom u dana i mjeseci unaprijed, rekli su analitičari.

U slučaju FTX-a, neki mali ulagači postali su toliko "traumatizirani" kripto događajima koji su se dogodili ove godine da su počeli seliti svoj novac s platforme čim su se pojavili zlokobni znakovi. 

Bilo je nekih "ponavljajućih tema" u kriptovaluti koje su dovele do gubitaka kupaca, primijetio je David Tawil, predsjednik i suosnivač fonda za digitalnu imovinu ProChain Capital. “Mislim da ljudi koji su bili pogođeni ili su bili blizu prethodnog eksplozije razmišljaju zašto? Zašto čekati? Koja je korist od čekanja?” rekao je Tawil. "Kada čuju bilo što, bilo kakvu glasinu ili bilo kakvo upozorenje, trče kako bi uzeli svoj novac."

Zadnji poziv prije jeseni

Prošlog tjedna, kako je Bankman-Fried rekao na Twitteru, “FTX je u redu. Imovina je u redu,” 26-godišnji korisnik FTX.US-a sa sjedištem u Coloradu povukao je oko 10,000 dolara u američkim dolarima s burze. Sljedeći dan Binance, konkurentska burza, potpisala je pismo namjere za preuzimanje FTX-ove imovine izvan SAD-a. Ali kupac iz Colorada, koji radi za fond privatnog kapitala, bez obzira na to pokušao je podići svojih preostalih 1,200 dolara s FTX.US. Nije uspio vratiti ta preostala sredstva.

Dan kasnije, Binance je odustao od ugovora za FTX, pozivajući se na due diligence i izvješća o zlouporabi sredstava klijenata, a FTX je ubrzo podnio zahtjev za stečaj. 

"S obzirom na sve što se događa, sve je manje vjerojatno da će novac ikada doći na moj bankovni račun", rekao je kupac iz Colorada o svojih 1,200 dolara koji su ostali zaglavljeni na FTX.US. 

 "Kripto me je učinilo pomalo pesimistom", dodao je klijent sa sjedištem u Coloradu. Iako nije očekivao kolaps FTX-a, "čim sam vidio nešto potencijalno negativno o FTX-u, mislio sam da je to više nego dovoljno da me potakne da povučem svoja sredstva."

Taj je pesimizam djelomično proizašao iz njegovog prethodnog iskustva s oko 50,000 dolara zaglavljenim na Solaninom protokolu stablecoina Cashio, koji je u ožujku bio hakiran, uzrokujući gubitak od oko 52 milijuna dolara. Iako je investitor iz Colorada uspio povratiti većinu svojih sredstava tjednima kasnije, iskustvo ga je održalo opreznim. “Prošao sam kroz ovu situaciju kada nisam mogao podići novac koji imam”, rekao je. 

Trgovac iz Colorada također je imao dovoljno sreće da izbjegne hakiranje u listopadu usmjereno na decentraliziranu kripto mjenjačnicu Mango Markets, gdje je nekoć također imao račun. U svibnju je rekao da je nagovorio svoju zaručnicu da joj uzme 10,000 dolara od Celsiusa nakon što je na Twitteru pročitao neke kritike o platformi. “Rekla sam, hej, već smo prošli kroz dovoljno s kripto, mislim da bi trebala izvaditi svoj novac”, rekla je investitorica svojoj djevojci. Ispostavilo se da je to bio pravi izbor - četiri tjedna kasnije, zajmodavac je zamrznuo sva povlačenja i kasnije podnio zahtjev za bankrot. 

Čitaj: 'Samo se probudim i plačem': bankroti Voyagera i Celsiusa uništili su povjerenje nekih kripto ulagača u centralizirane platforme

Investitor sa sjedištem u Coloradu, koji uglavnom trguje nezamjenjivim tokenima, rekao je da je odlučio iskoristiti prostor digitalne imovine za potencijalno plodonosne nagrade, unatoč velikim rizicima. Ipak, zbog stvari kao što je kolaps FTX-a "čak i ljudi poput mene gube puno povjerenja u sustav", rekao je. 

22-godišnji inženjer, koji živi u Australiji, rekao je da je također povukao svojih 7,000 dolara iz FTX-a prošli tjedan, pet sati nakon tweeta Bankman-Frieda da je FTX u redu. "Moja prva misao bila je ako FTX bankrotira ili tako nešto, Amerikanci bi se mogli spasiti", rekao je investitor. FTX.US bio je dostupan samo američkim korisnicima, dok je FTX.com ciljao na kupce u drugim dijelovima svijeta, uključujući Australiju. Bankman-Fried i mnogi najviši rukovoditelji FTX-a američki su državljani.

“Amerikanci bi se mogli spasiti. Bit ću potpuno uništen”, rekao je investitor iz Australije.

FTX je prvo zamrznuo isplate za većinu svojih međunarodnih klijenata, dok su neki investitori mogli podići svoj novac s FTX.US-a još nekoliko dana. Zapravo, dan prije nego što su FTX i FTX.US podnijeli zahtjev za bankrot, Bankman-Fried je tweetao da FTX.US “nije bio financijski pogođen ovim sranjem. 100% je tekući.”

Sa svoje strane, kupac sa sjedištem u Coloradu rekao je da se osjeća slaganim. "Pretpostavljam da nekako razumijem gdje se on (Bankman-Fried) nalazi u ovoj teškoj situaciji i osjećam se loše zbog njega", rekao je investitor. “Ali samo reći da je FTX.US potpuno likvidan, da to uopće nije pogođeno, a zatim ih staviti pod bankrot Poglavlje 11, zapanjujuće je. Samo ne znam kako možeš tako lagati”, rekao je.

Bankman-Fried nije odgovorio na upit za komentar.

Unatoč tome što je većinu svog novca zadržao netaknutim, australski investitor osjećao se sumorno zbog kripto prostora nakon pada FTX-a. “Zamislite da se Londonska burza jednostavno zatvori i kaže da, više nećemo trgovati, ljudi neće moći izvući svoj novac. Koliko bi to bilo suludo?” rekao je investitor. “Zato što je to tako. Mislim da nitko više neće imati vjere. Potrebno je puno vremena da se ponovno izgradi ta vjera.”