Osim ako niste živjeli ispod kamena, znate da se SAD trenutno nalazi u razdoblju prilično visoke inflacije — stopa inflacije iznosila je 7.0% u prosincu 2021. Iako se veći dio analize bavio političkim implikacijama visoke inflacije - i kako to utječe na sposobnost Amerikanaca da si priušte osnovne proizvode poput namirnica - postoji i pitanje kako inflacija utječe na ulaganja. I dok inflacija može uzrokovati probleme ulagačima, postoje ulaganja koja dobro djeluju u razdobljima visoke inflacije. Prema nedavnom radu tvrtke za upravljanje bogatstvom Northern Trust, klasa imovine koja je najbolje pozicionirana za zaštitu vašeg portfelja tijekom razdoblja visoke inflacije kao što je sada je stvarna imovina koja se temelji na dionicama.
Za pomoć pri ulaganju u tu imovinu ili bilo koje druge probleme financijskog planiranja, razmislite o pronalaženju financijskog savjetnika koristeći SmartAssetovu besplatnu uslugu usklađivanja financijskih savjetnika.
Definirana inflacija
Da biste razumjeli kako se suprotstaviti inflaciji, pomaže prvo razumjeti što je točno inflacija i kako ona funkcionira. Ukratko, inflacija je kada troškovi roba i usluga rastu, dajući novcu manju kupovnu moć. Ako zarađujete 50,000 dolara godišnje, ali prosječni troškovi života rastu 7%, zapravo ste dobili 7% smanjenje plaće.
Inflaciju mogu uzrokovati bezbroj ekonomskih čimbenika. Ekonomisti iz različitih škola stoljećima su raspravljali o tome što uzrokuje inflaciju, ali sve se svodi na to da novac jednostavno nema kupovnu moć kao prije.
Northern Trust napominje da čak i skok stope inflacije od 1% može imati veliki utjecaj na mirovinske štediše. Osoba koja štedi od 25 do 67 godina doživjela bi smanjenje prihoda od mirovine od 36% u realnom smislu da je stopa inflacije konstantno 3% umjesto 2%.
Definirana realna imovina temeljena na kapitalu
Sada kada smo stekli vrlo osnovno razumijevanje što je inflacija, trebali bismo pobliže pogledati klasu imovine za koju Northern Trust vjeruje da je dobra investicija tijekom razdoblja visoke inflacije.
Nekretnina temeljena na kapitalu uključuje prirodne resurse, globalnu infrastrukturu i globalne nekretnine. Prava imovina je ulaganje gdje vrijednost dolazi iz intrinzične vrijednosti imovine, a ne iz izmišljene vrijednosti. Dionice u tvrtki, na primjer, nemaju stvarnu vrijednost — na kraju krajeva, to je samo komad papira. Vrijednost proizlazi iz vrijednosti tvrtke koju određuje tržište. Zemlja i nafta, u međuvremenu, imaju intrinzičnu vrijednost kao upotrebljivi resurs.
Realna imovina temeljena na kapitalu, međutim, ima neki tržišni mehanizam. Na primjer, ulaganje u Real Estate Investment Trust ili REIT. REIT je vrsta tvrtke koja posjeduje i upravlja nekretninama koje donose prihod. Ulažete u zemljište putem REIT-a, što je i lakše i ublažava određeni rizik.
Realna imovina temeljena na dionicama i visoka inflacija
Jedno uobičajeno ulaganje za neutraliziranje inflacije su trezorski vrijednosni papiri zaštićeni od inflacije (TIPS). Northern Trust je, međutim, otkrio da relativno niži povrat od ovih ulaganja možda zapravo neće pokriti gubitak uzrokovan visokom inflacijom. Međutim, mnoge vrste stvarne imovine temeljene na kapitalu imaju dobre rezultate tijekom visoke inflacije. Prirodni resursi, na primjer, imaju povrat od 20.9% tijekom visoke inflacije, dok globalna infrastruktura na burzi ostvaruje povrat od 14.5%.
Važno je napomenuti da se ove klase možda neće smatrati dobrim povratom tijekom normalne inflacije. Prirodni resursi imaju povrat od samo 2.4% tijekom normalne inflacije. Iz tog razloga, važno je pratiti inflaciju ako planirate koristiti tu imovinu kao dio svoje strategije inflacije.
Bottom Line
Inflacija je nešto s čime se trenutno bave svi investitori. Iako postoji mnogo strategija za suočavanje s inflacijom, jedna od preporuka tvrtke za upravljanje bogatstvom Northern Trust je ulaganje u nekretnine temeljene na kapitalu, uključujući nekretnine i prirodne resurse.
Savjeti za suočavanje s inflacijom
Profesionalac vam može pomoći da se nosite s inflacijom ili bilo kojim drugim problemom koji vam ekonomija postavlja. Pronalaženje kvalificiranog financijskog savjetnika ne mora biti teško. SmartAssetov besplatni alat povezuje vas s do tri financijska savjetnika u vašem području, a možete besplatno intervjuirati svoje savjetnike kako biste odlučili koji je pravi za vas. Ako ste spremni pronaći savjetnika koji vam može pomoći u postizanju vaših financijskih ciljeva, počnite odmah.
Koristite SmartAssetov kalkulator inflacije da vidite kako bi inflacija mogla utjecati na vas.
Objava Ova klasa imovine ima najbolji učinak tijekom visoke inflacije prvi put se pojavila na blogu SmartAsset.
Izvor: https://finance.yahoo.com/news/asset-class-best-performance-record-214829870.html