Ova smrtonosna pogreška mogla bi uništiti vaše dividende 2023

Ako ti mogu dati samo jedan savjet za početak 2023. je sljedeći: učinite ne povjerite svoj prihod od dividende ETF-ovima!

To je jedna od najvećih pogrešaka koje vidim da ljudi rade—posebno s ovogodišnjim dobitkom tržišta. Ovi igrači prve razine (pogrešno!) misle da na tržištu u usponu mogu kupovati prilično dobro bilo što i biti A-OK.

Ne tako.

Zapravo, rastuće tržište kada je najvjerojatnije da ćete kupiti investicije niske kvalitete, dovodi vaš portfelj u opasnost u sljedećem padu. Samo pitajte sve koji su 2021. kupili kripto ili neprofitabilnu tehnologiju!

I dividendni ETF-ovi su na vrhu vrlo vrh s našeg popisa imovine koju treba izbjegavati, ne samo sada nego uvijek. Zbog toga smo pregledali Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD
SCHD
) prošlog kolovoza. Bio je prenatrpan plavim čipovima čije su dividende rasle ledenom brzinom.

Danas ćemo zaroniti u dva druga popularna dividendna ETF-a: Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG
VIG
) a ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF (NOBL
PLEMENITI
).

Ovaj dvojac je glavni oslonac za dividende za mnoge ljude jer se, poput SCHD-a, usredotočuju na velike američke dionice koje redovito povećavaju svoje isplate. Imena poput Johnson & Johnson
JNJ
(JNJ), PepsiCo
PEP
(POLET) i 3 milijuna (MMM) popuniti portfelje ova dva fonda.

Zvuči prilično sigurno, zar ne?

NOBL ide još bolje—kao što ime kaže, drži Dividend Aristocrats, kompanije S&P 500 koje su povećale svoje isplate 25 ili više godina. Dodajte niske naknade (samo 0.06% za VIG i 0.35% za NOBL) i, dobro, što vam se ne sviđa?

Puno, zapravo.

Kao prvo, oba ova sredstva Ako imaju ugrađenu prednost jer rastuća dividenda je pokretač broj 1 cijena dionica. Ovo je razlog zašto mi uvijek ciljne dividende koje ne samo da rastu nego ubrzanje u trzalicama koje izrađujemo kod mene Skriveni prinosi savjetodavni. “Magneti za dividende” ovih dionica povlače cijene svojih dionica više tijekom vremena!

Možete vidjeti kako su rastuće isplate podigle dionice Skriveni prinosi držanje Reliance Steel & Aluminium (RS) tijekom posljednjeg desetljeća. Za to vrijeme dividenda RS-a je porasla 192 posto. Uslijedila je cijena dionice, porasla je 252% i lako nadmašila VIG i NOBL.

Napominjemo i da je rastuća dividenda tvrtke pomogla porastu cijene dionice tijekom kraha 2022. To je zato što je investitorima teško ignorirati čak i na tržištu koje pada povećanje dividende od 27%. poput one koju je RS najavila u veljači 2022.

Nedovoljne isplate ETF-ova s ​​“rastom dividende” vuku ih prema dolje

Ali vratimo se našim ETF-ovima s rastom dividende. S obzirom na naglasak koji su stavili na povećanje isplata, pobjeđujući tržište Ako biti lak za njih, zar ne?

krivo Kao što možete vidjeti dolje, VIG i NOBL zaostajali su za S&P 500—prikazano ljubičastom bojom prema izvedbi SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY
PY
ŠPIJUN
) -tijekom posljednjeg desetljeća, unatoč rastućim isplatama. I za razliku od Reliance, ovaj je par prošle godine oslabio s ostatkom tržišta.

Zbog toga se pitate zašto biste se trudili istražiti dividendni ETF—posebno kada pogledate njihove trenutne prinose: oba plaćaju oko 1.9%, samo malo više od SPY-jevih 1.6%.

Još gore, oba ova fonda (kao i svi ETF-ovi) vezana su za temeljni indeks: NOBL mora posjedovati sve Dividend Aristocrats, a VIG je prikovan za S&P US Dividend Growers Index, čiji je cilj oponašati učinak američkih tvrtki koje su povećavali svoje isplate godišnje najmanje 10 uzastopnih godina.

Drugim riječima, vezani za indekse kakvi jesu, niti jedan fond ne može izbjeći katastrofu dividende poput AT & T
T
(T), koju smo već prije promatrali zbog njezinih penija godišnje. Zatim je prošle godine smanjio svoje isplate kao dio svog spinoffa svog poslovanja WarnerMedia. Članstvo u Aristocratsu ubrzo je opozvano.

Ali istina je da je AT&T smanjivao NOBL godinama-i budući da ETF nije mogao probiti svoj temeljni indeks, bio je nemoćan prodati!

To je glavni razlog zašto se klonimo dividendnih ETF-ova i umjesto toga držimo se dionica s ubrzanim isplatama. Upravljajući vlastitim portfeljem, možemo izbjeći AT&T-ove svijeta—i umjesto toga uložiti svoj novac u Reliances.

Brett Owens glavni je strateški investitor Kontranski izgledi, Za još sjajnih ideja o prihodu potražite besplatnu kopiju njegovog najnovijeg posebnog izvještaja: Vaš portfelj za prijevremeno umirovljenje: ogromne dividende—svakog mjeseca—zauvijek.

Otkrivanje: nema