Ovaj članak se pretiskuje uz dopuštenje tvrtke NerdWallet. Informacije o ulaganju navedene na ovoj stranici služe samo u obrazovne svrhe. NerdWallet ne nudi savjetodavne ili posredničke usluge, niti preporučuje ili savjetuje investitore da kupuju ili prodaju određene dionice, vrijednosne papire ili druga ulaganja.
Ulagači početnici i iskusni ulagači se snalaze u nesigurnom investicijskom okruženju pogođenom inflacijom, ratom i pandemijom.
Financijska jasnoća i strategija su traženi, što pokazuju tisuće Berkshire Hathawaya
BRK.B,
dioničari koji su se sastali 30. travnja u Omahi, Nebraska, na svojoj godišnjoj konferenciji ili su gledali prijenos uživo na CNBC-u.
Predsjednik i izvršni direktor Berkshire Hathawaya, Warren Buffett, jedan od najbogatijih ljudi na svijetu, 91-godišnji investitor i poslovna legenda poznat po svojim strateškim financijskim savjetima i hrabrosti. Evo što od njega možete naučiti o inflaciji, indeksnim fondovima i vrijednosnom ulaganju te što danas možete učiniti kako biste poboljšali svoj financijski portfelj.
1. Inflacija je izvan kontrole investitora
Inflacija “prevaruje gotovo sve”, podsjetio je Buffett investitore 30. travnja. Cijene roba i usluga rastu, što znači da američki dolar može kupiti manje nego što je kupio prije godinu ili dvije.
Američke obitelji koje se već suočavaju s desetljećima stagnacije plaća sada se bore s rastućim cijenama hrane, plina i skloništa, da spomenemo samo neke. I dok su promjene na tržištu i globalni događaji izvan sfere utjecaja pojedinog investitora, mudro je da se potrošači usredotoče na ono što mogu kontrolirati. U većini slučajeva to znači da se pridržavate svoje strategije ulaganja - uostalom, kao što bi Buffett savjetovao, dugoročno ulaganje obično je najbolji način da se pobijedi inflacija.
Također pogledajte: Investicijska sposobnost Warrena Buffetta trajat će zauvijek nakon što su istraživači provalili njegov kod za ulaganje
2. Indeksni fondovi mogu osigurati jednostavnu, učinkovitu diversifikaciju
Buffett je veliki obožavatelj indeksni fondovi, investicijski paketi koji odražavaju određeni tržišni indeks, kao što je S&P 500: „Po mom mišljenju, za većinu ljudi, najbolja stvar je posjedovanje S&P 500
SPX,
indeksni fond”, rekao je Buffett u svibnju 2022.
Indeksni fondovi niske cijene obično naplaćuju niže naknade od fondova kojima se aktivno upravlja i omogućuju vam kupnju raznolikog dijela tržišta ili industrije. U praktičnom smislu, širi rizik vaših ulaganja, što je posebno važno u nestabilnim vremenima.
Za razliku od toga, “biranje dionica” ili aktivno upravljanje financijskim portfeljem kupnjom pojedinačnih dionica može biti skupo, dugotrajno i rizično. A prema financijskom savjetniku Kevinu Cheeksu iz San Francisca, to se često ne isplati: “Većina profesionalnih upravitelja novcem ne može dosljedno pobijediti tržište. Možda će imati nekoliko dobrih godina, ali 70 do 80% upravitelja fondova neće imati lošije rezultate na tržištu dionica.”
Podaci dokazuju da: S&P Dow Jones indeksi izvijestili su da je gotovo 80% aktivno upravljanih fondova u 1500. godini podbacilo S&P Composite 2021. “Plaćanje većih troškova za nešto što možda neće biti dobro s vremenom ne dodaje toliko vašem portfelju,” kaže Cheeks.
Na pitanje o odabiru dionica 30. travnja, Buffett je rekao: “Mi [Buffett i Charlie Munger, potpredsjednik Berkshire Hathawaya] nemamo ni najmanju ideju što će burza raditi kada se otvori u ponedjeljak. Nikad nismo.” Nastavio je: “Mislim da nikada nismo donijeli odluku da je bilo tko od nas rekao ili mislio da bismo trebali kupiti ili prodati na temelju onoga što će tržište učiniti. Ili, što se toga tiče, o tome što će gospodarstvo učiniti. Ne znamo.”
Da biste započeli s indeksnim fondovima, odaberite indeks poput S&P 500, Dow Jones Industrial Average
DJIA,
Nasdaq Composite
COMP,
ili Wilshire 5000 i fond koji prati taj indeks. Mnogi ulagači odabiru indeksne fondove prema njihovom omjeru troškova ili vašoj godišnjoj naknadi izraženoj kao postotak vašeg ulaganja. Zatim, kada ste spremni za kupnju, to možete učiniti putem investicijskog računa kao što je brokerski račun ili IRA. Planovi za umirovljenje koje sponzorira poslodavac, kao što je 401(k)s, također mogu ponuditi pristup indeksnim fondovima.
3. Vrijednost ulaganja može biti solidna strategija
“Kupite u tvrtku zato što je želite posjedovati, a ne zato što želite da dionice rastu”, rekao je Buffett za časopis Forbes 1974. Procjena vrijednosti tvrtke jedna je od strategija za odabir gdje i kada investirati.
Ulaganje u vrijednost znači kupnju visokokvalitetnih dionica, idealno po vrijednosnim cijenama, i njihovo držanje godinama.
Tu je i ulaganje u skladu s vašim vrijednostima, što uključuje razmatranje vaših društvenih, vjerskih, ekoloških ili moralnih uvjerenja kada ulažete.
Buffett je postupio prilično dobro za sebe slijedeći obje strategije. Na primjer, na ovogodišnjoj godišnjoj konferenciji, Buffett je objavio da je Berkshire Hathaway kupio 15 milijuna dionica gaming tvrtke Activision Blizzard. Akvizicija je jedan od novijih primjera Buffettove strategije odabira podcijenjenih ulaganja po atraktivnoj cijeni umjesto odabira dionica na temelju visokog potencijala rasta.
U slučaju uvjerenja Berkshire Hathawaya, Buffett je dao prioritet četiri glavna područja: osiguranje, Apple
AAPL,
željeznica (BNSF Railway) i energetika. U svom pismu dioničarima iz 2021., Buffett opisuje željeznice kao "glavnu arteriju američke trgovine" i "neophodnu prednost za Ameriku kao i za Berkshire". Vjerovanje u usluge koje pruge pružaju željeznice i njihov utjecaj na okoliš središnje su za Buffettovo ulaganje. “Kada bi se mnogi esencijalni proizvodi koje BNSF prevozi umjesto toga vukli kamionima, američke bi emisije ugljika porasle,” napisao je.
Čak i za one koji imaju 100 ili 1,000 USD za ulaganje, ulaganje na temelju vaših vrijednosti i dalje može biti važno razmatranje. Cheeks pomaže klijentima da donesu niz odluka temeljenih na vrijednosti dok ulažu. “Usredotočimo se na ono što trebate postići. A onda pogledajmo kako to možemo učiniti kroz određeni objektiv, poput utjecaja ili dobrotvornosti”, kaže on.
Ako ste zainteresirani za vrijednosno ulaganje, morat ćete istražiti podcijenjene i zanemarene tvrtke na današnjem tržištu dionica — što je lakše kada je tržište u velikoj mjeri palo, kao što je nedavno bilo.
Saznajte više: Koliko trebam uložiti? | Kako investirati: Ep. 1
Što se tiče ulaganja u skladu s vašim vrijednostima, mnogi brokeri imaju alate za provjeru koji vam omogućuju filtriranje indeksnih fondova ili drugih ulaganja na temelju okoliš, socijalna pitanja i upravljanje (ESG) poslovne prakse.
Više od NerdWalleta
Alieza Durana piše za NerdWallet. Email: [e-pošta zaštićena].
Izvor: https://www.marketwatch.com/story/three-lessons-from-warren-buffett-worth-paying-attention-to-right-now-11652474459?siteid=yhoof2&yptr=yahoo