UBS kaže da se bogati investitori drže gotovine

Šezdeset i jedan posto američkih ulagača visoke neto vrijednosti ispitanih u siječnju izjavilo je da imaju više od 10% svog portfelja u gotovini i ekvivalentima poput CD-a. Od njih, 56% je izjavilo da je zabrinuto zbog utjecaja inflacije na vrijednost gotovine, a 41% je reklo da čeka pravu priliku za ulaganje.

Štoviše, većina američkih ulagača koje je anketirao UBS rekla je da vjeruje da će se inflacija nastaviti do 2022., a 62% ih je reklo da će trajati dulje od 12 mjeseci.

Za financijske savjetnike ovo bi mogao biti dobar trenutak da osiguraju da raspodjela gotovine klijenata nije pogrešna. Držanje previše gotovine može predstavljati gubitak novca tijekom razdoblja rastuće inflacije. Potrošačke cijene u siječnju su porasle za 7.5% u odnosu na prethodnu godinu, što je rekord u četiri desetljeća.

"Prvi korak u određivanju što bi klijenti trebali učiniti sa svojim novčanim zalihama je procijeniti koliko njihovog ukupnog bogatstva treba biti u gotovini ili drugim visoko likvidnim i sigurnim instrumentima", kaže Jason Draho, voditelj Asset Allocation Americas za UBS Global Wealth Management .

Nakon što se ova odluka donese, savjetnici mogu preporučiti kako se gotovina može optimalno rasporediti među sigurna ulaganja s kratkim dospijećem. "Svaki preostali novac se tada može rasporediti u strategije ulaganja koje podupiru dugoročne ciljeve, s tim da alokacija ovisi o njihovoj postojećoj raspodjeli imovine, toleranciji rizika, preferenciji alternativne imovine i tako dalje", kaže on.

Američki ulagači također su rekli da su zabrinuti zbog volatilnosti tržišta, što ne čudi s obzirom na to koliko je siječanj bio brutalan za dionice. S obzirom na to da se veljača također oblikuje kao preokretna, prilika je za financijske savjetnike da dopru do klijenata, posebno onih nervoznijih, kako bi razgovarali o strategiji.

Četrdeset osam posto ulagača koje je UBS anketirao navelo je zabrinutost zbog pada tržišta. Usred volatilnosti, 39% anketiranih američkih ulagača reklo je da bi mogli razmotriti dodavanje dionica u svoje portfelje. Trideset i šest posto reklo je da bi razmišljalo o dodavanju zaštite portfelja, dok je 35% reklo da bi razmišljalo o smanjenju gotovine, a 31% je izrazilo želju da razmisli o dodavanju nekretnina.

Američki dio globalnog izvješća anketirao je 900 američkih investitora i 500 vlasnika poduzeća. Ulagači su imali najmanje milijun dolara u uložnoj imovini. Vlasnici poduzeća imali su najmanje milijun dolara godišnjeg prihoda i barem jednog zaposlenika osim sebe.

Pišite [e-pošta zaštićena]