Nakon nedavne istrage Uprave za financijsko ponašanje (FCA), otkriveno je da nekoliko banke izazivači imali velike nedostatke u kontroli financijskog kriminala i da moraju poboljšati svoju procjenu financijski kriminal ukupni rizik.
Doista je utvrđeno da banke izazivači nisu poduzele procjenu rizika od financijskog kriminala za svoje klijente u određenim okolnostima, prema pregledu provedenom tijekom 2021. i objavljen od strane FCA u petak, 22. travnja.
Banke izazivači koje su razmatrane bile su one koje su bile relativno nove u industriji i koje su omogućile brz i jednostavan postupak prijave. Točnije, sastojao se od šest izazovnih banaka za stanovništvo, većinom sastavljenih od digitalnih banaka, a opsluživao je ukupno više od osam milijuna klijenata.
Sarah Pritchard, izvršna direktorica za tržišta u FCA, rekla je:
“Challenger banke su važan dio ponude britanskog bankarstva za stanovništvo. Međutim, ne može biti kompromisa između brzog i jednostavnog otvaranja računa i robusne kontrole financijskog kriminala. Banke izazovnice trebale bi razmotriti nalaze ove revizije i nastaviti s unaprjeđenjem vlastitih sustava financijskog kriminala kako bi spriječile štetu.”
Pregled je pronašao neke dokaze dobre prakse
Nakon što je proveo temeljitu istragu, tim za pregled otkrio je neke naznake izvrsne prakse, kao što je kreativna upotreba tehnologije za brzo prepoznavanje i provjeru autentičnosti klijenata.
Dok je dr. Henry Balani, globalni voditelj sektora industrije i regulatornih poslova za Encompass Corporation, podijelio svoj uvid s finbold o pitanju:
“Challenger i digitalne banke doživjele su ogroman rast u svojim bazama klijenata posljednjih godina, međutim, ovo brzo skaliranje značilo je da programi usklađenosti nisu uvijek išli u korak. Suočavanje s povećanim količinama kupaca i transakcija uz širenje na nova tržišta dodalo je složenost inicijativama protiv financijskog kriminala.”
On je dodao:
“Usvajanje najbolje KYC automatizacije jedini je način da banke, konkretno, učinkovito riješe problem. Korištenje inovativne tehnologije osigurava kontinuirane visoke standarde usklađenosti u razmjeru, istovremeno poboljšavajući put i iskustvo korisnika.
Općenito, digitalna ekspertiza banaka izazivača kao npr Revolut je dobro poznato. Ipak, potreba za održavanjem visoke razine rasta potrošača uz istovremeno upravljanje rastućim prijetnjama financijskog kriminala zahtijeva nastavak inovacija svih financijskih institucija.
Izvor: https://finbold.com/uk-watchdog-fca-identifies-flaws-in-some-challenger-banks-financial-crime-systems/