Vanguard kaže da su se obveznice vratile. Evo gdje možete zaraditi novac

Dok tržišta odražavaju zabrinutost zbog mogućeg recesija, Vanguard kaže da bi obveznice mogle ponuditi dugoročnim ulagačima prilike za zaradu s višim prinosima inflacija. Nadalje, financijska tvrtka vjeruje da bi ulagači također mogli koristiti obveznice kao "stabilnu zaštitu od dionica nakon što većinu godine provedu u korelaciji s rizičnom imovinom". Razdvojimo prednosti i rizike ulaganja u obveznice.

A Financijski savjetnik može vam pomoći u izradi financijskog plana za zaštitu vaših ulaganja i prepoznavanje novih prilika za zaradu.

Zašto Vanguard misli da možete zaraditi s obveznicama

U pregled prve polovice 2022, Vanguard kaže da su tržišta morala ponovno razmisliti koliko visoko će Federalne rezerve moći povisiti stope prije nego što se povuku. Time je stvorena prilika investitorima da zaraditi s obveznicama.

“Dugoročni ulagači trebali bi se razveseliti – prinosi iznad inflacije koja se očekuje u sljedećih pet godina ili dulje postoje na tržištu državnih obveznica po prvi put nakon kratkog porasta tijekom početne panike izazvane COVID-om u ožujku 2020. Za one koji traže opipljiv prihod, to postoji i sada,” rekla je financijska tvrtka u svom pregledu.

Za referencu, Federalne rezerve podigle su stope 5. svibnja, 15. lipnja i 27. srpnja, posljednji put podižući stope za 75 baznih bodova. I središnje banke diljem svijeta također su povećale svoje stope. "Tržišta sada vide kako Fed brže napreduje, ali se brže povlači", kaže Vanguard.

Nakon što su veći dio prve polovice 2022. proveli u korelaciji s rizičnom imovinom, kaže Vanguard, obveznice su se također počele ponašati kao stabilna zaštita od dionica. "Znakovi slabijeg gospodarstva u budućnosti vjerojatno će potvrditi ulogu obveznica kao diverzifikatora portfelja."

Ulagači bi trebali imati na umu da se obveznice tradicionalno smatraju sigurnijim ulaganjima od dionica. Ali s nižim prinosima, većina obveznica ne koristi se nužno kao zaštita od inflacije. Jedna značajna iznimka je Vrijednosni papiri zaštićeni od inflacije (TIPS), koji omogućuju povećanje glavnice ulaganja zajedno s indeksom potrošačkih cijena (CPI).

Priča se nastavlja

Razumijevanje funkcioniranja obveznica

Obveznice su fiksni dohodak investicije, što znači da investitori znaju koliki će biti njihov povrat prije nego što ih kupe. Kada kupite obveznicu, posuđujete novac državi ili poduzeću. Organizacija će vam s vremenom vratiti kamate.

Kao ulagač u obveznice, moći ćete vidjeti njihovu cijenu, datum dospijeća i kuponska stopa. Stopa kupona je godišnja stopa po kojoj će obveznica otplaćivati ​​vama kao vlasniku. Ova se stopa temelji na nominalnoj vrijednosti obveznice, što je iznos koji će izdavatelj platiti nakon što dospije. A budući da je to fiksna isplata, ostat će ista za vrijeme trajanja obveznice.

Obveznice su uobičajena glavna stvar za ulagače koji žele diversificirati svoje portfelje izvan dionica. Često se smatraju "sigurnijim" ulaganjima, a investitorima koji se približavaju mirovini često se savjetuje da povećaju svoje udjele u obveznicama. Iako vjerojatno nećete dobiti dvoznamenkasti povrat na obveznice kao što biste mogli dobiti s dionicama, obveznice obično nude veću dosljednost i predvidljivost.

Gdje su danas mogućnosti fiksnog prihoda

Sve veze nisu stvorene jednako. Oni nude različite ciljeve i razine rizika i nagrada. Ispod su tri uobičajene vrste obveznica koje mogu staviti novac u vaš portfelj:

Obveznice s visokim prinosom. Obveznice visokog prinosa imaju za cilj generirati prihod i dosljedne povrate za ulagače. Ove obveznice također dolaze s većim rizikom. Prema Podaci Bloombergovog indeksa, obveznice s visokim prinosima pokazale su pozitivne povrate u srpnju, s dobitkom od 5.9%, što je najveće u desetljeću.

Trezorske obveznice. To su državni dužnički vrijednosni papiri koje izdaje federalna vlada SAD-a. Kada kupite ovu obveznicu od države, očekujete povrat kamate na kraju svakog šestomjesečnog razdoblja. Veći dio prve polovice 2022. realni prinosi državnih obveznica bili su u padu u širokom rasponu dospijeća. Međutim, Ministarstvo financija SAD-a kaže da je ova imovina imala porast s petogodišnjim, sedmogodišnjim, 10-godišnjim, 20-godišnjim i 30-godišnjim prinosima u rasponu od 0.43% do 0.91%.

Municipalne obveznice. Te su obveznice povezane s lokalnim i državnim vladinim agencijama. Općinske obveznice nude pouzdan prihod bez rizika obveznica visokog prinosa. A Vanguard kaže da je ova imovina donosila 3.21% od 30. lipnja, "što je jednako porezno prilagođenom prinosu od 5.42% za ulagače u najvišem saveznom poreznom razredu."

Bottom Line

Obveznice bi mogle napraviti zamjetan preokret 2022. Vanguard kaže da bi obveznice visokog prinosa, općinske obveznice i državne obveznice mogle ponuditi dugoročnim ulagačima prilike za zaradu.

Savjeti za pametno ulaganje

• A Financijski savjetnik može vam pomoći u stvaranju uravnoteženog portfelja s mješavinom obveznica i drugih vrsta ulaganja. Besplatni alat SmartAsset spaja vas s do tri financijska savjetnika koji opslužuju vaše područje, a možete besplatno intervjuirati svoje savjetnike kako biste odlučili koji je pravi za vas. Ako ste spremni pronaći savjetnika koji vam može pomoći u postizanju vaših financijskih ciljeva, Započni sada.

• Ako trebate pomoć u pronalaženju ravnoteže za svoj portfelj, SmartAsset's kalkulator raspodjele sredstava može vam pomoći da odlučite u što uložiti.

Autor fotografije: ©iStock/Torsten Asmus, ©iStock/cagkansayin, ©iStock/PashaIgnatov

Pošta Vanguard kaže da su se obveznice vratile. Evo gdje možete zaraditi novac pojavio prvi na Blog SmartAsset.