Pogled Warrena Buffetta na recesijsko ulaganje

Ključni postupci

• Warren Buffett jedan je od najuspješnijih svjetskih investitora.
• Buffett recesiju vidi kao priliku za kupnju dionica s popustom.
• Za većinu ljudi, on preporučuje jednostavan, raznolik portfelj sa strategijom hands-off.

Warren Buffett jedan je od najpoznatijih i najuspješnijih investitora svih vremena. Poznat je po svojoj strategiji vrijednosnog ulaganja, nastojeći kupiti jake tvrtke po razumnim cijenama i zadržati ih dugoročno.

Sa strahovima od a recesija na horizontu, mnogi ljudi se okreću Buffettovim savjetima o tome kako najbolje ulagati u budućnost.

Tko je Warren Buffett?

Warren Buffett rođen je u Omahi, Nebraska, 1930. Njegovo zanimanje za biznis počelo je u mladosti kada je prodavao žvakaće gume, Coca-Colu i časopise od vrata do vrata. Njujoršku burzu prvi put je posjetio s deset godina, a prve je dionice kupio s 11.

Buffett je 1947. upisao Wharton School of Business u Philadelphiji i prebacio se na Sveučilište u Nebraski, gdje je diplomirao s 19 godina. Vratio se u Omahu i radio kao burzovni posrednik. Tijekom sljedećeg desetljeća otvorio je partnerstva koja su ulagala u više tvrtki, generirajući povrat ulaganja veći od 25% godišnje u nekim slučajevima.

Godine 1962. preuzeo je Berkshire Hathaway, proizvođača tekstila koji će postati njegova glavna holding kompanija. Tijekom sljedećih desetljeća Buffett je ulagao u tvrtke uključujući Washington Post, American Broadcasting Company, Coca-Colu i druge velike robne marke.

Njegova objedinjujuća strategija za sva njegova ulaganja bila je njihova kupnja u vrijeme kada ih je tržište ozbiljno podcijenilo u usporedbi s njihovom stvarnom vrijednošću, često kupujući tvrtke po cijenama manjim od knjigovodstvene vrijednosti njihove imovine.

Danas je Buffett jedan od najbogatijih ljudi na svijetu s procijenjenom neto imovinom na više od 100 milijardi dolara.

Pogled Warrena Buffetta na recesijsko ulaganje

Prema Buffettu, recesija je jedno od najboljih vremena za traženje mogućnosti ulaganja. Godine 2008. napisao je “Loša vijest je investitorov najbolji prijatelj. Omogućuje vam da kupite dio američke budućnosti po sniženoj cijeni.”

Također savjetuje ulaganje s dugoročnim fokusom, navodeći da će "ulagači koji izbjegavaju visoke i nepotrebne troškove i jednostavno sjede dulje vrijeme s kolekcijom velikih, konzervativno financiranih američkih tvrtki gotovo sigurno dobro proći." Nastavlja: “Preduzeća će doista patiti od štucanja u zaradi, kao i uvijek. Ali većina velikih kompanija postavljat će nove rekorde dobiti za pet, 10 i 20 godina."

Kako bismo ilustrirali ove točke, pogledajmo jednu od Buffettovih najuspješnijih investicija: Coca-Colu. Prije velike recesije 2007. Coca-ColaDionice su dosegle vrhunac na nešto ispod 32 USD po dionici. U ožujku 2009. pao je na 19.55 USD po dionici.

Što se doista promijenilo u temeljnom poslovanju Coca-Cole u tom razdoblju od otprilike godinu i pol? Tvrtka je i dalje imala uspješan proizvod s globalnom distribucijom i jedan od najpoznatijih brendova diljem svijeta. Vrlo malo se promijenilo u poslovanju, ono što se stvarno promijenilo bio je sentiment investitora, percepcija tvrtke u vrijeme kada su ljudi jednostavno bili u strahu za svoju ekonomsku budućnost.

Investitori koji su vidjeli dalje od straha i kupili dionice bili su nagrađeni. Dionice Coca-Cole trenutno iznose više od 63 dolara po dionici.

Buffett potiče povjerenje. Godine 2010. rekao je investitorima: “Još uvijek smo u recesiji. Nećemo se izvući iz toga neko vrijeme, ali izaći ćemo.” Ništa nije trajno, pa čak i kada se čini da će se gospodarstvo nastaviti smanjivati, imajte na umu da postoji svjetlo na kraju tunela.

Ulaganje u sebe

Jedan savjet koji Buffett nudi je da ulažete u sebe. Iako se ovo ne fokusira na ulaganje u dionice, to ne znači da neće isplatiti dividende.

“Najbolja stvar koju možete učiniti je biti izuzetno dobar u nečemu”, kaže Buffett. "Ljudi će vam dati nešto od onoga što proizvedu u zamjenu za ono što im isporučite."

Obrazovanje i vještine koje steknete otporne su na recesiju. Ako naučite kuhati, možete kuhati u dobroj ili lošoj ekonomiji. Ako naučite stolarski zanat, možete graditi stvari u sporim i uspješnim vremenima.

Ponekad je najbolji način ulaganja ulaganjem truda u stjecanje novih vještina koje možete upotrijebiti kako biste kasnije zaradili novac.

Kako investitori mogu koristiti taj savjet

Warren Buffett jedan je od najuspješnijih investitora svih vremena, što znači da ne možete očekivati ​​da ćete odražavati njegov golemi uspjeh jednostavno slijedeći njegove savjete. Međutim, slušanje njegove mudrosti može vam pomoći da izgradite uspješan portfelj.

Prije svega, važno je da se investitori prisjete njegovih riječi o recesijama i prilikama koje one predstavljaju. Buffett savjetuje da bi se investitori trebali "bojati kad su drugi pohlepni i pohlepni kad su drugi uplašeni".

Recesije su vremena straha, što znači da bi ulagači trebali tražiti zalihe dionica po niskim cijenama.

Međutim, Buffett također priznaje da mnogi ljudi nemaju vremena ni iskustva za prepoznavanje najboljih dostupnih prilika za ulaganje.

Godine 2020., tijekom sastanka dioničara koji je održan virtualno zbog pandemije COVID-19, primijetio je: “Po mom mišljenju, za većinu ljudi najbolje je posjedovati S&P 500 indeksni fond. Postoje ogromne količine novca koje ljudi plaćaju za savjete koji im stvarno nisu potrebni. Ako se kladite na Ameriku i zadržite tu poziciju desetljećima, prošli biste puno bolje nego kupnjom državnih vrijednosnica.”

Lako je vidjeti zašto. Tijekom prošlog stoljeća, S&P 500 ostvario je prosječni povrat od oko 10% za povrat prilagođen inflaciji od nešto ispod 6.9%.

Ulagači koji se drže jednostavnosti i nastave kupovati u širokim indeksnim fondovima čak i tijekom pada povijesno će vjerojatno uspjeti, udvostručujući svoj novac otprilike svakog desetljeća bez potrebe da troše sate na prelijevanje tržišta.

Dno crta

Warren Buffett nudio je mudre savjete tijekom svoje duge investicijske karijere. S obzirom na njegov uspjeh, razumljivo je zašto bi ga ljudi gledali sa strahom od nadolazeće recesije. Dobra vijest za obične ljude je da je njegov savjet relativno jednostavan: diverzificirajte svoja ulaganja i nemojte paničariti.

Q.ai uklanja nagađanje iz ulaganja zauzimanjem modernog pristupa tim istim načelima. Naša umjetna inteligencija pretražuje tržišta u potrazi za najboljim ulaganjima za sve vrste tolerancija rizika i ekonomskih situacija. Zatim ih skuplja u praktične investicijske pakete poput Trezor vrijednosti i Velika kapa koji ulaganje čine jednostavnim i strateškim.

Najbolje od svega, možete aktivirati Zaštita portfelja u bilo kojem trenutku kako biste zaštitili svoje dobitke i smanjili svoje gubitke, bez obzira u koju industriju ulažete.

Preuzmite Q.ai danas za pristup strategijama ulaganja koje pokreće AI. Kada položite 100 USD, na vaš račun ćemo dodati dodatnih 100 USD.