Savjetnici imaju na umu: unatoč porastu potrošačkih cijena u siječnju koji nije zabilježen u četiri desetljeća, ulagači se tvrdoglavo drže gotovinskih pozicija ili novčanih ekvivalenata poput CD-a, prema novom istraživanju UBS-a. To otkriće dolazi usred razumne zabrinutosti zbog nestabilnosti tržišta, dakako, ali savjetnici bi mogli podsjetiti klijente da su gotovinski fondovi općenito gubitnici u vrijeme rastuće inflacije, a zatim odrediti kako se dio tog novca može rasporediti prema dugoročnim ciljevima, prema do
UBS
' Jason Draho.
U drugim najčitanijim člancima o upravljanju bogatstvom ovog tjedna:
Kripto bez kovanica. Kada dođe do teme kripto, većina ljudi misli na Bitcoin, možda Ether ili kovanice općenito, ali postoji niz tvrtki u nastajanju koje su uključene u izgradnju kripto ekosustava bez ponude stvarne valute. Savjetnici trebaju napraviti domaću zadaću, ali postoje potencijalne vrijednosti dionica u upraviteljima imovinom i na tržištima, kao i igrači usmjereni na tehnologiju poput Blocka (bivši Square) koji olakšavaju trgovanje i nude povezane usluge.
JP Morgan gubi arbitražu. Pet godina poslije
JP Morgan
otpustio savjetnika u sporu oko ovjerenih zapisa, arbitražno vijeće dodijelilo je bivšem zaposleniku 1.4 milijuna dolara i pristalo izmijeniti razlog njegovog otkaza u javnoj evidenciji. Savjetnik, koji se nakon otkaza mučio s pronalaskom posla, prigovorio je da nije bio svjestan pravila JP Morgana protiv ovjeravanja dokumenata klijenta bez prisustva klijenta.
Citijev gubitak, Merrillov dobitak. Merrill Lynch je angažirao savjetničku praksu koja upravlja imovinom od 5.5 milijardi dolara iz Citi Private Banke, što je udar za banku jer dobiva tim koji donosi 24 milijuna dolara godišnjeg prihoda. Tim, koji radi s klijentima iznimno visoke neto vrijednosti, pridružit će se Merrillovoj privatnoj diviziji upravljanja bogatstvom u Miamiju, ključnom tržištu za wirehouse.
Problemi usklađenosti s CRS-om se nastavljaju. Komisija za vrijednosne papire i burzu podmirila je optužbe s desetak savjetnika i brokera zbog nepoštivanja zahtjeva za podnošenjem i distribucijom sažetka odnosa s klijentima poznatog kao Obrazac CRS. Objavom je ukupan broj tvrtki koje je regulator uhapsio zbog neusklađenosti obrasca CRS-a na 42, što ukazuje da se savjetnici i brokeri i dalje bore sa zahtjevom za podnošenje prijave, koji je donesen zajedno sa standardom savjetovanja o najboljem interesu u skladu s Uredbom.
Što klijenti mogu naučiti savjetnike. Svaki savjetnik zna da je veliki dio njegovog posla dijeljenje znanja i edukacija svojih klijenata, ali to je dvosmjerna ulica. U ovotjednoj značajci Big Q, vrhunski savjetnici dijele neke od mudrosti koje su stekli u svom radu s klijentima, uključujući emocionalne izazove pripreme za mirovinu, vrijednost kratkoročnog razmišljanja i važnost neiznošenja pretpostavki.
Koja je skupina ulagača najviše zainteresirana za pozitivan utjecaj na svoj kapital? Možda je to najbogatiji segment, na temelju onoga što John Mallory, suvoditelj Global Private Wealth Management u
Goldman Sachs
,
rekao je Barron's Advisor u našem tjedniku Q&A. Od 500 najboljih klijenata prošle godine, polovica je imala barem jednu "strategiju ulaganja povezana s utjecajem" u svom portfelju, kaže on. Mallory je također razgovarao o rastućim apetitima klijenata za alternativnim ulaganjima, Goldmanovim planovima za rast poslovanja upravljanja bogatstvom u inozemstvu i pomaganju klijentima u navigaciji velikim prijenosom bogatstva.
Ugodan vikend.
Pišite [e-pošta zaštićena]
Izvor: https://www.barrons.com/advisor/articles/weeks-best-hanging-on-to-cash-51645217689?siteid=yhoof2&yptr=yahoo