Što su fjučersi zlata i kako možete uložiti?

Ključni postupci

• Između ožujka i listopada cijena zlata pala je s 2,016 dolara na oko 1,650 dolara, dosegnuvši najnižu razinu u 2.5 godine
• Terminski ugovori za zlato pružaju ulagačima jedan put za trgovanje na temelju kretanja cijene zlata bez posjedovanja fizičke imovine
• Terminske transakcije zlata mogu se koristiti za zaštitu od rizika, špekulacije ili kao brza i jednostavna metoda za "pohranu" vrijednosti
• Ostale metode ulaganja u zlato uključuju fizičke poluge, dionice povezane sa zlatom i ETF-ove te Q.aijev pribor za plemenite metale

Zlato je posljednjih mjeseci bilo u iznenađujuće strmom nizu pada, s oko 2,016 dolara u ožujku na oko 1,650 dolara po unci sredinom listopada. Prošlog tjedna, fjučersi zlata doživjeli su malo uzbuđenja prije nego što su u ponedjeljak ponovno pali da bi se nastavio pad. Sve u svemu, žuti metal je blizu svoje najniže točke u posljednje 2.5 godine.

Zlato je dugo poznato kao pohrana vrijednosti i "sigurno utočište" ulaganja kada inflacija raste, a povjerenje ulagača pada. Ali u prošloj godini, unatoč nevjerojatno visokoj inflaciji, cijene zlata su se pokolebale dok su ulagači stalno povećavali stope.

Trenutačno nije jasno je li zlato dosegnulo dno u ovoj godini ili još uvijek ima prostora za veći pad. Ali u svakom slučaju, ulagači mogu pronaći prilike na tržištu plemenitih metala – ako znate gdje tražiti.

Za neke bi fjučersi zlata mogli pružiti upravo takav prodor.

Što su fjučersi zlata?

Da bismo razumjeli fjučerse zlata, prvo pogledajmo fjučerse šire.

Ročnice su standardizirani, pravno obvezujući ugovori kojima se trguje na burzama. Kupac (ili investitor) pristaje kupiti određenu količinu imovine po unaprijed određenoj cijeni i datumu. S druge strane transakcije, prodavatelj se slaže odvojiti od imovine (ili platiti vrijednost u gotovini) pod navedenim uvjetima.

Konkretno, ročnice zlata obvezuju kupca da plati i primi određenu količinu zlata po budućoj cijeni i datumu. U obrnutom slučaju, prodavatelj mora predati navedenu količinu zlata u tom trenutku.

Zašto ulagati u fjučerse zlata?

Tvrtke kao što su rafinerije, proizvođači i draguljari često koriste terminske ugovore za zlato za zaključavanje cijena zlata. Neki također koriste fjučerse zlata kako bi zaštitili svoj cjenovni rizik budućih isporuka istovremeno se kladeći na cijene koje idu u suprotnom smjeru. Kupnjom u jednom smjeru i zaštitom u drugom, kupci mogu ublažiti potencijalne buduće gubitke.

Ulagači mogu koristiti ročnice zlata kao prikladnu alternativu stvarnoj kupnji fizičkog zlata. Ročnice omogućuju ulagačima "pohranjivanje" vrijednosti, zaštitu od recesije i tržišnog rizika, špekulacije o cijenama i profit od kratkoročnih fluktuacija zlata. Općenito, ročnice u vlasništvu investitora kulminiraju novčanom nagodbom, a ne isporukom zlata.

Za i protiv fjučersa zlata

Kao i sva ulaganja, fjučersi na zlato dolaze s jedinstvenim prednostima i manama, uključujući znatne nagrade i rizike.

Prednosti fjučersa zlata

• Dodana diverzifikacija portfelja izvan tradicionalnih dionica i obveznica
• Može iskoristiti potencijalnu dobit bez obzira na smjer tržišta
• Nudi veću fleksibilnost i likvidnost od kupnje fizičkog zlata
• Mnogi terminski računi dopuštaju trgovanje marginom, dodajući veću polugu
• Trgovanje ročnicama zlata 23 sata dnevno, 6 dana u tjednu
• Futures ugovori često su jeftiniji od kupnje stvarnog zlata

Nedostaci fjučersa zlata

• Terminska tržišta zlata mogu biti prilično nestabilna, izlažući ulagače većem riziku
• Fjučersi nose potencijalni rizik neplaćanja (tj. kada rudarska tvrtka ne može isporučiti poluge na vrijeme)
• Trgovanje s maržom dolazi s povećanim rizikom gubitka više od vrijednosti vaše izvorne investicije
• Terminski ugovori za zlato općenito se preporučuju naprednim investitorima koji si mogu priuštiti potencijalne gubitke

Kako kupiti terminske ugovore za zlato i druga ulaganja u zlato

Ako želite dodati zlato u svoj portfelj, ali nemate pojma odakle početi, evo što trebate znati.

Kako trgovati fjučersima zlata

Terminski ugovori standardizirani su po imovini kako bi se olakšalo trgovanje. Na primarnoj burzi zlata sa sjedištem u SAD-u, New York Mercantile Exchange (NYMEX), svaki terminski ugovor sadrži:

• Određena količina zlata (obično 100, 33.2 ili 10 troy unci)
• Datum stupanja na snagu koji označava stupanj stupanja na snagu ugovora
• Datum isteka, kada ugovor treba biti ispunjen
• Obično se terminske pogodbe za zlato u Sjedinjenim Državama zatvaraju pretposljednjeg radnog dana u veljači, travnju, lipnju, kolovozu, listopadu ili prosincu

Da biste počeli trgovati terminskim ugovorima, morat ćete se prijaviti kod brokera koji dopušta trgovanje terminskim ugovorima. Odatle ćete morati financirati svoj račun i početi kupovati terminske ugovore za zlato putem svog računa, slično kao što kupujete dionice putem svoje brokerske kuće.

Obavezno zapamtite politiku brokera o ulaganjima u zlato jer većina nije opremljena za sigurno primanje, pohranjivanje ili slanje fizičkog zlata. (U tom slučaju ćete “dobiti” svoje zlato u obliku gotovine.)

Ostale vrste ulaganja u zlato

U zlato možete ulagati i na nekoliko drugih načina, kao što su:

• Zlatne poluge ili kovanice. Dok fizičko zlato nudi užitak stvarnog vlasništva, također ćete biti na udaru troškova skladištenja i osiguranja.
• Dionice vezane uz zlato, uključujući rudarstvo, distribuciju i određene zalihe proizvodnje i nakita. Dionice povezane sa zlatom nude priliku za zaradu od kretanja zlata kao i povećanja vrijednosti kapitala. Međutim, ova ulaganja mogu dovesti do pitanja o vašoj toleranciji na rizik ili određenih etičkih pitanja.
• ETF-ovi koji ulažu u zlato i vrijednosne papire povezane sa zlatom. ETF-ovi vam omogućuju trenutnu diverzifikaciju vašeg portfelja dok istovremeno umanjuju neke rizike vlastitog posjedovanja zlata.

Ako želite kupiti fizičko zlato, možete početi putem interneta ili posjetom lokalnim zalagaonicama ili trgovinama zlatom. (Samo svakako provjerite autentičnost svakog dijela.) Dionice povezane sa zlatom, ETF-ovi i uzajamni fondovi potencijalno su lakši jer možete jednostavno kupiti dionice na svom postojećem brokerskom ili čak mirovinskom računu(-ima).

Kada treba (i ne treba) kupovati zlato

Ne postoji nužno pravo ili krivo vrijeme za kupnju zlata – jednostavno pravo ili krivo vrijeme za vas.

Mnogi se ulagači oslanjaju na zlato kao zaštitu od inflacije ili čak zaštitu od ekonomske recesije. Budući da je uglavnom protucikličko – to jest, obično se ne kreće blisko tradicionalnim ulaganjima – zlato često raste kada dionice tonu, i obrnuto.

Kao takvi, ulagači obično hrle u zlato kako bi zaštitili svoj kapital kada dionice padnu, gospodarstvo opadne ili američki dolar oslabi.

S druge strane, sposobnost zlata da pohranjuje vrijednost mnogo je manje impresivna tijekom razdoblja gospodarskog rasta. Iako metal prilično dobro održava svoju vrijednost, ne raste tako brzo, što znači da posjedovanje previše zlata u krivo vrijeme može usporiti vaš financijski rast.

Osim toga, čimbenici poput visokih kamatnih stopa, niske inflacije i visokog povjerenja potrošača mogu potaknuti ulagače da izgube vjeru (ili interes) u zlato. Kada ulagači napuste plemeniti metal, cijena može iskusiti više kratkoročne volatilnosti i na kraju pasti nekoliko tjedana ili mjeseci prije nego što se ponovno oporavi.

Ulaganje u zlato uz Q.ai

Zlato, kao i druga alternativna ulaganja, može biti korisno sredstvo za diverzifikaciju vašeg portfelja i ublažavanje volatilnosti kada se tržište koleba. Osim toga, plemeniti metal često se koristi za "pohranu" vrijednosti tijekom ekonomskih ili tržišnih padova.

Ipak, prevelika izloženost zlatu može imati negativne učinke na vašu financijsku situaciju. Obično stručnjaci preporučuju ograničavanje plemenitih metala na 10% vašeg portfelja ili manje. Pažljiva kontrola vaše izloženosti osigurava da nećete spriječiti svoj rast ili unijeti previše volatilnosti u krivo vrijeme.

Ako želite ulagati u ročnice zlata i druga ulaganja bez brige o dodatnom istraživanju, Q.ai ima pravu stvar. S našim Komplet plemenitih metala, možete jednostavno dodirivati ​​zlato, srebro i plemenite metale sa snagom umjetne inteligencije na vašoj strani. To je ulaganje u zlato, trenutna diversifikacija i pristupačnost, sve skupa u malom urednom paketu.

Preuzmite Q.ai danas za pristup strategijama ulaganja koje pokreće AI. Kada položite 100 USD, na vaš račun ćemo dodati dodatnih 50 USD.