Zašto je AI portfelj bolji od tradicionalnog upravitelja fondova

_{Ključni za poneti}

• AI pomaže svakodnevnim ulagačima da povećaju svoju dostupnost financijskom tržištu automatskim analiziranjem i odabirom dionica, obveznica, ETF-ova i drugih ulaganja na temelju većih, raznolikijih skupova podataka.
• Niže naknade i minimum ulaganja razlozi su za razmatranje digitalnog portfelja umjesto upravitelja ljudskog fonda.
• Pritisnite gornji gumb Prati kako biste bili u tijeku s ulaganjima temeljenim na umjetnoj inteligenciji.

Svjesni toga ili ne, vjerojatno svakodnevno koristite umjetnu inteligenciju. Od pitanja Siri o vremenu ovog vikenda do značajki potpomognute vožnje, umjetna inteligencija prisutna je u gotovo svakom aspektu naših života — ulaganje nije ništa drugačije. Evo detaljnijeg pogleda na to zašto je AI portfelj bolji od onog kojim upravlja profesionalni upravitelj fondova.

Ograničenja profesionalnih upravitelja fondovima

Profesionalni upravitelji fondova provode duge radne dane prelijevajući podatke o dionicama, modele ulaganja i druge ključne informacije koje im pomažu u odlučivanju pripada li određena dionica ili drugo ulaganje portfelju fonda. Ovo je specifično za aktivno upravljane investicijske fondove, koji rade drugačije od indeksnih fondova.

Iako upravitelji fondova s ​​Wall Streeta često rade 60 ili više sati tjedno, još uvijek su ograničeni onim što ljudi mogu učiniti. Potreban im je san i nikako ne mogu pročitati svaku vijest i podatke o tvrtki čim izađu. Ljudi mogu zapamtiti i obraditi samo toliko informacija i mogu raditi samo tako brzo.

Ljudi su bolji u mnogim poslovima od računala, ali kako se umjetna inteligencija i strojno učenje poboljšavaju, ta će se ravnoteža pomaknuti od nas. Što se tiče vašeg portfelja dionica, AI je već nekoliko koraka ispred svega što čovjek može postići.

AI može bolje

AI portfelj može imati bolje rezultate od portfelja kojim se profesionalno upravlja jer dok profesionalni upravitelji fondova mogu koristiti samo trenutno dostupne informacije u pokušaju da nadmaše tržište, AI može iskoristiti velike podatke i pretražiti internet za izradu vrlo zamršenih modela koji predviđaju buduća tržišna kretanja s preciznost.

Točnije, portfelji umjetne inteligencije oslanjaju se na imovinu modele raspodjele koji se nazivaju "modeli klastera" kao pomoć u ovom razmišljanju usmjerenom na budućnost. Ovi modeli uzimaju hrpu dionica i stvaraju dijagram raspršenosti na temelju apsolutnih vrijednosti relativnog rizika u portfelju. Ti se dijagrami raspršenosti zatim raspoređuju u hijerarhiji. To je samo jedna vrsta AI modela koji se koristi u upravljanju imovinom.

Sve u svemu, dijagrami pomažu u stvaranju budućeg modela koji se ne usredotočuje samo na linearne odnose između dionica, kao što to čini većina upravitelja fondova, već i na nelinearne odnose. U konačnici, to smanjuje rizik portfelja i pruža nove prilike za pobjedu nad tržištem.

Zašto je AI portfelj bolji?

Veća pristupačnost

Svakodnevne ulagače može odvratiti od investicijskih fondova kojima se aktivno upravlja jer ti fondovi obično naplaćuju više od popularnih indeksnih fondova s ​​niskim naknadama. AI portfelji ublažavaju taj problem omogućujući svakodnevnim ulagačima da uskoče u svijet ulaganja. Q.ai je osnovan s misijom pomažući prosječnom pojedincu da pristupi financijskom svijetu koji je prije bio ekskluzivan za sve osim za elitu.

Q.ai pruža ulagačima izravan pristup AI portfeljima kroz zbirke ulaganja koje se nazivaju kompleti. Svaki komplet je portfelj dionica vođen umjetnom inteligencijom koji se aktivno ažurira na temelju širokog raspona inputa.

Niži trošak i minimum

Aktivno upravljani investicijski fondovi ulagačima naplaćuju niz naknada. Na nižem nivou, to bi mogla biti fiksna godišnja naknada. Bogati ulagači koji ulaze na tržište hedge fondova često plaćaju 20% dobiti i godišnju naknadu na temelju veličine ulaganja.

Tipično, AI portfelji koštaju mnogo manje od svojih "profesionalno upravljanih" parnjaka. AI fondovi zahtijevaju niže minimalno ulaganje od mnogih fondova uz niže godišnje naknade. Dok neki popularni uzajamni fondovi zahtijevaju 5,000 USD ili više za početak, AI fondovi omogućuju ulagačima da kupe dionicu te cijene.

Veća sigurnost

Upravitelji ljudskih fondova mogu samo reagirati na padove na tržištu naknadno, njihova pretpostavka je dobra samo onoliko koliko su dobri prošli rezultati. Kao što izreka kaže, "vrijeme na tržištu pobjeđuje vrijeme na tržištu."

AI, međutim, pruža dvostruku mjeru prevencije rizika od nestabilnosti tržišta i predviđa budući rizik ulaganja. Na primjer, Q.ai's Foundation Kits svi dolaze s Zaštita portfelja, koji koristi AI za implementaciju strategija zaštite od rizika za sprječavanje gubitaka. Portfolio Protection automatski preraspoređuje sredstva iz potencijalno rizičnih ulaganja kako bi zaštitio vaš novac, pobjeđujući vrijeme reakcije ljudskog upravitelja fondova.

Nadmašuje ljude

Unosi umjetne inteligencije mogu nadmašiti ljudska predviđanja o tome kako će se tržište kretati. Na primjer, ranije ovog mjeseca razgovarali smo o tome kako Teslina podjela dionica nije mogla prevariti AI i što podjela dionica Googlea i Gamestocksa može ukazivati ​​ulagačima.

Pojedinačni ulagači i drugi upravitelji fondova reagiraju na različite načine. Umjetna inteligencija može analizirati trgovinu na burzi i feedove financijskih podataka kako bi izvršila gotovo trenutne ispravke i prilagodbe portfelja. AI može čak analizirati podatke o raspoloženju iz feedova vijesti i ploča za raspravu. Prednost od nekoliko sekundi u automatiziranom trgovanju velikom brzinom može napraviti veliku razliku.

Što tražiti u AI portfelju

Neki pojedinci mogu biti zabrinuti zbog povjerenja u potpuno virtualni sustav ulaganja. Evo nekih stvari na koje treba obratiti pozornost pri odabiru portfelja ulaganja u umjetnu inteligenciju:

• Diverzifikacija financijskih vrijednosnica: AI portfelji mogu pročešljati tržišta u potrazi za raznolikom skupinom dionica, obveznica, ETF-ova i drugih vrijednosnih papira. Diverzificiraniji portfelji prikladniji su za upravljanje rizičnim investicijskim okruženjima.
• Kvaliteta unosa podataka: AI je dobar onoliko koliko su dobri njegovi podaci. Najbolji AI portfelji pažljivo odabiru izvore podataka koji se koriste u njihovim modelima.
• Transparentnost izvedbe portfelja: investicijski fondovi moraju ispunjavati određene zahtjeve za izvješćivanje, ali u mnogim slučajevima još uvijek postoji određena razina neprozirnosti. Kvalitetni AI portfelji olakšavaju razumijevanje uspješnosti vaših ulaganja i njihove usporedbe s ključnim tržišnim mjerilima.
• Povezane naknade i minimumi: Provjerite morate li platiti bilo kakve mjesečne ili godišnje naknade za korištenje AI platforme i zabilježite sve potrebne minimume.

Bottom Line

AI portfelji redovito nadmašuju svoje ljudske parnjake pružajući ulagačima veću dostupnost raznolikijih dionica, niže naknade i brže vrijeme odgovora. Možeš preuzmite Q.ai danas za pristup strategijama ulaganja koje pokreće AI. Kada položite 100 USD, mi ćemo dodati dodatnih 50 USD na vaš račun. Najbolje od svega, možete aktivirati Zaštita portfelja u bilo kojem trenutku kako biste zaštitili svoje dobitke i smanjili svoje gubitke, bez obzira u koju industriju ulažete.