Žene preferiraju ulaganja temeljena na vrijednostima. Evo kako to utječe na njihovo bogatstvo

Žene preferiraju ulaganje na način koji pomaže okolišu i čini društveno dobro, pokazala su neka istraživanja. Takvo ulaganje temeljeno na vrijednostima moglo bi pomoći u podizanju općeg entuzijazma žena za ulaganje i povećanju dugoročnog bogatstva, prema financijskim stručnjacima.  

Oko 52% žena radije bi investiralo u tvrtke koje imaju pozitivan društveni ili ekološki utjecaj, prema nedavnoj anketi Cerulli Associatesa. To vrijedi za 44% muškaraca.

Iako nije ogroman jaz, razlika od osam postotnih bodova je "smislena", kaže Scott Smith, koji vodi Cerullijevo istraživanje ponašanja ulagača. A razlika uglavnom ostaje kada se uspoređuju žene i muškarci u različitim dobnim skupinama i bogatstvu, dodao je.

Trend postoji i izvan granica SAD-a. Oko 43% žena (naspram 34% muškaraca) smatra da je stav tvrtke o društvenim ili ekološkim pitanjima “vrlo važan” kada se odlučuje hoće li ulagati, prema S&P Globalu, koji ispitanika investitori u 11 zemalja, uključujući SAD

“Gotovo svaki novi klijent kojeg dobijem želi investirati imajući na umu svoje vrijednosti”, rekla je Cathy Curtis, certificirani financijski planer sa sjedištem u Oaklandu u Kaliforniji, čiji su klijenti prvenstveno žene.

"A ako nisu prije, traže od mene da to učinim sada", dodao je Curtis, osnivač i izvršni direktor Curtis Financial Planning i član CNBC-a Savjetodavno vijeće.

Investicijski fondovi koji koriste takozvana ekološka, ​​socijalna i načela upravljanja posljednjih su godina sve popularniji. Ova ulaganja (također poznata kao „održivi” fondovi) mogu ulagati u tvrtke koje su usmjerene na obnovljivu energiju ili, na primjer, promiču rasnu i rodnu raznolikost.

Ulagači su prošle godine u ESG fondove ubacili rekordnih 70 milijardi dolara - 14 puta više od iznosa samo tri godine ranije, prema Jonu Haleu, direktoru istraživanja održivosti za Ameriku u tvrtki Sustainalytics, koja je u vlasništvu Morningstara.

U 2021. godini bilo je tri puta više zajedničkih ESG fondova i fondova kojima se trguje na burzi nego prije pet godina, koji ukupno drže više od 350 milijardi dolara, rekao je.

Žene su najviše zainteresirane za ulaganje u tvrtke koje: plaćaju radnicima poštenu ili životnu plaću; su lideri u ekološki odgovornim praksama; i koji ne prodaju "neprihvatljive" proizvode poput duhana i vatrenog oružja, prema Cerulliju. (Muškarci imaju ista tri najbolja ESG preferencija.)

“To je više emocionalna stvar sa ženama”, rekao je Curtis o njihovom ESG-u. “To je apsolutno zato što ne žele biti uložene u stvari za koje smatraju da ili štete okolišu [ili] štete ženama.

“Stvarno ih je briga za te stvari.”

U međuvremenu, žene obično ulažu rjeđe od muškaraca općenito: oko 48% trenutno ima novac na burzi u odnosu na 66% muškaraca, na primjer, prema nedavnom NerdWalletu pregled. To je unatoč dokazima da su žene investitori imaju tendenciju da budu bolji dugoročni ulagači nego njihovi muški kolege.

Tipično kućanstvo koje vodi žena također ima manje bogatstva: oko 55 centi za svaki dolar bogatstva koji drži tipično domaćinstvo koje vodi muškarac, prema u Federal Reserve Bank of St. Louis. Među računima za mirovinu u kućanstvu, tipična žena je uštedjela 28,000 dolara, manje od polovice od 69,000 dolara koje navode muškarci, prema u Transamerica Center for Retirement Research.

Međutim, ESG entuzijazam među ženama ima potencijal da ih učini više entuzijastičnim za sveukupno ulaganje, što bi se moglo pokazati korisnim za dugoročno stvaranje bogatstva, rekli su stručnjaci.

"Ovo ih definitivno više uključuje, jer im je stalo do ove [ESG] rasprave", rekao je Curtis. "Njih nije briga za to koliko SAD-a velike kapitalizacije i koliko međunarodnih i tržišta u nastajanju imaju [u svom portfelju]."

Zapravo, vrijednosti žena imaju tendenciju da nadjačaju razmatranja u vezi s povratom ulaganja, dodao je Curtis.

Među svim pojedinačnim ulagačima, 70% vjeruje da održivo ulaganje podrazumijeva financijski kompromis — povećanje sa 64% u 2019. prema Institutu za održivo ulaganje Morgan Stanley. Udio je veći (83%) među milenijalima u odnosu na starije dobne skupine.

Međutim, čini se da podaci ne podržavaju ovaj “mit”, prema Morgan Stanleyju.

Oko 74% održivih fondova svrstalo se u gornju polovicu svojih kategorija ulaganja u posljednjih pet godina, prema Morningstaru. Drugim riječima, ulagači u ESG fondove bili su skloni ne žrtvovati učinak za svoje vrijednosti. (Naravno, ESG fondovi ne moraju uvijek biti bolji. Mnogi su imali teška 2022na primjer, uglavnom zbog izloženosti tehnološkog sektora, rekli su stručnjaci.)

"Za ulagače i savjetnike koji su oklijevali ulagati u održive fondove jer su pod dojmom da takvi fondovi kao grupa imaju kronične slabe rezultate, [2021.] je još jedan dokaz da to nije istina - kao i posljednjih pet godina", rekao je Hale.