Kazna od 3.6 milijuna dolara za Coinbase

Loše vijesti u posljednjih nekoliko sati za Coinbase: nizozemska središnja banka kaznila je europsku podružnicu mjenjačnice kriptovaluta 3.3 milijuna € (3.6 milijuna dolara) zbog neispunjavanja zahtjeva za registraciju prije nego što ponudi svoje usluge u Nizozemskoj.

Regulator je rekao da je Coinbase radio bez registracije između 15. studenog 2020. i 24. kolovoza 2022. Naposljetku, Coinbase je dobio odgovarajuću registraciju 22. rujna 2022., ali je u međuvremenu DNB tvrdio da je tvrtka uživala konkurentsku prednost neplaćanjem naknada za nadzor. 

Vrijedno je podsjetiti da se tvrtke koje žele pružati usluge kriptovalute u Nizozemskoj moraju registrirati kod DNB-a prema Zakonu o sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma.

Sporovi između Coinbasea i nizozemske središnje banke: što se dogodilo 

Što se tiče kazne koju je protiv Coinbasea primila nizozemska središnja banka, glasnogovornik burze nedavno je izjavio da se tvrtka ne slaže sa kaznom DNB-a. 

Konkretno, navodeći da se temelji na vremenu koje je Coinbaseu trebalo da dobije registraciju u Nizozemskoj i ne uključuje nikakvu kritiku stvarnih usluga burze. I, nadalje, dodajući da razmjena ne bi trebala biti kažnjena zbog poštivanja pravila i uključivanja u proces. 

Međutim, kazna je povećana s osnovnog iznosa od $ 2.18 milijuna zbog ozbiljnosti neusklađenosti, navodi De Nederlandsche Bank (DNB) u bilješci.

Kazna je također povećana zbog veličine Coinbasea kao jednog od najvećih razmjena kriptovalutnosti u svijetu, kao i broj kupaca koje opslužuje u Nizozemskoj. Prema CoinGecko, Coinbase je ugostio više od 2.3 milijarde dolara volumena u posljednjem danu.

Međutim, ukupni iznos kasnije je smanjen za 5% kao priznanje činjenici da je tvrtka uvijek namjeravala dovršiti registraciju. The cryptocurrency burza sada ima rok do 2. ožujka za prigovor na kaznu. 

Glasnogovornik Coinbasea je izjavio: 

"Iako poštujemo ovlasti DNB-a da provodi svoje politike, pažljivo procjenjujemo prigovore i žalbeni postupak."

Da ostanemo na temi kazni, nizozemski regulator također je izrekao identičnu kaznu Binance prošlog ljeta jer je nudio svoje usluge u Nizozemskoj bez dozvole. Dionice Coinbase (COIN) sada su pale za 1.48% i trguju se na $52.76.

Optužbe regulatora protiv Coinbasea

Prema tvrdnjama nizozemske središnje banke, nepoštivanje Wwft-a od strane Coinbasea kažnjava se kaznom kategorije 3. Osnovni iznos u ovoj kategoriji kazni je 2 milijuna eura, s minimalnim iznosom od 0 eura i maksimalnim iznosom od 4 milijuna eura. 

DNB je primijenio svoju opću politiku izračuna kazne (na nizozemskom) za određivanje iznosa administrativne kazne. Osnovica je povećana s obzirom na težinu i stupanj krivnje nepoštivanja.

Prilikom povećanja kazne DNB je uzeo u obzir niz gore navedenih čimbenika. To je uključivalo činjenicu da je Coinbase uživao konkurentsku prednost jer nije plaćao nikakve naknade za nadzor DNB-u niti je imao bilo kakve druge troškove u vezi s uobičajenim nadzornim aktivnostima DNB-a. 

Drugi važan razlog za povećanu kaznu je to što je nepoštivanje trajalo dulje razdoblje: od 15. studenog 2020. do najmanje 24. kolovoza 2022. (datum završetka DNB-ovog pregleda). Zbog toga DNB smatra nepoštivanje vrlo ozbiljno.

Kao što se i očekivalo, zahtjev za registraciju za pružatelje kripto usluga uveden je 21. svibnja 2020. zbog visokog rizika od pranje novca i financiranje terorizma povezano s kripto uslugama. 

To je povezano s anonimnošću povezanom s kriptografskim transakcijama. 

Zahtjev za registraciju omogućuje DNB-u da učinkovitije prati rizik od nedopušteni financijski tokovi.

Dakle, tvrdi banka, Coinbase je prekršio ciljeve Wwft-a u prošlosti pružajući kripto usluge u Nizozemskoj bez registracije kod DNB-a. 

To je značilo da Coinbase nije mogao prijaviti neuobičajene transakcije Financijsko-obavještajnoj jedinici - Nizozemska tijekom razdoblja nesukladnosti i do 22. rujna 2022. 

Kao rezultat toga, veliki broj neobičnih transakcija možda je prošao nezapaženo od strane istražnih tijela tijekom ovog razdoblja.

Binance sličan Coinbaseu: ista kazna protiv CZ-ove tvrtke 

U srpnju 2022. De Nederlandsche Bank (DNB) kaznila je mjenjačnicu kriptovaluta Binance 3.3 milijuna € (3.35 milijuna dolara) za pružanje usluga u Nizozemskoj bez odgovarajuće licence.

U izjavi objavljenoj u to vrijeme, regulator je rekao da su prekršaji koje je počinio Binance kažnjivi kaznom treće kategorije, kao što je bio slučaj za Coinbase, što znači da administrativna kazna ima osnovni iznos od 2 milijuna eura (2.03 milijuna dolara).

Međutim, za Binance, ovaj osnovni iznos je povećan, a DNB je naveo nekoliko razloga za ovu odluku, opet sličnih onima izraženim za Coinbase. Zapravo, jedan od razloga, prema DNB-u, je taj što Binance nije samo najveći pružatelj usluga kriptovaluta na svijetu, već ima i vrlo velik broj klijenata u zemlji.

Osim toga, regulator je rekao da je Binance kršio pravila registracije od 21. svibnja 2020. do najmanje 1. prosinca 2021., kada je DNB završio istragu o tom pitanju. Prema DNB-u, ovo je još jedan važan razlog za povećanu kaznu jer ove prekršaje smatra vrlo ozbiljnima.