Izvršni direktor Binancea zanemario interna upozorenja zbog regulatornih propusta: izvješće

Izvršni direktor Binancea Changpeng 'CZ' Zhao ignorirao je zabrinutost viših zaposlenika zbog slabog poznavanja kupca na burzi (KYC) provjere, usred kataloga drugih regulatornih nedostataka, a Reuters istraga je pronađena.

Novinska agencija tvrdi da su viši rukovoditelji Binancea—uključujući glavnog službenika za usklađenost Samuela Lima i bivšu službenicu za izvješćivanje o pranju novca u svijetu Karen Leong—pojavili zabrinutost zbog slabih KYC provjera burze. Trojica bivših zaposlenika Binancea ispričala su Reuters na te su zabrinutosti skrenuli pozornost CZ-a, ali ih je on “ignorirao”.

Binance je odavno na nišanu regulatora diljem svijeta. Dekodiranje ima prethodno izvijestio na Binanceu višekratnik nedostatke usklađenosti, koji su izazvali bijes regulatora u Ujedinjeno Kraljevstvo, Italy, Malezija, Singapur i mnoge druge jurisdikcije. Reuters' istraga obuhvaća mnoge od ovih jurisdikcija i bacila je svjetlo na neke od unutarnjih radnji iza odnosa burze s regulatorima.

Reuters je također otkrio da su neki djelatnici Binancea — uključujući Leonga i Lima — bili svjesni da Binanceove KYC procedure nisu rigorozne. 

U jednoj poruci poslanoj sredinom 2019., Leong je rekao da CZ želi "nema kyc". Leon je također rekao „Smanji KYC. Povećajte granice. BEST COMBO”, u istoj poruci. Lim je, zauzvrat, navodno izrazio sumnje u CZ-ov plan za prelazak na “fiat-to-crypto” tržište. “Dovraga, zašto dirati fiat ako ne želim biti usklađen. Tako ironično LOL. Samo ostani pun kripto čovječe. Jizzus.” 

Malta

Binanceovi regulatorni problemi počinju na Malti. 

U listopadu 2018. Binance je obavijestio regulatore na Malti o svojoj namjeri da podnese zahtjev za licencu. Reuters izvještava da je CZ "postao nervozan" zbog državnih pravila protiv pranja novca i standarda financijskog otkrivanja. Do 2019. burza je odlučila više ne tražiti licencu.

A javna izjava od malteškog regulatora od 21. veljače 2020. potvrdio je da Binance "nije ovlašten" za rad u kriptosferi. Ipak, Binance je nastavio govoriti svojim klijentima da su njegovi uvjeti korištenja uređeni malteškim zakonima, prema Reuters.

Njemačke

A u Njemačkoj su policija i odvjetnici koji su zastupali više od 30 žrtava osumnjičenih za prijevaru poslali Binanceu "desetke pisama", prema Reuters istraga.

Prema partnerstvu s tvrtkom za financijske usluge registrirane u Njemačkoj, CM-Equity, Binance je pristao usvojiti pojačani due diligence o korisniku ako deponira više od 10,000 eura (11,000 dolara) u jednoj transakciji. 

Do lipnja 2021. Binance je CM-Equityju poslao revidiranu verziju ovog standarda, koji je postavio prag za poboljšani balon due diligence do 100,000 USD. 

Između svibnja i srpnja 2021., Binance je primio 44 pisma u kojima je tražio informacije o transakcijama vrijednim najmanje 2 milijuna eura. Njemačka policija, tužitelji i odvjetničke tvrtke zajednički su govorili da su ta sredstva ukradena i oprana putem razmjene. Binance je rekao da to ne može pomoći, prenosi Reuters.

Štoviše, njemačka savezna policija zatražila je od Binancea podatke o dvojici muškaraca “osumnjičenih za pomaganje islamističkom napadaču koji je ubio četiri osobe u Beču u studenom 2020.”. 

U pismu njemačke policije navodno je utvrđeno da je jedna od tih osoba izvršila “neodređene” transakcije na Binanceu. 

Međunarodne kontroverze

U drugim dijelovima svijeta, regulatori u Nizozemskoj i Japanu izdali su upozorenja kupcima o razmjeni. Regulatori u Italiji i na Kajmanskim otocima rekli su da Binance nema dozvolu za rad u njihovim zemljama. 

Binance se u Maleziji suočio s provedbom zbog nezakonitog poslovanja u zemlji — prema malezijskim regulatorima. 

Ujedinjeno Kraljevstvo je također izdalo upozorenje potrošača u vezi s Binanceom, a nakon što je rekao da se burza "ne može" regulirati, Binance je objavio da pokušava popraviti svoj odnos s FCA. Do danas nema dokaza koji bi ukazivali na to da je Binance u dobrim knjigama FCA. 

Binance je također nedavno povukao svoju prijavu za licencu u Singapuru. Mjesec dana ranije, regulatori grada-države stavili su razmjenu na svoje Popis upozorenja ulagača. 

Od tada Binance ima najavio Memorandum o razumijevanju s Dubai World Trade Center Authority. U prosincu prošle godine CZ se susreo i s glavnim ministrom Gibraltara Fabianom Picardom, koji je opisan izvršnog direktora Binancea kao “vizionara”. 

Dekodiranje je prethodno pitao Binance o svojim planovima za potencijalne licence, ali tvrtka još nije odgovorila na naše zahtjeve.