Prošlog tjedna novopečeni američki rudar Core Scientific, koji je tijekom ove godine prodao većinu svojih bitcoina najavio da je spreman proći kroz stečajni postupak s vjerovnicima jer zaustavlja sve svoje isplate duga.
Core Scientific ima više od milijardu dolara neplaćenih sredstava pasiva raznim vjerovnicima, uključujući zajam od 80 milijuna dolara od BlockFi-ja. Core trenutno drži samo 24 bitcoina (vrijednosti nešto manje od 500,000 dolara) i oko 26.6 milijuna dolara u gotovini. Također ostvaruje gubitak u svom poslovanju i procjenjuje da je ukupna cijena njegove imovine i opreme oko 99 milijuna dolara, što znači da je tvrtka uvelike manjkava u svojim obvezama prema vjerovnicima.
Prije dvije godine BlockFi je započeo opsežnu kampanju za financiranje bitcoin rudara i čak ima odjeljak na svojoj web stranici posvećen na uslugu. Pod vodstvom veterana tržišta kapitala Joseph Chu, BlockFi je podijelio razne zajmove rudarima, uključujući $ 46.9 milijuna Alborzu JV i $ 32 milijuna na Bitfarms. Od prošlog ljeta rudari bitcoina imali su do $ 4 milijardi u dugovima, a BlockFi je navodno bio glavni drugi vodeći vjerovnik javno uvrštenih rudara bitcoina.
Prema najnovijem izvješću o transparentnosti, BlockFi je izložen $ 1.8 milijardi u kreditima institucionalnim i fizičkim osobama i do 3.9 milijardi dolara imovine klijenata koje može rasporediti.
BlockFi uvjeti nisu javno dostupni, ali a reddit post je tvrdio da BlockFi nudi zajmove veće od 10 milijuna eura s 10% bitcoin depozita zajedno s kolateralom za opremu. U svom podnesku SEC-u, Core Scientific je rekao da je posudio dvije tranše kredita od BlockFi-ja za kupnju opreme za rudarenje, jednu od 60 milijuna dolara u prosincu 2021., a drugu od 20 milijuna dolara s kamatom od 13.1% i plativom u roku od 24 mjeseca. Međutim, nije naveo kolateral protiv njih.
Tvrtke u industriji kriptofinanciranja poput BlockFi i Celsius temelje svoje poslovne modele na davanju visokih kamata klijentima od dobiti koju bi ostvarili ili trgujući kripto ili od plaćanja kamata koje bi primili od zajmova maloprodajnim i institucionalnim klijentima uz njihov kripto kolateral. BlockFi naglašava da je, za razliku od Celsiusa, uvijek poštovao zahtjeve klijenata za isplatom.
Međutim, nepromišljene trgovine, nenaplativi dugovi i visoka zaduženost značili su da to nikada nije uspjelo na ovaj način. Sam BlockFi već je spasio Sam Bankman Fried s 250 milijuna dolara nakon što je izgubio više od 285 milijuna dolara 2020. i 2021. To je prema navodnim pukotina dokumenti o prihodima.
Značajne tvrtke koje su do sada bankrotirale ove godine uključuju Three Arrows Capital (3AC) i Celsius, dok je BlockFi morao biti spašen. Međutim, dosad nismo vidjeli široko razduživanje bitcoin rudara.
Pročitajte više: Kladite se: Koliko će bitcoin rudara preživjeti zimu?
Rudari su usprkos tome pod velikim stresom jer se cijene električne energije tek trebaju vratiti na razine prije 2022., a bitcoin je zapeo na medvjeđem tržištu. Cijena dionica većine rudara koji kotiraju na burzi srušila se, dok je Riot Blockchain, jedan od najvećih u SAD-u, pretrpio gubitke od najmanje $ 330 milijuna samo ove godine. Kriza kripto rudara mogla bi ponovno dovesti BlockFi u financijska previranja.
Nakon objave, BlockFi je kontaktirao Protos s izjavom glavnog direktora za rizike tvrtke, Jurija Miškina:
"BlockFi vodi diverzificirano poslovanje zajmova kripto ekosustavu, od kojih su zajmovi podržani rudarenjem manjinski dio našeg većeg portfelja zajmova", rekao je Mishkin.
„Ovi zajmovi osigurani rudarstvom kolateralizirani su opremom za rudarenje, a mi slijedimo iste razborite prakse rizika i preuzimanja rizika koje primjenjujemo u ostatku našeg institucionalnog poslovanja. BlockFi drži rezerve rizičnog kapitala za zaštitu od mogućih neplaćanja kredita, što uključuje poslovanje s financiranjem opreme za rudarenje.
“Nadalje, naš tim za upravljanje kreditnim rizikom pomno prati sektor rudarenja bitcoina i redovito razgovara s zajmoprimcima u portfelju. Tvrtka nije preuzela novi kredit u ovom sektoru od proljeća 2022. i radi na podršci sektoru tijekom tog razdoblja. Sredstva BlockFi klijenata nisu pogođena i ostaju zaštićena, a svi institucionalni, privatni klijenti i maloprodajni proizvodi i usluge nastavljaju raditi normalno.”
Za više informacija, pratite nas X / Twitter i Google vijesti ili poslušajte naš istraživački podcast Inovirano: Blockchain City.
Uredi 18:55 UTC, 31. listopada: Nakon izjave BlockFi-ja, članak je također uređen kako bi se istaknulo da je brojka od 285 milijuna dolara spomenuta u paragrafu 7 preuzeta iz procurjelih dokumenata, te odražavati stav BlockFi-ja o zahtjevima klijenata za isplatu sredstava.
Izvor: https://protos.com/blockfi-faces-heavy-losses-from-its-loan-to-core-scientific/