Coinbase postigao nagodbu od 100 milijuna dolara s njujorškim regulatorom zbog programa usklađenosti

Odjel za financijske usluge New Yorka priopćio je u srijedu da je dosegao $ 100 milijuna naselja s Coinbaseom oko problema u vezi s programima usklađenosti tvrtke.

Coinbase, najveća mjenjačnica kriptovaluta sa sjedištem u SAD-u, morat će platiti 50 milijuna dolara kao kaznu i uložiti dodatnih 50 milijuna dolara kako bi ojačala svoje sposobnosti usklađenosti s financijskim propisima, kao što su praćenje transakcija i pravila poznavanja korisnika (KYC).

Odjel je rekao da je pronašao "značajne propuste" u Coinbaseovom programu usklađivanja koji su kršili zakon o bankama New Yorka i državne propise u vezi s virtualnim valutama, prijenosom novca, nadzorom transakcija i kibersigurnošću.

Mane u Coinbaseovom programu usklađenosti učinile su tvrtku ranjivom na kriminalno ponašanje, prema NYDFS-u, kao što su prijevare, pranje novca i aktivnosti povezane s trgovinom narkoticima ili materijalom o seksualnom zlostavljanju djece.

"Kritično je da sve financijske institucije zaštite svoje sustave od loših aktera", rekla je nadzornica financijskih usluga Adrienne A. Harris. "Coinbase nije uspio izgraditi i održavati funkcionalni program usklađenosti koji bi mogao držati korak s njegovim rastom."

Vježba "check-the-box".

Njujorška regulatorna tijela otkrila su da se način na koji je Coinbase pridržavao zahtjeva za dubinsku analizu klijenta i klijenta - pravila koja se koriste za provjeru identiteta ljudi koji sudjeluju s njegovom platformom - tretiran kao "jednostavna vježba provjere okvira" koja je neadekvatan.

Odjel je otkrio da je Coinbase imao značajan zaostatak u svom sustavu za praćenje sumnjivih transakcija koji je iznosio preko 100,000 nepregledanih upozorenja do kraja 2021. Kao rezultat toga, neke transakcije koje je Coinbase označio nisu pregledane do nekoliko mjeseci nakon što su se dogodile.

Zbog kvarova u Coinbaseovom programu usklađenosti, NYDFS je početkom 2022. instalirao neovisni monitor za pregled Coinbaseovog programa usklađenosti i rješavanje problema s praksama tvrtke.

Neovisni monitor će nastaviti raditi s Coinbaseom kao uvjetom nagodbe još jednu godinu.

Regulator je primijetio da je Coinbase počeo rješavati mnoga pitanja pronađena u svom programu usklađenosti i radi na reviziji svoje prakse. Coinbase nije odmah odgovorio na zahtjeve za komentar.