Coinbase se zadovoljio sa 100 milijuna dolara s regulatorima preko sustava usklađenosti

Coinbase se našao preopterećen bjesomučnim usvajanjem platforme 2020. i 2021., tvrdi NYDFS u svojoj današnjoj prijavi. To je dovelo do toga da burza nije uspjela održati robustan sustav usklađenosti.

Mjeseci zaostataka

Coinbase je postigao nagodbu s Odjelom za financijske usluge New Yorka.

Prema podnošenje, kripto burza sa sjedištem u SAD-u pristala je na nagodbu od 100 milijuna dolara s regulatorom zbog svog programa usklađenosti, za koji je NYDFS utvrdio da nedostaje u nekoliko aspekata. Coinbase će platiti kaznu od 50 milijuna dolara i obvezao se uložiti dodatnih 50 milijuna dolara u ubrzavanje programa usklađivanja. 

NYDFS je u svom izvješću naveo da je pronašao značajne nedostatke u Coinbaseovoj mehanizmi usklađenosti, uključujući KYC procese, Sustav praćenja transakcija, OFAC program skrininga i procjene rizika od AML-a. 

Iako je priznao da je Coinbase uložio napore da popravi situaciju, regulator je kritizirao tvrtku zbog sporog napretka, za što je djelomično okrivio neadekvatnu strukturu usklađenosti koja nije mogla podnijeti potrebe Coinbasea. “Do kraja 2021. Coinbase je imao zaostatak nepregledanih upozorenja o praćenju transakcija [od] više od 100,000 (od kojih su mnoga bila stara nekoliko mjeseci), a zaostatak klijenata koji zahtijevaju pojačanu dubinsku analizu ("EDD") premašio je 14,000."

Još jedan razlog Coinbaseovih poteškoća s usklađenošću bilo je povećano prihvaćanje platforme 2020. i 2021. NYDFS je primijetio da je burza zabilježila 15 puta više prijava korisnika u svibnju 2021. — i 25 puta za transakcije u studenom 2021. — nego u siječnju 2020. Prema regulatoru, Coinbaseu su jednostavno nedostajali osoblje, resursi i alati potrebni za održavanje koraka. 

Coinbase je i dalje pod istragom od strane Komisije za vrijednosne papire i burze zbog prodaje navodnih vrijednosnih papira. Također je bilo uručio sudske pozive nad svojim postupkom uvrštenja i raznim proizvodima za ulog.

Odricanje od odgovornosti: U vrijeme pisanja, autor ovog članka posjedovao je BTC, ETH i nekoliko drugih kripto sredstava.