Najveća platforma za kripto trgovanje u SAD-u, Coinbase, pristao je podijeliti ukupan iznos od 100 milijuna dolara za rješavanje svojih zabrinutosti u vezi s usklađenošću s američkim financijskim regulatorima. Iznos je navodno podijeljen u dvije polovice, prema izvješću New York Timesa, s jednim dijelom kao novčanom kaznom, a drugim kao dijelom obveza za poboljšanje internih napora za usklađivanje.
Coinbase je optužen za višestruko kršenje usklađenosti i sprječavanja pranja novca, uključujući zaostatke potrebnih mjera nadzora koje utječu na više od 100,000 transakcija. Za kripto razmjenu čija se vrijednost procjenjuje na 7.6 milijardi dolara, prakse tvrtke na temelju poznavanja svog kupca (KYC) opisane su kao rudimentarne i porozne, s visokim rizikom dopuštanja prekršiteljima zakona i kriminalcima da prevare žrtve koje ništa ne sumnjaju putem svoje platforme.
Tvrtka je ranije obećala obnoviti svoj tim za usklađenost – koji financijski regulatori opisuju kao preopterećen da bi mogao držati korak s više od 100 milijuna jedinstvenih kupaca – uključivanjem vanjskih evaluatora. Ali takvi su se napori pokazali prilično neučinkovitima, što je dovelo do otvaranja službene istrage prošle godine.
Otkako je dobio licencu 2017., Coinbase se ponosio kao jedan od najvećih kripto igrača koji je uspostavio uporište u SAD-u. No, čini se da tvrtka s licencom iz New Yorka nije zadovoljila stroge regulatorne standarde koji su svojstveni američkim tržištima.
U SAD-u se kripto tvrtke pridržavaju istih standarda usklađenosti kao i komercijalne banke. Mnogi vjeruju da FTX koji sada ne postoji možda ne bi bio uključen u takve lažne prakse da je registriran u SAD-u umjesto na Bahamima. Ali tijekom posljednjih nekoliko godina, ključni politički dužnosnici i donositelji odluka u Bijeloj kući uglavnom su uživali u gomili donacija, blizu milijardi dolara, – gotovo bez ikakvih sumnji ili nadzora – uoči 2022. međuizbori.
Što je još gore, još uvijek nema odobrenih zakona za policijske operacije, unatoč dvjema preporukama Kongresa i izvješću SEC-a o digitalnoj imovini, jer kripto inovacije niču brže, šireći se na jednu dvanaestinu ukupnog stanovništva SAD-a.
S trenutnim kršenjem, Coinbase će se pridružiti vrhunskim burzama kao što su Kraken i Robinhood, koje su već uvrštene na popis američkih kršenja propisa, s kombiniranom kaznom od 30.3 milijuna dolara. Sazrele su glasine o četverogodišnjoj istrazi Porezne uprave o nedoumicama u vezi s usklađenošću Binancea koja se sada bliži kraju. Rezultat, ako je indikativan za tvrtku Changpenga Zhaoa, mogao bi dovesti do toga da Binance odustane od značajne kontrole nad svojom značajnom dominacijom, posebno nakon pada FTX-a Sama Bankman-Frieda koji je u sukobima.
Izvor: https://zycrypto.com/coinbase-settles-us-compliance-shortcomings-with-100-million-fine/