Kriptovaluta je postala igralište za prevarante

Vijesti koje uključuju kripto i prijevare sveprisutne su u sferi kriminala bijelih ovratnika i, što je možda još više zabrinjavajuće, ove lažne aktivnosti u kripto sektoru nisu ograničene na jednu vrstu kriminala.

Različiti i različiti, ali s jednom zajedničkom crtom, ovi zločini uključuju pravi novac, a žrtve su kripto ulagači. Mnogi su ljudi uložili svoju životnu ušteđevinu u kriptovalute, a na širem planu privatni dionički kapital, mirovinski sustavi, pa čak i nacionalne države glavni su ulagači i gubitnici.

Postoje prevaranti koji će pokušati namamiti svoje mete da ulože u shemu bogaćenja za koju se ispostavi da je Ponzi. 21. studenog dužnosnici su to objavili uhićena su dva državljana Estonije u shemi prijevare kriptovalute i pranja novca vrijednoj 575 milijuna dolara. Osim toga, u rujnu su vlasti Sjedinjenih Država objavile da je "glavni trgovac" globalne kriptovalutne sheme Ponzi EmpiresX priznao krivnju za urotu za počinjenje prijevare s vrijednosnim papirima u vezi s krađom 100 milijuna dolara od investitora. Razotkrivanje velikih prijevara kao što je EmpiresX postalo je učestalo na kripto tržištu, jer prevaranti zarađuju na obilnim prilikama za prijevare digitalne imovine.

Zatim imamo institucionalni rizik — burze i platforme koje se predstavljaju kao uobičajene i stabilne, ali se onda sruše zbog rupa u svojim bilancama gdje bi trebali biti depoziti klijenata. Spektakularni nedavni kolaps FTX-a izazvao je udarne valove kroz sektor, koji je već bio pod utjecajem "kripto zime" koja je dovela do pada cijena kovanica u svim segmentima. Prema podnesku pred stečajnim sudom u SAD-u, FTX duguje svojim 50 najvećih vjerovnika gotovo 3.1 milijardu dolara, iako je stvarna cijena propasti FTX-a daleko veća u smislu efekta valova koji je zahvatio industriju.

Povezano: Moja priča o tome kako sam SEC-u rekao 'Rekao sam ti' na FTX-u

Uloga regulatora u sposobnosti FTX-a da prijevarno djeluje u tako golemim razmjerima suočit će se s velikim ispitivanjem u budućnosti. Da budemo pošteni prema Upravi za financijsko ponašanje Ujedinjenog Kraljevstva (FCA), agencija je izdala upozorenje u rujnu navodeći da vjeruje da bi FTX mogao pružati financijske usluge ili proizvode u Ujedinjenom Kraljevstvu bez ovlaštenja. No obavijest je bila ograničena na web stranicu FCA-e. Očigledno nije stavljen na Twitter niti je širen dalje. Mora se preispitivati ​​smisao iznošenja takvog upozorenja, a da se ne učini mnogo više kako bi se osiguralo da ono dopre do ciljane publike. Kolaps FTX-a je ogroman, ali sigurno neće biti posljednji takve vrste.

Nakon raspada FTX-a, a zamjenik guvernera Banke Engleske pozvao je da se sektor uvede u regulatorni okvir, upozoravajući da kontinuirani rast kripto tržišta znači da treba poduzeti mjere sada, prije nego što se dogodi još veći šok od implozije FTX-a.

Iako je ovaj poziv na oružje dobrodošao, ne radi se samo o tome da postoje pravila – način na koji se ta pravila nadziru i provode utječe na loše ponašanje i poboljšava povjerenje tržišta.

Zagovornici sektora nastoje privući gomile bez daha igrajući na "remetiteljsku" i "divlji zapad" prirodu kripto prostora, ali upravo ga ta značajka čini toliko privlačnim za prevarante i lopove. Kriptovaluta je i dalje uvelike izvan dosega domaće i globalne financijske regulative, što je čini utočištem za kriminalce, a ulagače ostavlja opasno izloženima, bez gotovo ikakvog pravnog lijeka ako su žrtve kriminala.

Banke se okreću od tržišta, a ne prema njemu. Starling Bank nedavno je objavila nametnuli su ograničenja na kripto aktivnost kupaca, što će vjerojatno gurnuti kripto ulagače prema manje sigurnim putevima za dovršetak transakcija.

Kripto i blockchaini označeni su kao disruptivna tehnologija koja djeluje u decentraliziranom prostoru. U ovim se parametrima čini možda nerazboritim žaliti se na procese tradicionalnog financijskog sustava, koje su mnogi kriminalci pokušavali izbjeći.

Potrebna je vanjska edukacija ali i samokontrola korisnika. Kao što je komentator i osnivač IBC grupe Mario Nawfal rekao na Twitteru u studenom: “Svi me stalno pitaju KAKO nam je promakla FTX prijevara. Jednostavno je: pohlepa. Svi smo zarađivali, svi mi, da nismo razmišljali o pravilnoj due diligence. Svi smo slijedili jedni druge, kao ovce, pokušavajući ne biti idiot koji promaši. Sada plaćamo svoje obveze.”

Svi me stalno pitaju KAKO nam je promakla FTX prijevara

Jednostavno je: pohlepa

Svi smo zarađivali, svi mi, da nismo razmišljali o pravilnoj due diligence

Svi smo slijedili jedni druge, kao ovce, pokušavajući ne biti idiot koji promaši

Sada plaćamo svoje obveze.

— Mario Nawfal (@MarioNawfal) Studenog 23, 2022

Trgovanje kripto ne treba promatrati kao nešto više od proširenja online igranja, već kao ozbiljan financijski izbor sa stvarnim i rizičnim posljedicama. Gamifikacija kripto je omogućena virusnim širenjem kripto i nezamjenjivi tokeni (NFT) na društvenim mrežama, uz potporu slavnih osoba i promicanje utjecajnih osoba normalizirajući kulturu bez obzira na moguće nedostatke ulaganja. Mlade ulagače bombardiraju pričama o tome kako su njihovi vršnjaci ostvarili nevjerojatne povrate od ulaganja s malim ulozima i lako ih se prevari da bace novac na sljedeću shemu brzog bogaćenja koja im se maši pred očima.

Valutne špekulacije, koje su nekoć bile rezervat bankarskih institucija, vlada i fondova, prepakirane su i prodane masama kao zabava u kockarnicama, a njihov brzi rast pokazuje koliko je uspješno preuređenje bilo. Stvorena je savršena oluja, koristeći drsko emitiranje društvenih medija, maglu slabo shvaćene kripto tehnologije i vrstu divlje volatilnosti cijena koja omogućuje investitorima da se usude sanjati. Kombinacija pohlepe, tehnološkog napretka i nedostatka propisa ostaje destruktivna. Prijevara je trenutačno cijena poslovanja u kriptovaluti i dug je put da se spriječi da se povijest ponovi.

Povezano: Programeri moraju zaustaviti kripto hakere ili se suočiti s regulacijom 2023

Ako burze rukuju sredstvima klijenata, moraju biti regulirane i djelovati poput banaka kako bi zaštitile potrošače, s uspostavljenim jamstvima i pravilno izoliranim i zaštićenim depozitima.

Kriptovaluta bi trebala podlijegati nekom obliku centraliziranog postupka certificiranja kako bi ulagači bili dobro informirani o rizicima ulaganja. Morat će postojati minimalni standardi i jamstva da bi token bio certificiran. Potrošači će tada imati jasnu viziju i moći će donositi informirane odluke.

Izdavanje kovanica/žetona također treba razmotriti, a da bi regulacija nešto značila, potrebni su minimalni standardi usporedivi s onima inicijalnih javnih ponuda.

Vrednovanje ostaje problem. Kompanije izdaju tokene gdje se vrijednost temelji na izgledima/vrijednosti tvrtke i stoga su uključeni u vrijednost vlastitih dionica. Vrijednost FTX-a bila je podržana tržišnom vrijednošću njegovog tokena FTT, a sama vrijednost FTT-a temeljila se na procjeni FTX-a. Cirkularnost je ovdje opasna.

Kriptosektor je sada na raskrižju. Kontrakultura koja ga dovodi u sukob s centraliziranom regulacijom samo će dovesti do više skandala, nestabilnosti i gubitka povjerenja.

Ovaj članak je u svrhu općeg informiranja i nije namijenjen i ne bi se trebao smatrati pravnim ili investicijskim savjetom. Stavovi, misli i mišljenja izraženi ovdje isključivo su autorovi i ne odražavaju nužno niti predstavljaju stavove i mišljenja Cointelegrapha.