Država Iowa naložila je BlockFi Lending LLC-u da plati kaznu i prestane davati lažne izjave u vezi s vrijednosnim papirima koje nudi.
Kripto zajmodavac BlockFi je u vrućoj vodi s državnim regulatorima u Iowi nakon lažnih tvrdnji o statusu kolateralizacije zajmova koje nudi.
Ured za vrijednosne papire i reguliranu industriju Odjela za osiguranje Iowe predsjedavao je ovim pitanjem pod Kod Iowe 502.604, Jedinstveni zakon o vrijednosnim papirima, koji tijelu daje ovlast da "izdaje nalog kojim se osobi nalaže da prestane i odustane" od sudjelovanja u "djelu, praksi ili tijeku poslovanja" kojim se krše Poglavlje 502 Jedinstvenog zakona o vrijednosnim papirima.
"Iako inovacije, poput kriptovaluta, mogu osigurati rast i evoluciju u financijskom sustavu, važno je da regulatori osiguraju da se to dogodi u odgovarajućem okviru koji štiti ulagače, a istovremeno olakšava stvaranje kapitala", , rekao je Komisija za osiguranje Iowe Doug Ommen, koji je izdao nalog za pristanak tvrtki.
Uz nagodbu od 50 milijuna dolara podijeljenu na jednake dijelove između 53 jurisdikcije, uključujući 50 američkih država i Distrikt Columbia, Peurto Rico i Djevičanske otoke SAD-a, BlockFi je naloženo da plati administrativnu kaznu od 943,000 dolara državi Iowa u pet rata od oko 188,000 dolara.
BlockFi je okrenut glazbi
Ova je naredba kulminacija zajedničke istrage 53 države Sjevernoameričke udruge administratora vrijednosnih papira o aktivnostima kreditiranja BlockFi-ja. Jedan od članova udruge, država New Jersey, uknjižen nalog o prekidu i odustajanju od 19. srpnja 2021., u kojem se navodi da su BlockFi, njegova holding tvrtka BlockFi Inc. i njezino povezano društvo BlockFi Trading LLC nudili i prodavali neregistrirane vrijednosne papire.
Države Alabama i Vermont kasnije su podnijeli naloge kako bi dokazali uzrok navoda da su BlockFi, njegovo povezano društvo i holding tvrtka gurali neregistrirane vrijednosne papire rezidentima.
BlockFi je na svojoj web stranici tvrdio da su njegovi zajmovi “obično” prekomjerno kolateralizirani (objavljeni kolateral premašuje posuđeni iznos) bez pružanja dokaza. Nakon istrage, regulatori Iowe otkrili su da je samo 17% zajmova ponuđenih u 2021., 16% u 2020. i 24% u 2019. bilo prekomjerno kolateralizirano. Državni nadzornik tvrdi da su investitori na taj način dovedeni u zabludu da preuzmu veću zaštitu nego što je bila dostupna.
“Iowani bi se trebali pobrinuti da ulažu samo u ono što bi trebali biti spremni izgubiti”, zaključio je Ommen.
U nagodbi, društvo niti priznaje niti poriče zaključke donesene u nalogu za suglasnost. BlockFi nedavno plaćeno 100 milijuna dolara Komisiji za vrijednosne papire i burze za ponudu neregistriranih vrijednosnih papira.
Druge velike kripto tvrtke traže regulatornu jasnoću o kamatonosnim proizvodima
U travnju 2022., Be[In]Crypto izvijestio taj major kripto tvrtke Kraken, Bitstamp i Circle bili su željni ponuditi kamatonosne proizvode i nisu htjeli ići istim putem kao BlockFi i Celsius, već su tražili regulatornu jasnoću.
“Neki kripto igrači u SAD-u upali su u velike probleme s načinom na koji su upravljali zajmovima i ponudama tipa kredita. Ne želimo ići tamo, pa ćemo biti super marljivi”, rekao je tada izvršni direktor BitStamp USA Bobby Zagotta.
U rujnu prošle godine, Texas regulatori naredio Celsius, koji nudi prinose do 17% na uložene tokene, da se pojavi na saslušanju, opravdavajući zašto bi mu trebalo dopustiti nastavak rada u državi.
Izjava o odricanju od odgovornosti
Svi podaci sadržani na našoj web stranici objavljeni su u dobroj namjeri i samo u opće informativne svrhe. Svaka radnja koju čitatelj poduzme na informacijama koje se nalaze na našoj web stranici strogo je na vlastiti rizik.
Izvor: https://beincrypto.com/iowa-state-fines-blockfi-overstatements-collateralization/